Paxos dikenakan slashing sebesar 48,5 juta dolar karena pelanggaran yang terkait dengan pencegahan pencucian uang

Otoritas Jasa Keuangan New York (NYDFS) baru saja mengumumkan pada hari Kamis bahwa Paxos Trust telah setuju untuk membayar denda sebesar 48,5 juta dolar karena kekurangan dalam program anti pencucian uang (AML) dan tidak melakukan proses due diligence dengan benar terhadap sebuah bursa kripto besar.

Jumlah slashing termasuk 26,5 juta dolar untuk pelanggaran dan 22 juta dolar untuk meningkatkan sistem kepatuhan. Saya merasa ini cukup konyol - mereka tidak hanya dikenakan slashing tetapi juga dipaksa untuk mengeluarkan uang untuk memperbaiki kesalahan mereka.

Direktur NYDFS Adrienne Harris menegaskan: "Entitas yang diatur harus mempertahankan kerangka manajemen risiko yang sesuai dengan risiko bisnis, termasuk hubungan dengan mitra dan pihak ketiga". Faktanya, ini hanyalah cara berbicara yang indah untuk menyembunyikan bahwa mereka telah mengabaikan peraturan dasar.

Menurut NYDFS, sistem pemantauan Paxos memiliki banyak celah, membuat perusahaan tidak dapat mendeteksi rencana pencucian uang dari individu jahat yang membuka banyak akun di platform. Badan ini juga menunjukkan bahwa Paxos kekurangan langkah-langkah yang jelas untuk melakukan penyelidikan sesuai permintaan lembaga penegak hukum, menyulitkan dalam melacak individu yang melanggar.

Paxos pernah bekerja sama dengan pertukaran besar pada tahun 2019 untuk meluncurkan stablecoin BUSD bersama-sama. Paxos berperan sebagai penerbit dan pengawas yang terkelola, sementara pertukaran bertanggung jawab untuk memasarkan dan mendistribusikan token kepada pengguna.

NYDFS telah meminta Paxos untuk menghentikan penerbitan BUSD pada tahun 2023 karena kekhawatiran tentang "keamanan dan stabilitas" yang terkait dengan bursa mitra. Tidak lama setelah itu, Paxos mengumumkan penghentian kerja sama dengan bursa ini.

Perusahaan juga pernah menghadapi penyelidikan dari Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS (SEC) terkait penerbitan BUSD. SEC mengirimkan pemberitahuan Wells kepada Paxos pada tahun 2023, menuduh BUSD sebagai sekuritas yang tidak terdaftar. Namun, SEC mencabut pemberitahuan ini pada tahun 2024.

Ini adalah pelajaran berharga bagi Paxos dan perusahaan-perusahaan di industri crypto - ketika Anda bekerja dengan mitra besar, Anda juga harus menanggung tanggung jawab atas kegiatan mereka.