Panduan Pembelian Dolar Amerika: Panduan Investasi Valuta Asing untuk Pemula

Ingin menghasilkan uang dengan mata uang asing? Ingin belajar cara dan strategi yang tepat untuk membeli mata uang asing?

Artikel ini sangat cocok untuk Anda! Dalam panduan pemula ini, kami akan memperkenalkan metode perdagangan valuta asing dan strategi investasi di pasar valuta asing.

Mata uang resmi Jepang adalah yen, tetapi semua mata uang lain di luar yen dianggap sebagai mata uang asing. Dolar Amerika adalah pilihan yang paling populer di kalangan investor Jepang, dan mata uang lain seperti euro dan dolar Australia juga sering menjadi perhatian.

Banyak orang berpikir bahwa "memiliki beberapa mata uang dapat mendiversifikasi risiko", tetapi risiko utama dalam investasi mata uang asing adalah "fluktuasi nilai tukar". Oleh karena itu, penting bagi pemula untuk melakukan analisis pasar dan penilaian risiko sebelum memulai investasi mata uang asing, serta menyusun strategi investasi yang tepat. Kunci untuk mendapatkan keuntungan dari mata uang asing adalah menangkap waktu yang tepat untuk bertransaksi dan memilih metode investasi yang sesuai dengan diri sendiri, seperti deposito berjangka, dana mata uang, dan perdagangan FX.

Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, rata-rata suku bunga deposito bank dalam yen hanya sekitar 1,7%, sehingga investasi valuta asing menjadi pilihan yang baik. Jika Anda ingin memulai investasi valuta asing, mari kita mulai dengan panduan pengantar ini!

Apa itu perdagangan mata uang asing? Apa bedanya dengan perdagangan valuta asing?

"Valuta asing" dan "kurs" adalah konsep yang berbeda. "Valuta asing" mengacu pada semua mata uang asing selain mata uang domestik, dan merupakan salah satu bentuk kurs. "Kurs" mengacu pada berbagai alat pembayaran yang dapat digunakan untuk aset yang denominasi dalam valuta asing yang dimiliki oleh suatu negara atau untuk penyelesaian internasional, termasuk simpanan bank dan obligasi pemerintah.

Perdagangan valas mencakup hal-hal berikut:

1. Jual beli mata uang asing seperti uang kertas dan koin
2. Transaksi bukti pembayaran valuta asing seperti promes, sertifikat deposito, dan sertifikat tabungan.
3. Transaksi sekuritas asing seperti obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan saham
4. Transaksi Aset Valuta Asing Lainnya

Penggunaan utama mata uang asing adalah untuk pembayaran barang dan pertukaran mata uang. Dengan kata lain, transaksi valuta mencakup perdagangan mata uang asing, dan perdagangan mata uang asing adalah salah satu jenis transaksi valuta.

Bagaimana cara menghasilkan uang dengan valas?

Banyak orang tahu bahwa mereka dapat menghasilkan uang melalui perdagangan valuta asing, tetapi mereka tidak tahu cara yang spesifik. Sebenarnya, mata uang juga dapat dianggap sebagai jenis produk keuangan, dan dapat dilihat sebagai obligasi dengan fluktuasi suku bunga yang tidak memiliki tanggal jatuh tempo. Keuntungan diperoleh dari "selisih harga dan bunga", yang dalam pasar valuta asing disebut sebagai "keuntungan selisih kurs dan selisih suku bunga".

Keuntungan selisih nilai tukar adalah keuntungan yang diperoleh investor melalui transaksi valuta asing, yang berasal dari fluktuasi nilai tukar antara mata uang yang berbeda dan perbedaan waktu.

Selisih suku bunga mengacu pada perbedaan suku bunga acuan antar negara.

Misalnya, jika suku bunga deposito berjangka di Jepang saat ini adalah 2% dan di Amerika Serikat adalah 5%, selisih suku bunga 3% tersebut menjadi potensi keuntungan.

Namun, keuntungan sebesar 3% ini tidak dijamin akan diperoleh. Dalam perdagangan valuta, tidak hanya selisih suku bunga antar mata uang yang harus diperhatikan, tetapi juga risiko fluktuasi nilai tukar, dengan risiko "keuntungan dari selisih suku bunga hilang karena kerugian selisih nilai tukar".

Sebagai contoh, jika Anda membeli dolar AS dengan 1 dolar = 140 yen, dan karena fluktuasi mata uang, akhirnya 1 dolar = 130 yen, meskipun Anda mendapatkan suku bunga dolar AS sebesar 5%, Anda masih berisiko mengalami kerugian secara keseluruhan karena fluktuasi mata uang tersebut. Ini adalah contoh di mana Anda mendapatkan keuntungan dari suku bunga tetapi mengalami kerugian dari fluktuasi mata uang.

