Apakah perak akan naik lebih tinggi daripada emas? Penjelasan tentang metode investasi perak, cara memaksimalkan keuntungan dengan modal kecil.

Pada tahun 2025, Amerika Serikat memulai siklus penurunan suku bunga, sementara konflik regional dan risiko geopolitik meningkat, membuat logam mulia secara keseluruhan naik. Harga perak melampaui 34 Dolar per ons, mencatatkan harga tertinggi dalam sekitar 10 tahun.

Artikel ini akan menjelaskan poin-poin berikut:

• Mengapa perak memiliki kemungkinan lebih tinggi untuk naik dibandingkan emas?
• Apa saja metode yang ada untuk investasi perak?
• Bagaimana investor kecil dapat mengelola dengan bijak dan mendapatkan keuntungan dengan modal kecil?

Emas VS Perak: Analisis Perbedaan Utama

Banyak orang cenderung berpikir bahwa perak lebih murah daripada emas, dan investasi emas memiliki nilai yang lebih tinggi serta pengembalian yang lebih besar. Namun, kenyataannya berbeda. Dibandingkan dengan emas, perak lebih disukai oleh banyak investor profesional karena sifat-sifat berikut.

◆ Perak memiliki lebih banyak kegunaan dibandingkan emas. Perak tidak hanya digunakan untuk perhiasan dan investasi, tetapi juga secara luas digunakan dalam bidang teknologi tinggi seperti panel surya, semikonduktor, mobil listrik, perangkat 5G, dan server AI. Hal ini menjadikan perak bukan hanya aset aman, tetapi juga logam industri yang memiliki potensi pertumbuhan.

◆ Perak memiliki harga yang lebih rendah dibandingkan dengan emas. Berdasarkan pengalaman masa lalu, harga emas berfluktuasi antara sekitar 30 kali hingga 120 kali harga perak, dan investasi perak menawarkan hambatan investasi yang lebih rendah bagi investor dengan dana terbatas.

◆ Perak mengalami fluktuasi harga yang lebih besar dibandingkan dengan emas. Dibandingkan dengan emas, fluktuasi harga perak lebih besar, dan saat pasar menunjukkan tren naik, efek "naik" sering terlihat, serta potensi keuntungan juga menjadi lebih besar. Namun, ini juga berarti bahwa risiko investasi perak relatif lebih tinggi, sehingga lebih cocok bagi investor yang mampu menahan fluktuasi jangka pendek.

📌Ringkasan Harga perak dan emas sering bergerak dalam arah yang sama. Menurut statistik dari Chicago Mercantile Exchange, koefisien korelasi harga jangka panjang antara keduanya berkisar antara 0,4 hingga 0,8, menunjukkan korelasi positif yang jelas. Namun, perak memiliki faktor pengaruh yang lebih kompleks, dan perlu memperhatikan tidak hanya permintaan sebagai aset aman, tetapi juga tren ekonomi di industri teknologi tinggi dan industri.

Analisis Tren Harga Perak

Hingga akhir 2023, harga perak tetap datar, bergerak antara 22 Dolar hingga 26 Dolar per ons. Memasuki paruh kedua 2024, pasar mulai memperkirakan penurunan suku bunga di AS, dan akibat meningkatnya ketegangan perang serta meningkatnya permintaan akan aset aman, harga perak mulai pulih.

Pada kuartal pertama 2025, AS secara resmi memulai penurunan suku bunga, beralih ke Dolar yang lebih rendah, dan industri elektronik pulih. Permintaan perak untuk panel surya dan mobil listrik meningkat secara signifikan. Pada saat yang sama, harga tembaga melambung tinggi, menunjukkan ketatnya pasokan logam, yang juga mendorong nilai perak.

Saat ini, harga perak telah mencapai 1 ons 34 Dolar, mencatatkan harga tertinggi dalam 10 tahun. Persentase kenaikan sejak awal tahun sekitar 14%, menunjukkan kinerja yang lebih baik dibandingkan banyak komoditas lainnya.

Pasar melihat bahwa perak masih memiliki ruang untuk naik, dan harga perak pada tahun 2025 diperkirakan akan bergerak antara 28 Dolar hingga 40 Dolar. Namun, investor perlu memperhatikan volatilitas harga perak yang tinggi dan melakukan manajemen risiko dengan tepat.

