Apa itu stop loss? Bagaimana cara menetapkan titik stop loss? Panduan wajib untuk investor pemula

Dalam pasar investasi yang berubah dengan cepat, pentingnya manajemen risiko tidak dapat dipandang sebelah mata. Bagi pemula yang baru memasuki dunia investasi, menguasai cara-cara pengendalian risiko yang efektif sangatlah penting. Dan strategi stop loss, sebagai salah satu alat manajemen risiko yang wajib dimiliki oleh para investor, patut untuk kita bahas lebih dalam.

Artikel ini akan menjelaskan secara rinci konsep stop loss, pentingnya, serta bagaimana menetapkan titik stop loss yang wajar, membantu Anda lebih mahir dalam perjalanan investasi.

Pemahaman Dasar tentang Stop Loss dan Titik Stop Loss

Stop Loss, seperti namanya, adalah tindakan untuk menghentikan kerugian secara tepat waktu. Sementara itu, titik stop loss adalah tingkat harga spesifik yang memicu tindakan ini. Ketika harga aset mencapai titik stop loss yang telah ditentukan, investor akan melakukan operasi penutupan posisi untuk mengendalikan potensi kerugian.

Mengapa stop loss begitu penting?

1. Mekanisme Perbaikan: Keputusan investasi tidak selalu benar, menetapkan titik stop loss dapat segera mengoreksi penilaian yang salah.
2. Menghadapi perubahan pasar: Meskipun alasan investasi awal masuk akal, perubahan lingkungan pasar mungkin membuatnya tidak lagi berlaku, stop loss dapat membantu Anda menyesuaikan strategi tepat waktu.
3. Menghindari Risiko Sistemik: Menghadapi kepanikan pasar yang disebabkan oleh peristiwa global (seperti pandemi), stop loss dapat membantu Anda menarik diri dengan cepat dan mengurangi kerugian.
4. Pertimbangan Teknis: Ketika harga jatuh di bawah level support yang penting, menetapkan titik stop loss dapat menghindari kerugian penurunan yang lebih besar.

Potensi konsekuensi tanpa pengaturan stop loss

Bayangkan sebuah skenario: Anda menginvestasikan 10 juta HKD untuk membeli saham sebuah raksasa teknologi dengan harga per saham 100 HKD. Jika tidak menetapkan stop loss, Anda mungkin menghadapi dua hasil:

1. Situasi ideal: Harga saham terus naik atau mencapai target yang diharapkan, berhasil mengambil keuntungan.
2. Situasi Risiko: Harga saham turun drastis, misalnya turun 50% menjadi 50 HKD/saham. Pada saat ini, investasi Anda hanya tersisa 5 juta HKD, untuk mencapai titik impas, harga saham perlu naik 100%, yang mungkin memerlukan waktu beberapa tahun. Yang lebih buruk adalah, banyak investor mungkin menjual di posisi yang lebih rendah karena tekanan psikologis, menyebabkan kerugian yang lebih besar.

Menetapkan stop loss secara wajar tidak hanya dapat mengendalikan skala kerugian secara efektif, tetapi juga dapat meningkatkan efisiensi penggunaan modal. Misalnya, jika Anda menetapkan stop loss pada penurunan 10%, Anda dapat menggunakan sisa 9 juta HKD untuk mencari peluang investasi baru, hanya perlu mendapatkan sekitar 11% keuntungan untuk menutupi kerugian sebelumnya.

Menggunakan Indikator Teknikal untuk Membantu Keputusan Stop Loss

Selain metode stop loss sederhana seperti persentase atau jumlah tetap, kita juga dapat memanfaatkan indikator teknis untuk mengoptimalkan strategi stop loss:

1. Level resistensi: Dalam tren penurunan, harga saham yang beberapa kali menyentuh tetapi gagal menembus level dapat dianggap sebagai level resistensi, dan dapat dipertimbangkan untuk menetapkan titik stop loss di atasnya.

2. MACD (Moving Average Convergence Divergence): Ketika indikator MACD menunjukkan death cross (garis jangka pendek memotong garis jangka panjang dari atas), Anda dapat menetapkan titik stop loss di bawah posisi tersebut.

3. Bollinger Bands (BOLL): Ketika harga menembus garis tengah dari atas ke bawah, ini dapat dianggap sebagai sinyal jual, dan di sini dapat diatur titik stop loss. Jika harga terus bergerak antara garis tengah dan garis bawah, juga dapat mempertimbangkan untuk mengatur stop loss.

4. Indikator Kekuatan Relatif (RSI): Nilai RSI di atas 70 dianggap sebagai overbought, sementara di bawah 30 dianggap sebagai oversold. Ketika RSI memasuki area overbought dan kemudian turun, Anda dapat menetapkan titik stop loss di dekat harga saat ini.

Praktik Penetapan Titik Henti Kerugian

Ada tiga cara utama untuk mengatur stop loss: stop loss aktif, stop loss bersyarat, dan stop loss tertaut. Sebagai contoh di platform perdagangan Gate, langkah-langkah untuk mengatur stop loss bersyarat dan stop loss tertaut adalah sebagai berikut:

1. Masuk ke antarmuka perdagangan Gate Web, pilih aset yang ingin diperdagangkan.

2. Di halaman pesanan perdagangan:

   • Stop loss kondisi: Atur harga tertentu, ketika harga pasar mencapai harga tersebut, sistem secara otomatis mengeksekusi penutupan posisi.
   • Trailing Stop Loss: juga dikenal sebagai stop loss bergerak, memungkinkan harga stop loss disesuaikan secara otomatis sesuai dengan tingkat keuntungan, tanpa perlu pemantauan terus-menerus, membantu mengunci keuntungan dan meminimalkan kerugian.

Kesimpulan

Strategi stop loss adalah keterampilan yang wajib dimiliki oleh investor, terutama investor pemula. Dengan menetapkan titik stop loss yang wajar, tidak hanya dapat mengontrol risiko dengan efektif, tetapi juga dapat meningkatkan efisiensi penggunaan modal. Baik menggunakan proporsi tetap, jumlah, atau memanfaatkan indikator teknis seperti MACD, RSI, dan saluran Bollinger, kuncinya adalah menemukan metode yang sesuai dengan diri sendiri, dan terus menyesuaikan serta mengoptimalkan dalam praktik.

Ingat, pasar investasi berubah dengan cepat, menghentikan kerugian pada waktu yang tepat tidak hanya dapat melindungi keamanan dana Anda, tetapi juga dapat menyisakan amunisi untuk peluang investasi di masa depan. Semoga Anda maju dengan stabil di jalan investasi, dan menuai hasil yang melimpah.