Oleh karena itu, penting untuk menjelaskan dengan jelas apa yang ingin Anda capai sebelum memulai perdagangan valuta asing. Apakah Anda ingin mengejar pendapatan dari selisih suku bunga yang tinggi selama Anda memegangnya, atau apakah Anda ingin mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga jangka pendek. Pada saat yang sama, Anda perlu mengevaluasi risiko terkait dengan cukup baik dan merumuskan strategi perdagangan yang lebih komprehensif.

Tiga Cara Investasi Valuta Asing: Deposito Berjangka Valuta Asing, Dana Mata Uang, Perdagangan FX

Jika Anda berinvestasi dalam mata uang asing di Jepang, umumnya ada tiga metode investasi: deposito berjangka dalam mata uang asing, dana mata uang, dan perdagangan FX.

Saya telah merangkum fitur-fitur masing-masing dalam tabel:

|Metode Investasi|Deposito Berjangka Valas|Reksa Dana Mata Uang|Transaksi FX| |---|---|---|---| |Tempat Perdagangan|Bank|Perusahaan Sekuritas/Fund|Platform FX| |Leverage|Tidak ada|Rendah|Tinggi| |Pengembalian|Rendah|Sedang|Tinggi| |Orang yang Tepat|Pemula|Pemula & Berpengalaman|Investor dengan Pengalaman Tertentu| |Tujuan|Menghasilkan dari selisih suku bunga|Menghasilkan dari selisih nilai tukar|Menghasilkan dari selisih nilai tukar|

Deposito Berjangka Valas - Menghasilkan dari Selisih Suku Bunga

Pemula investasi valuta asing sebaiknya memulai dengan deposito tetap. Ini adalah investasi berisiko rendah yang paling sederhana dan umum, biasanya untuk mendapatkan suku bunga deposito tetap dari bank.

Jika Anda sudah memiliki rekening valas, Anda dapat melakukan setoran pada rekening tersebut. Jika tidak, investor harus terlebih dahulu membuka rekening valas di bank. Jika Anda berusia 20 tahun ke atas, Anda dapat mendaftar dengan membawa dokumen yang diperlukan.

Poin pentingnya adalah bahwa deposito berjangka valuta asing memiliki likuiditas yang rendah. Jika tingkat nilai tukar mencapai level yang ideal tetapi periode deposito berjangka belum berakhir, penarikan awal akan mengurangi bunga. Sekedar menyimpannya sebagai deposito biasa terlalu rendah suku bunganya, sehingga disarankan untuk menggunakan metode lain seperti dana mata uang.

Dana mata uang - Mendapatkan keuntungan dari selisih nilai tukar atau dividen

Dana mata uang adalah cara yang cocok bagi mereka yang ingin mengelola dana mereka dengan fleksibel. Tidak ada batasan periode, dapat dibeli dan dijual kapan saja, dan biasanya menawarkan suku bunga antara tabungan biasa dan deposito berjangka.

Investor dapat berinvestasi langsung dalam yen, dan perusahaan dana akan melakukan pertukaran mata uang, dengan pendapatan utama berasal dari bunga dan selisih kurs.

Dana mata uang umum meliputi MMF dan ETF mata uang. Misalnya, UBS( Luxembourg) Dana Dolar AS adalah MMF Dolar AS yang berinvestasi pada produk terkait Dolar AS, dengan biaya manajemen dan biaya penyimpanan sekitar 0,5%. Dapat dibeli melalui bank atau perusahaan dana. ETF Indeks Dolar AS(00682U) adalah ETF Dolar AS yang melacak tren harga indeks Dolar AS, dengan biaya manajemen dan biaya penyimpanan sekitar 0,6%. Dapat dibeli melalui perusahaan sekuritas atau perusahaan dana.

Jika Anda memiliki pengalaman investasi dan tidak puas dengan keuntungan valuta asing atau bunga yang kecil, Anda juga dapat mempertimbangkan untuk melakukan trading FX.

Perdagangan FX - Mendapatkan keuntungan dari selisih nilai tukar

Perdagangan FX biasanya mengacu pada perdagangan margin valuta asing. Di sini, tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar, bukan bunga. Karena tingkat fluktuasi mata uang rendah, perdagangan FX biasanya menggunakan leverage 50 hingga 200 kali.

Perdagangan FX mirip dengan perdagangan saham, di mana Anda menganalisis tren harga mata uang (fundamental atau analisis teknis) dan melakukan transaksi pada waktu yang tepat. Perbedaannya adalah, perdagangan FX lebih fleksibel dan dapat dilakukan 24 jam serta mengadopsi mekanisme T+0, dan juga memiliki hambatan masuk yang rendah, sehingga Anda dapat melakukan perdagangan online hanya dengan margin kecil. Melalui platform FX, Anda dapat memperdagangkan berbagai pasangan mata uang di seluruh dunia seperti AUDUSD, EUR/USD.

