8 Reksa Dana Berimbal Tinggi Terbaik untuk 2025: Pilihan Penting bagi Investor Pendapatan Pasif

Dalam lingkungan volatilitas pasar, berinvestasi dalam 8 reksa dana dengan hasil tinggi merupakan strategi yang menarik bagi investor yang mencari pengembalian yang konsisten. Artikel ini menyajikan portofolio yang dipilih dengan cermat untuk dipantau pada tahun 2025, memberikan data terkini untuk mendukung keputusan investasi Anda.

8 Reksa Dana Berimbal Tinggi untuk Dipantau di 2025

Dana-dana ini telah dipilih berdasarkan sejarah dividen yang konsisten, fundamental bisnis yang kuat, dan prospek pertumbuhan di masa depan.

Simbol | Nama Dana | Kategori Industri | Hasil yang Diproyeksikan untuk 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Dana Infrastruktur Digital | Teknologi | 10.50 TISCO | TISCO Financial Group | Layanan Keuangan | 8.03 AP | AP (Thailand) | Real Estate & Construction | 7.35 SIRI | Sansiri | Real Estat & Konstruksi | 8.72 DMT | Jalan Tol Don Muang | Transportasi & Logistik | 10.34 MC | Grup MC | Layanan (Komersial) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Layanan Keuangan | 6.47 PTT | Perusahaan Umum PTT | Energi & Utilitas | 4-6

1. DIF Fund

DIF adalah dana infrastruktur yang memiliki aset infrastruktur komunikasi dan teknologi digital, termasuk 16.059 menara telekomunikasi dan jaringan serat optik. Model bisnisnya melibatkan penyewaan jangka panjang kepada penyedia layanan seluler ( seperti grup TRUE), yang menghasilkan aliran pendapatan yang stabil dan dapat diprediksi.

• Harga Terbaru: $7.90
• Hasil Dividen (%): 11.25%
• Dividen Terbaru (per saham): $0.22
• P/BV (times): 0,52

Pendapat analis terbagi menjadi dua kubu. Mereka yang merekomendasikan "Beli" ( target harga $10,50-11,50) percaya DIF manfaat dari penurunan suku bunga yang membantu mengurangi biaya keuangan dan memiliki potensi pertumbuhan dari perpanjangan masa sewa. Sementara itu, mereka yang menyarankan "Tahan" ( $8,70-9,30) memperingatkan tentang risiko terkait dengan refinancing utang sebesar $11,6 miliar yang jatuh tempo pada Maret 2025 dan negosiasi sewa yang sedang berlangsung dengan TRUE.

2. TISCO Fund

TISCO beroperasi sebagai perusahaan induk dan merupakan perusahaan induk dari grup keuangan TISCO. Perusahaan ini unggul dalam pinjaman sewa beli mobil dan pinjaman sertifikat kendaraan melalui merek "Somwang". TISCO dikenal sebagai "favorit investor dividen" karena sejarahnya yang konsisten dan tinggi dalam pembayaran dividen.

• Harga Terbaru: $97.50
• Hasil Dividen (%): 7,95%
• Dividen Terbaru (per saham): $5.75 (untuk kinerja 2024, dibayarkan pada 2025)
• P/E (kali): 11.46
• P/BV (times): 1.75

TISCO merupakan contoh klasik dari saham dividen berkualitas, yang secara konsisten membayar dividen dua kali setahun. Untuk tahun 2025, total dividen adalah $7,75 per saham. Tantangan utama adalah perlambatan pertumbuhan pinjaman yang mungkin terjadi akibat melemahnya kondisi pasar otomotif, yang membuat sebagian besar analis merekomendasikan "Hold," dengan menekankan imbal hasil dividen yang menarik daripada potensi pertumbuhan harga.

3. AP Fund

AP adalah pengembang real estat terkemuka dengan operasi komprehensif di rumah tunggal low-rise (, townhome ), dan proyek kondominium ( high-rise. Perusahaan memiliki merek yang kuat yang mencakup berbagai segmen pelanggan, dari menengah hingga premium.

• Harga Terbaru: $5.80
• Proyeksi Hasil Dividen )%( untuk 2025: 7.35% )hasil historis adalah 10.26%(
• Dividen Terbaru )per saham(: $0.60
• P/E )kali(: 3.77
• P/BV )times(: 0.41

AP menonjol karena metrik valuasi yang luar biasa, dengan rasio P/E dan P/BV yang jauh di bawah rata-rata pasar dan industri. 13 dari 16 analis merekomendasikan "Beli" dengan harga target rata-rata $9,54, mencerminkan potensi apresiasi harga yang substansial. Ini, dikombinasikan dengan hasil dividen yang diperkirakan konsisten di atas 7% per tahun, membuatnya sangat menarik.

) 4. SIRI Fund

SIRI adalah pengembang real estat utama yang didirikan pada tahun 1984. Perusahaan ini mengembangkan semua jenis proyek perumahan termasuk rumah tunggal, townhome, dan kondominium untuk memenuhi permintaan pelanggan di semua kisaran harga. Perusahaan ini juga berinvestasi dalam bisnis terkait seperti mal komunitas dan pabrik panel beton pracetak.

• Harga Terbaru: $1.17
• Proyeksi Hasil Dividen untuk 2025: 8.72%
• Dividen Terbaru: $0.08 per saham
• P/E: 4,47 kali
• P/BV: 0,43 kali

SIRI menawarkan salah satu hasil dividen tertinggi di pasar dan metrik valuasi yang sangat menarik, dengan rasio P/E dan P/BV yang secara signifikan di bawah pasar. Pendapat analis bervariasi, dengan 8 dari 14 merekomendasikan "Beli" pada harga target rata-rata $1,72. Meskipun menghadapi ketidakpastian di pasar real estat, metrik valuasi yang menarik dan hasil dividen yang menarik tetap menjadi faktor dukungan kunci.