Alasan harga perak akan naik pada tahun 2025:

• Peningkatan permintaan industri: Perak terus digunakan di bidang energi hijau seperti perangkat elektronik, pembangkit listrik tenaga surya, dan mobil listrik, yang mendorong peningkatan permintaan.
• Peningkatan permintaan aset aman: Di tengah ketidakpastian ekonomi global yang meningkat, para investor mencari aset aman, dan perhatian juga tertuju pada perak, yang merupakan salah satu logam mulia.
• Pengetatan pasokan: Pasar perak telah mengalami kekurangan pasokan selama beberapa tahun berturut-turut, dengan persediaan yang menurun, dan ini semakin mendorong harga.
• Efek keterkaitan emas perak: Harga emas telah menembus rekor tertinggi sepanjang masa sebesar 3.000 Dolar per ons, dan harga perak juga naik pada saat yang sama.

Penjelasan Detail Metode Investasi Perak

Untuk mereka yang tertarik dengan perak, berikut adalah lima metode investasi umum yang diperkenalkan berdasarkan tingkat risiko dan fleksibilitas:

1. Perak fisik (aksesori perak, batangan perak, koin perak)

Seperti halnya emas, perak fisik adalah saluran investasi yang paling dikenal oleh masyarakat umum. Dari perhiasan perak dekoratif hingga batangan perak yang memiliki nilai investasi lebih tinggi dan suvenir perak, orang dapat menikmati manfaat dari kenaikan harga perak. Keuntungannya adalah dekat dengan masyarakat umum, dan karena perak relatif murah, hambatan untuk masuk juga rendah. Namun, perak fisik juga memiliki masalah seperti kesulitan dalam mencairkan, rendahnya likuiditas, dan tingginya biaya transaksi.

Secara keseluruhan, jika tujuannya adalah investasi, saya tidak merekomendasikan perdagangan perak fisik. Alasannya sederhana, biaya transaksi tinggi dan pencairannya merepotkan.

2. Akun Perak

Sama seperti akun emas, metode pembelian sangat mudah, Anda membeli perak di bank, dan bank yang menyimpannya. Banyak bank di Jepang yang menawarkan pembukaan akun emas dan perak, seperti Bank Mitsubishi UFJ, Bank Mizuho, dan Bank Mitsui Sumitomo. Hal yang perlu diperhatikan adalah bahwa investasi di akun perak memerlukan transaksi di loket bank, dan tidak mendapatkan bunga seperti simpanan.

Meskipun perdagangan tetap dan tetap dapat dilakukan di akun, kami tidak merekomendasikan jenis pengelolaan ini karena biaya transaksi yang tinggi. Ini hanya cocok untuk investor jangka panjang.

3. Saham terkait perak / ETF perak

Bagi para investor saham, saham terkait perak (contoh: Pan American Silver Corp.) dan ETF perak (contoh: SLV) adalah salah satu cara terbaik untuk melakukan perdagangan perak. Dibandingkan dengan perak fisik, metode investasi ini telah diperbaiki dalam hal biaya perdagangan dan waktu perdagangan.

Namun, karena kurangnya leverage dan arah perdagangan yang terbatas pada satu arah, ini cocok untuk kepemilikan yang stabil.

4. Perak Berjangka

Perdagangan berjangka perak adalah metode perdagangan dengan leverage yang umum, dan saat ini bursa berjangka yang paling dominan di pasar adalah berjangka perak Chicago Mercantile Exchange (SI). Rata-rata volume perdagangan harian mencapai ratusan ribu kontrak. Waktu perdagangan berjangka perak (SI) berlangsung selama 23 jam, memungkinkan perdagangan hampir 24 jam, dan karena kemudahan akses untuk membeli dan menjual kapan saja, ini disukai oleh spekulan jangka pendek hingga menengah. Namun, seperti banyak produk berjangka lainnya, berjangka perak memiliki persyaratan penyerahan dan peralihan, dan perlu dicatat bahwa penyerahan harus dilakukan sebelum jatuh tempo atau harus berpindah ke bulan penyerahan berikutnya.

Perdagangan futures perak lebih cocok untuk investor jangka pendek hingga menengah.

5. CFD Perak Spot

Perdagangan perbedaan penyelesaian perak (CFD) dan perak berjangka memiliki logika perdagangan yang sangat mirip - keduanya merupakan perdagangan margin, memiliki leverage, dan memungkinkan untuk membeli maupun menjual. Namun, CFD perak memiliki leverage yang lebih tinggi, tidak ada masalah tanggal penyelesaian atau rollover seperti pada berjangka, dan lebih mudah serta fleksibel dalam operasinya. Platform biasanya menyediakan pengaturan seperti stop loss, take profit, dan trailing stop, sehingga manajemen risiko menjadi lebih mudah. Seperti halnya berjangka, perdagangan CFD juga memiliki risiko. Misalnya, risiko leverage, risiko pasar, dan risiko regulasi. Selain itu, biaya pemegangan semalam CFD tergantung pada arah perdagangan trader dan pengaturan biaya semalam di platform, dan likuiditas CFD mungkin tidak se-stabil pasar berjangka.

