Parlemen Swiss Memblok Reformasi Anti Pencucian Uang untuk Mempertahankan Keunggulan Keuangan Global

Legislator Swiss telah menentang undang-undang anti-pencucian uang pemerintah dalam langkah strategis untuk menjaga posisi kompetitif negara dalam manajemen kekayaan global. Para pembuat undang-undang berargumen bahwa mempertahankan keuntungan regulasi sangat penting karena pusat keuangan seperti Singapura dan UEA terus mendapatkan pangsa pasar dalam layanan kekayaan lintas batas.

Menurut perkiraan Boston Consulting Group, Swiss bisa kehilangan statusnya sebagai pusat manajemen kekayaan terbesar di dunia secepat tahun ini. Negara tersebut telah meningkatkan fokusnya pada daya saing ekonomi setelah pengenalan tarif sebesar 39% oleh pemerintahan Trump.

Pejabat pemerintah telah mengonfirmasi bahwa para pembuat undang-undang mulai mengeksplorasi metode untuk memperkuat ekonomi negara sebagai respons terhadap peningkatan kebijakan perdagangan AS.

Pembuat Undang-Undang Swiss Tantang Persyaratan Transparansi AML

Pemerintah Swiss sebelumnya mengumumkan bahwa legislator akan memprioritaskan keringanan regulasi untuk perusahaan Swiss dan menolak aturan baru yang membebani biaya bisnis secara substansial. Pada bulan Agustus, perwakilan pemerintah menekankan komitmen mereka untuk memajukan agenda kebijakan ekonomi mereka dengan fokus pada pengurangan beban regulasi bagi bisnis.

Para pembuat undang-undang telah membingkai penolakan mereka terhadap inisiatif pemerintah tentang pencucian uang di atas dasar kompetitif, menggunakan argumen yang mirip dengan yang digunakan selama debat mengenai persyaratan modal yang diusulkan untuk bank terbesar di Swiss, UBS. Undang-undang AML yang diperdebatkan bertujuan untuk menerapkan persyaratan Financial Action Task Force yang menyerukan transparansi yang lebih besar mengenai perusahaan cangkang.

Barbara Steinemann, seorang anggota Partai Rakyat Swiss, berpendapat bahwa Swiss biasanya menerapkan aturan transparansi sebagai respons terhadap tekanan asing. Dia percaya bahwa inisiatif ini meningkatkan beban birokrasi dan mengikis daya saing sementara pusat keuangan lainnya mempertahankan standar yang kurang ketat.

"Ini tentang perang antara pusat-pusat keuangan dan kepentingan ekonomi. Orang Amerika dan negara-negara Eropa lainnya ingin mengambil alih bisnis kami."

-Barbara Steinemann, Anggota Dewan Nasional Swiss.

Swiss telah menetapkan tarif pajak minimum 15% untuk perusahaan besar dari OECD tahun lalu dan menerapkan standar perbankan Basel III akhir tahun ini. Para pembuat undang-undang juga menentang undang-undang yang lebih ketat yang menargetkan pengacara yang tidak etis, dengan alasan bahwa langkah-langkah ini menciptakan beban regulasi yang tidak perlu.

Politisi Swiss Simone Giannini menyatakan bahwa meskipun transparansi itu penting, hal itu tidak boleh mengakibatkan regulasi yang berlebihan. Baik Partai Rakyat Swiss maupun partai sentris, The Center, sebelumnya menentang undang-undang anti pencucian uang serupa lima tahun yang lalu.

Pada bulan Juni, pemerintah Swiss mengecualikan organisasi non-profit, termasuk badan amal, dari rencana registri transparansi yang dirancang untuk mengungkap pemilik manfaat.

Para pembuat undang-undang juga telah mengecualikan pengaturan kepercayaan dari persyaratan pendaftaran. Menteri Keuangan Swiss Karin Keller-Sutter mengakui bahwa pengaturan kepercayaan rentan terhadap eksploitasi kriminal dan dapat digunakan untuk menyembunyikan identitas klien.

Persyaratan Due Diligence yang Dikurangi untuk Penasihat Keuangan

Parlemen juga telah memperkecil kewajiban uji tuntas bagi penasihat, mengecualikan pengacara tertentu dari penerapan langkah-langkah perlindungan tersebut. Menteri keuangan Swiss telah mencatat bahwa amandemen ini telah membatasi ruang lingkup profesional hukum yang dicakup oleh kewajiban ini.

Penelitian Boston Consulting Group mengungkapkan bahwa semua pusat keuangan utama lainnya tumbuh lebih cepat daripada Swiss dalam persentase selama 2024. Menurut laporan mereka, Singapura memimpin dengan hampir 12% pertumbuhan dalam kekayaan lintas batas. Perusahaan juga memproyeksikan bahwa Hong Kong akan menjadi pemimpin global dalam pencatatan kekayaan lintas batas pada tahun 2025.

Jaringan Keadilan Pajak, sebuah organisasi nirlaba Inggris, menempatkan Swiss di urutan kedua setelah Amerika Serikat dalam daftar negara-negara yang memfasilitasi kerahasiaan keuangan terkemuka di dunia. Anton Broennimann, kepala unit kejahatan keuangan Swiss, telah memperingatkan bahwa Swiss harus mencegah dirinya menjadi menarik bagi para penjahat karena pertimbangan kompetitif. Dia mendukung regulasi yang lebih ketat untuk kegiatan berisiko tinggi di sektor penasihat keuangan, meskipun tidak ada kewajiban yang sebanding di negara lain.