Dua ETF Vanguard yang Patut Dipertimbangkan untuk Investasi Jangka Panjang

Wawasan Utama

• Vanguard S&P 500 ETF berfungsi sebagai pegangan inti yang sangat baik bagi banyak investor.

• Bagi mereka yang mencari potensi imbal hasil yang lebih tinggi, Vanguard Growth ETF fokus pada saham pertumbuhan kapitalisasi besar.

• Investasi yang konsisten dalam ETF ini menggunakan pendekatan rata-rata biaya dolar sangat penting untuk kesuksesan jangka panjang.

Di saat-saat ketika pasar mencapai puncak baru, sering kali tergoda untuk menunggu penurunan sebelum berinvestasi. Namun, strategi ini sering kali terbukti kontraproduktif. Pasar cenderung melampaui ekspektasi, dan data historis menunjukkan bahwa level harga sebelumnya sering kali tidak dikunjungi kembali.

Penelitian yang dilakukan oleh sebuah lembaga keuangan besar mengungkapkan bahwa sejak tahun 1950-an, S&P 500 telah mencapai level tertinggi baru pada sekitar 7% dari hari perdagangan. Yang menarik, dalam hampir sepertiga dari kasus ini, pasar tidak pernah turun di bawah level tersebut lagi. Ini menegaskan potensi biaya kesempatan dari menunggu penurunan pasar yang mungkin tidak akan pernah terjadi.

Inilah tempat strategi dollar-cost averaging berperan. Dengan berinvestasi secara konsisten, Anda menghilangkan kebutuhan untuk mengatur waktu pasar dengan sempurna dan memungkinkan kekuatan pertumbuhan majemuk bekerja untuk keuntungan Anda. Kuncinya terletak pada menjaga konsistensi dan memilih dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) dengan kinerja jangka panjang yang terbukti.

ETF yang melacak indeks pasar saham yang diakui secara luas adalah titik awal yang sangat baik. Gate telah membuktikan dirinya sebagai pemimpin dalam menawarkan dana indeks berkualitas tinggi dan efektif biaya. Dana indeks ini menghilangkan unsur emosional dari investasi, yang sering kali bisa menguntungkan.

Pentingnya, investor dapat memulai dengan ETF ini dengan hanya $100. Faktor pentingnya adalah mempertahankan investasi yang stabil seiring waktu untuk membangun kekayaan. Misalnya, berinvestasi hanya $100 dua kali sebulan dapat berpotensi tumbuh menjadi lebih dari $1 juta setelah tiga dekade, dengan asumsi imbal hasil tahunan di pertengahan belasan.

Mari kita periksa dua ETF Vanguard yang memiliki potensi untuk memberikan hasil seperti itu.

Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) menawarkan solusi investasi yang komprehensif. Dana ini melacak indeks S&P 500, memberikan paparan langsung ke sekitar 500 dari perusahaan terbesar di AS.

Indeks ini sangat terfokus pada pemimpin teknologi seperti Nvidia, Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, dan Meta Platforms, yang secara kolektif menyumbang hampir sepertiga dari dana tersebut. Perusahaan-perusahaan ini telah menjadi yang terbaik dalam performa selama dekade terakhir, dan dengan berinvestasi pada Vanguard S&P 500 ETF, Anda mendapatkan kepemilikan di perusahaan-perusahaan ini tanpa harus memilih saham individual.

Salah satu kekuatan utama ETF ini adalah kemampuannya untuk beradaptasi seiring waktu. Indeks ini secara rutin menyeimbangkan kembali untuk memanfaatkan pemenang pasar, dan evolusi alami ini telah mendorong kinerja jangka panjang yang kuat. Selama dekade terakhir, dana ini telah mencapai keuntungan tahunan rata-rata di pertengahan belasan, mencakup periode pasar bullish dan bearish.

Selain itu, rasio biaya sangat rendah yaitu 0,03%, memastikan bahwa hampir semua imbal hasil indeks disalurkan kepada para investor. Bagi mereka yang mencari investasi yang sederhana dan dapat diandalkan untuk membangun kekayaan, ETF ini memenuhi semua kriteria. Meskipun mungkin tidak menghasilkan hasil yang spektakuler, ia memberikan pertumbuhan yang konsisten, beradaptasi dengan perubahan pasar, dan memberikan kepercayaan untuk terus berinvestasi terlepas dari kondisi pasar.

Vanguard Growth ETF

Untuk investor yang mencari potensi imbal hasil yang lebih tinggi, Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) patut dipertimbangkan. Dana ini berkonsentrasi pada saham pertumbuhan berkapitalisasi besar dengan momentum penjualan dan pendapatan yang kuat, yang mengakibatkan kecenderungan yang lebih besar terhadap perusahaan teknologi. Ini dapat dilihat sebagai perwakilan segmen pertumbuhan dari S&P 500.

Dana ini memiliki sekitar 160 saham, dengan nama-nama teratas memiliki bobot lebih besar daripada di S&P 500. Misalnya, Nvidia memegang posisi yang lebih besar dalam dana ini, mencerminkan kisah pertumbuhannya yang signifikan. Pendekatan yang berfokus pada teknologi ini telah menguntungkan para investor, dengan ETF mencatatkan keuntungan tahunan yang melebihi 17% selama dekade terakhir.

Meskipun pendekatan ini menawarkan diversifikasi yang lebih sedikit, hal ini telah menghasilkan kinerja yang superior. Bagi mereka yang percaya bahwa kecerdasan buatan (AI) akan terus mendorong pertumbuhan pasar, ETF ini mungkin sangat menarik.

Mirip dengan Vanguard S&P 500 ETF, biaya tetap rendah dengan rasio biaya hanya 0,04%. Ini menjadikan Vanguard Growth ETF salah satu cara paling hemat biaya untuk mendapatkan paparan terhadap saham pertumbuhan teratas di pasar tanpa mengkonsentrasikan risiko pada satu perusahaan. Bagi investor yang berkomitmen untuk kontribusi reguler, kedua ETF ini dapat berfungsi sebagai pilar portofolio selama beberapa dekade ke depan. Kuncinya adalah tidak terlalu memikirkan strategi, tetapi lebih pada mempertahankan investasi yang konsisten seiring waktu.