Silver CFD lebih cocok untuk investor jangka pendek dengan leverage tinggi.

Bagaimana cara memaksimalkan keuntungan dengan modal kecil?

Jika Anda ingin menangkap pergerakan harga perak meskipun modal Anda sedikit, cobalah teknik berikut:

• Perdagangan kecil dengan Silver CFD + menggunakan leverage (disarankan tidak melebihi 5 kali)
• Mengatur stop loss, pengambilan keuntungan, dan trailing stop dengan tepat
• Rasio emas perak + mengacu pada pergerakan emas untuk menentukan waktu perdagangan
• Menggunakan indikator teknis seperti RSI, MACD untuk menangkap titik balik

Perdagangan penyelesaian selisih perak (XAGUSD) adalah metode perdagangan yang fleksibel, dengan peluang untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga baik saat harga naik maupun turun. Misalnya, di platform perdagangan seperti Mitrade, operasi berikut dimungkinkan:

• Naik perkirakan → Beli XAGUSD, buka posisi "long"
• Prediksi penurunan → Jual XAGUSD dan buka posisi "short"

Sebelum membuka posisi, Anda dapat dengan bebas mengatur parameter berikut sesuai dengan preferensi risiko Anda: pesanan limit atau pesanan pasar, volume perdagangan, ukuran leverage, stop loss, take profit, trailing stop, dan lain-lain.

Setelah pesanan dikirim, posisi akan dibuka, dan setelah itu, pergerakan harga akan diamati untuk menutup posisi pada waktu yang tepat. Jika penilaian arah benar, keuntungan dapat diperoleh dari selisih harga, tetapi jika sebaliknya, kerugian akan terjadi.

Perdagangan Silver (XAGUSD) Contoh (Dalam Kasus Posisi Long)

Misalkan Anda memperdagangkan perak di platform Mitrade (harga awal: 22.001, harga akhir: 23.001). Selisih harga sebesar 1 Dolar ini akan menjadi keuntungan Anda. Jika Anda menggunakan leverage, keuntungan Anda akan semakin meningkat.

*Catatan: Dalam contoh di atas, biaya transaksi tidak dipertimbangkan. Selain itu, karena efek leverage, kerugian juga dapat meningkat dua kali lipat.

Perak futures biasanya tidak melebihi leverage 20 kali, sehingga tingkat penggunaan modalnya sekitar 1/5 dari CFD, dan efisiensi modalnya menjadi 5 kali.

Kapan waktu terbaik untuk berdagang?

Kapan waktu terbaik untuk memulai perdagangan?

Waktu perdagangan perak sangat bergantung pada pengalaman nyata trader dan preferensi risiko mereka. Melihatnya pada waktu Asia GMT+8,

👉 Waktu terbaik untuk berdagang adalah dari jam 8 malam hingga jam 2 pagi waktu Jepang (waktu tumpang tindih pasar Eropa dan pasar Amerika).

Waktu ini adalah saat di mana fluktuasi pasar paling besar, sinyalnya jelas, dan volume perdagangan juga tinggi, sehingga merupakan waktu yang paling tepat untuk perdagangan jangka pendek.

Mengenai arah beli dan jual, pergerakan perak dan emas mirip, tetapi sifat perak sebagai aset aman relatif lebih lemah. Oleh karena itu, investor dapat menentukan arah perak dengan cara berikut:

• Mengamati pergerakan emas: Rasio emas perak biasanya berfluktuasi secara bersamaan, dan pergerakan emas sering kali menjadi indikator awal untuk perak.
• Menggabungkan analisis fundamental dan teknikal: Mengacu pada indeks Dolar AS, kebijakan suku bunga, harga logam industri, indikator RSI/MACD, dan lainnya.
• Menggunakan rasio emas perak (Gold/Silver Ratio) sebagai referensi: Secara historis, rasio emas perak biasanya berfluktuasi antara 50 hingga 80. Jika rasio emas perak terlalu tinggi (misalnya: di atas 100), ini menunjukkan bahwa perak relatif undervalued, sehingga meningkatkan peluang untuk memulai perdagangan.
• Menyesuaikan strategi dengan fleksibel: Terutama saat gaya pasar berubah (apakah preferensi risiko meningkat atau menurun), peran perak dapat berubah dari aset aman menjadi aset berisiko, dan perhatian khusus perlu diberikan pada poin ini.