5. DMT Fund

DMT atau "Don Muang Tollway" memegang konsesi untuk mengelola dan mengumpulkan tol di Jalan Tol Elevated Uttaraphimuk dari Din Daeng ke Monumen Nasional, dengan jarak total 21 kilometer. Bisnis ini berfungsi sebagai "Cash Cow," menghasilkan arus kas yang konsisten dan stabil. Perjanjian konsesi saat ini berakhir pada 11 September 2034.

• Harga Terbaru: $9.70
• Hasil Dividen: 8,56%
• Dividen Terbaru: $0,22 per saham
• P/E: 12,69 kali
• P/BV: 1,31 kali

DMT dianggap sebagai saham defensif dengan pendapatan yang mudah diprediksi dan volatilitas rendah. Kekuatan utamanya adalah kebijakan pembayaran dividen yang memberikan pendapatan yang dapat diandalkan bagi investor yang fokus pada pengembalian yang stabil.

6. MC Fund

MC Group adalah perusahaan ritel fashion terkemuka dengan portofolio merek-merek populer. Bisnis ini telah menunjukkan ketahanan dan adaptabilitas di pasar ritel yang kompetitif, mempertahankan posisi pasar yang kuat meskipun terjadi fluktuasi ekonomi.

• Harga Terbaru: $3.40
• Hasil Dividen: 8.26%
• Dividen Terbaru: $0.07 per saham
• P/E: 9,84 kali
• P/BV: 0,98 kali

MC Group menawarkan keseimbangan menarik antara imbal hasil dividen dan valuasi yang wajar. Analis secara khusus menyoroti kemampuan perusahaan dalam menghasilkan arus kas yang kuat dan tingkat utang yang dapat dikelola yang mendukung pembayaran dividen yang berkelanjutan. Bisnis ini telah menunjukkan adaptasi yang sukses terhadap perubahan perilaku konsumen dan tren ritel.

7. TCAP Fund

TCAP ###Thanachart Capital( adalah perusahaan holding keuangan dengan investasi di sektor perbankan, asuransi, dan manajemen aset. Setelah penggabungan TMB dan Thanachart Bank, TCAP mempertahankan kepemilikan saham yang signifikan di entitas gabungan sambil mengembangkan usaha baru.

• Harga Terbaru: $32.75
• Hasil Dividen: 6,47%
• Dividen Terbaru: $0.53 per saham
• P/E: 9,18 kali
• P/BV: 0,56 kali

Meskipun menawarkan hasil yang sedikit lebih rendah dibandingkan dengan yang lain dalam daftar ini, TCAP mengkompensasi dengan stabilitas keuangan yang kuat dan sumber pendapatan yang terdiversifikasi. Analis mencatat potensi keuntungan dari strateginya mengembangkan lini bisnis baru sambil mempertahankan investasi layanan keuangan inti. Pendekatan manajemen yang konservatif dan sejarah dividen yang konsisten menjadikannya pilihan yang dapat diandalkan untuk portofolio yang berfokus pada pendapatan.

) 8. PTT Fund

PTT adalah konglomerat minyak dan gas nasional Thailand dengan operasi yang luas di seluruh rantai nilai energi. Sebagai perusahaan milik negara dengan kapitalisasi pasar yang signifikan, ia menawarkan stabilitas dividen yang didukung oleh dukungan pemerintah.

• Harga Terbaru: $28.50
• Hasil Dividen: 4-6% ###rentang mencerminkan pembayaran tahunan yang bervariasi(
• Dividen Terbaru: $0.34 per saham
• P/E: 10,92 kali
• P/BV: 0,88 kali

Meskipun menawarkan hasil terendah dalam pilihan ini, PTT memberikan manfaat diversifikasi portofolio yang penting melalui paparan ke sektor energi. Perusahaan menyeimbangkan tujuan kebijakan pemerintah dengan operasi komersial, biasanya mempertahankan pembayaran dividen bahkan di tengah kondisi pasar yang menantang. Inisiatif transisi energi terbaru mewakili tantangan dan peluang untuk keberlanjutan dividen jangka panjang.

Strategi Konstruksi Portofolio untuk Investor Berimbal Tinggi

Saat membangun portofolio hasil tinggi dari pilihan ini, investor harus mempertimbangkan beberapa pendekatan alokasi:

Strategi Pendapatan Konservatif )40% alokasi(: Fokus pada dana infrastruktur dan utilitas )DIF, DMT, PTT( untuk stabilitas maksimum dan pembayaran yang konsisten.

Strategi Hasil Seimbang )40% alokasi(: Menggabungkan paparan sektor keuangan )TISCO, TCAP( dengan kepemilikan real estat )AP, SIRI( untuk menyeimbangkan hasil dengan potensi pertumbuhan yang moderat.

Hasil Berorientasi Pertumbuhan )20% alokasi(: Alokasikan porsi yang lebih kecil untuk MC dan saham dengan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi yang mungkin menawarkan peningkatan dividen seiring waktu.

Pendekatan terstruktur ini untuk investasi berimbal hasil tinggi memungkinkan untuk menangkap pendapatan yang menarik sambil mempertahankan diversifikasi di berbagai sektor ekonomi dan profil risiko.