ETF Vanguard terbaik untuk beli dengan 1 000 $ sekarang

SourceLe Sage Financier

11 okt. 2025 09:22

Poin Kunci

• ETF Vanguard ini berfokus pada perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka selama setidaknya 10 tahun berturut-turut.
• Vanguard Dividend Appreciation ETF telah menghasilkan rata-rata pengembalian tahunan total lebih dari 13% selama dekade terakhir.
• Penggunaan rencana reinvestasi dividen dapat memperkuat efek komposisi dari pertumbuhan ETF.

Saya akan selalu menyatakan bahwa salah satu cara terbaik untuk berinvestasi bagi investor rata-rata adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) karena kesederhanaan yang mereka tawarkan dalam berinvestasi. Alih-alih mencoba memilih perusahaan individual - yang memerlukan lebih banyak penelitian (sebaiknya) dan toleransi risiko yang lebih besar - ETF memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam beberapa saham sekaligus, sering kali menawarkan diversifikasi instan.

Banyak indikator menunjukkan bahwa pasar saham saat ini adalah salah satu yang paling overvaluasi dalam ingatan baru-baru ini menurut S&P 500, jadi ini adalah waktu yang baik untuk fokus pada dividen karena Anda dibayar terlepas dari fluktuasi harga. Semakin mahal pasar, semakin tinggi kemungkinan terjadinya penurunan atau koreksi.

Jika Anda memiliki $1.000 untuk diinvestasikan, pilihan yang sangat baik adalah Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Tujuannya menjadikannya pilihan yang ideal bagi para investor yang memiliki waktu di pihak mereka.

ETF ini dipimpin oleh perusahaan blue-chip terhormat

VIG mengikuti indeks S&P U.S. Dividend Growers, yang mengharuskan perusahaan memiliki setidaknya 10 tahun berturut-turut peningkatan dividen untuk dimasukkan. Ini juga mengecualikan seperempat dari saham yang memenuhi syarat yang menawarkan hasil tertinggi untuk menghindari perangkap hasil, sebuah situasi di mana sebuah saham memiliki hasil dividen tinggi hanya karena harganya turun, sering kali karena alasan yang kurang menguntungkan.

Fokus pada peningkatan tahunan daripada hanya hasil semata-mata menekankan kesehatan jangka panjang dan potensi sebuah perusahaan. Itulah sebabnya ETF ini mengandung banyak perusahaan blue-chip yang telah terbukti sebagai perusahaan yang dapat diandalkan dan menguntungkan bagi pemegang saham. Berikut adalah 10 posisi teratas VIG:

PerusahaanPersentase ETF Broadcom6,01 % Microsoft5,20 % JPMorgan Chase4,07 % Apple3,42 % Eli Lilly2,85 % Visa (Kelas A)2,70 % ExxonMobil2,38 % Mastercard (Kelas A)2,27 % Walmart2,08 % Costco Wholesale2,04 %

Sumber data: Vanguard. Persentase per 31 Juli.

Kecuali mungkin Walmart, ini bukan saham yang orang pikirkan secara otomatis dalam hal dividen. Namun, ini adalah perusahaan dengan aliran kas yang dapat diprediksi. Tidak semua saham yang membayar dividen itu setara; dalam hal ini, Anda tahu bahwa Anda mendapatkan perusahaan yang telah bertahan dalam ujian waktu.

Sejarah pertumbuhan dividen dari waktu ke waktu

Hasil dividen saat ini dari VIG adalah sedikit lebih dari 1,6% - lebih rendah dari rata-ratanya 1,8% selama tiga tahun terakhir, tetapi masih lebih tinggi dari hasil S&P 500. Ini bukan hasil yang spektakuler dengan sendirinya, tetapi ingatlah: yang penting adalah peningkatan dividen dalam jangka panjang. ETF ini hampir menggandakan dividennya dalam dekade terakhir ( dengan laju yang lebih cepat daripada S&P 500).

Karena berbagai perusahaan memiliki jadwal pembayaran yang berbeda, jumlah pembayaran triwulanan akan bervariasi, tetapi berikut adalah empat pembayaran terakhir dari ETF:

• 0,8712 $ (juli 2025)
• 0,9377 $ (maret 2025)
• 0,8756 $ (desember 2024)
• 0,8351 $ (oktober 2024)

Rekomendasi saya adalah memanfaatkan rencana reinvestasi dividen (DRIP) dari broker Anda, yang memungkinkan Anda untuk secara otomatis mereinvestasikan dividen ke dalam saham atau ETF yang membayarnya. Dalam kasus VIG, imbal hasil 1,6% pada 1.000 $ hanya akan menghasilkan 16 $ per tahun, jadi mungkin lebih baik untuk membeli lebih banyak saham, sehingga meningkatkan pembayaran Anda.

Idealnya, Anda akan melakukan ini hingga pensiun, lalu mulai menerima pembayaran tunai setelah menghabiskan waktu untuk meningkatkan saham Anda. Ini adalah cara yang efektif untuk menambah efek dari penghasilan majemuk.

VIG menunjukkan hasil yang mengesankan dalam jangka panjang

Sejak didirikan pada April 2006, VIG telah menghasilkan rata-rata pengembalian tahunan total sebesar 9,9%, sebanding dengan pengembalian historis jangka panjang S&P 500. Selama dekade terakhir, pengembalian totalnya bahkan lebih mengesankan.

Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan, tetapi jika kita mengasumsikan bahwa ia menghasilkan imbal hasil tahunan yang lebih moderat sebesar 11% selama dekade berikutnya, investasi sebesar $1.000 hari ini bisa tumbuh menjadi sedikit lebih dari $2.800, setelah memperhitungkan rasio biaya 0,05% dari ETF.

Pendekatan yang lebih baik, jika memungkinkan, adalah melakukan investasi secara teratur dalam ETF setelah investasi awal. Bahkan dengan menyumbang 100 $ per bulan setelah investasi awal sebesar 1.000 $, ini bisa mencapai lebih dari 22.800 $. Ini bukan tentang menerima banyak pendapatan dari VIG hari ini, tetapi lebih kepada potensi pertumbuhan jangka panjang.

Peringatan: Hanya untuk tujuan informasi. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.