Namun, perdagangan margin memiliki risiko leverage, dan investor harus memilih leverage yang tepat serta menghindari leverage yang berlebihan. Misalnya, dalam regulasi ASIC Australia, leverage untuk pasangan mata uang utama disarankan kurang dari 30 kali. Waktu perdagangan FX juga penting, dan yang terbaik adalah masuk saat tren mulai terbentuk dan menghindari fluktuasi pasar yang tidak efektif lainnya.

Platform perdagangan yang saya gunakan adalah broker FX yang diatur oleh ASIC Australia dan CIMA Cayman, yang terkenal dengan nol biaya, spread yang sempit, dan biaya perdagangan yang rendah. Setelah membuka akun, Anda dapat memperdagangkan lebih dari 300 produk keuangan global, termasuk forex, emas, minyak mentah, cryptocurrency, dan derivatif saham AS.

Mengapa Anda Harus Berinvestasi di Valuta Asing?

• Hambatan masuk rendah: Investasi valuta asing memiliki batasan yang rendah, dan akun valuta asing dapat dengan mudah dibuka di loket bank atau aplikasi, dan jika Anda memiliki akun, Anda dapat melakukan investasi seperti jual beli valuta asing.

• Hedging: Dari sudut pandang alokasi aset yang besar, ada risiko valuta asing jika semua aset dinyatakan dalam satu mata uang. Jika mata uang domestik jatuh secara signifikan, ada kemungkinan bahwa aset akan menyusut. Sebagai contoh, setelah konflik Rusia-Ukraina, mata uang Ukraina (UAH) hampir menjadi tidak bernilai, dan meskipun ada nilai tukar, tidak ada bank yang menerima pertukaran rubel Rusia (RUB). Oleh karena itu, dari sudut pandang diversifikasi risiko, semua orang harus berinvestasi dalam mata uang asing.

• Transparansi dan Keadilan: Perdagangan valuta asing memiliki keunggulan dibandingkan perdagangan saham. Secara khusus, investor dalam perdagangan valuta asing berasal dari seluruh dunia, sehingga sulit untuk memanipulasi pergerakan mata uang tertentu. Dalam arti tertentu, perdagangan valuta asing lebih adil dibandingkan perdagangan saham.

• Perdagangan 24 Jam: Pasar valuta asing adalah salah satu pasar terbesar di dunia, dengan perdagangan yang dapat dilakukan selama 24 jam, memungkinkan investor untuk segera memotong kerugian dan keluar jika mereka menyadari bahwa harga bergerak ke arah yang merugikan. Di sisi lain, saham memiliki batasan waktu perdagangan tetap, sehingga ini tidak dapat dilakukan.

Jenis Mata Uang Asing dan Investasi Mata Uang Asing yang Disukai Orang Jepang

Ada alasan mengapa orang Jepang lebih suka berinvestasi dalam mata uang asing. Selama ini, suku bunga di Jepang telah berada pada tingkat yang rendah, sementara suku bunga mata uang asing relatif tinggi. Hal ini menyebabkan selisih suku bunga antara mata uang lokal dan mata uang asing, yang membuat banyak orang Jepang menukar yen mereka dengan mata uang asing untuk mendapatkan selisih suku bunga.

Untuk memenuhi kebutuhan seperti itu, bank-bank Jepang umumnya menawarkan 12 jenis mata uang asing: Dolar AS (USD), Dolar Australia (AUD), Dolar Kanada (CAD), Dolar Hong Kong (HKD), Pound Sterling (GBP), Franc Swiss (CHF), Yen Jepang (JPY), Euro (EUR), Dolar Selandia Baru (NZD), Dolar Singapura (SGD), Rand Afrika Selatan (ZAR), Krona Swedia (SEK), dan lain-lain. Mata uang asing ini juga merupakan mata uang paling berpengaruh di dunia.

Dua belas jenis mata uang asing ini dibagi menjadi empat kategori besar berdasarkan faktor utama yang mempengaruhi nilai tukar: mata uang kebijakan, mata uang pelindung, mata uang komoditas, dan mata uang pasar berkembang. Saat berinvestasi dalam mata uang yang berbeda, poin perhatian yang harus diperhatikan berbeda.

1. Mata Uang Berbasis Kebijakan

Secara harfiah, mata uang yang nilai tukarnya terutama dipengaruhi oleh kebijakan adalah terutama dolar AS dan euro. Tren ini terkait erat dengan kebijakan moneter bank sentral, pelonggaran kuantitatif atau penurunan suku bunga. Ketika bank sentral mengambil kebijakan pelonggaran, biasanya nilai tukar akan turun. Ketika bank sentral mengambil kebijakan pengetatan, biasanya nilai tukar akan naik. Saat berinvestasi dalam jenis mata uang ini, fokus utamanya adalah pada waktu dan konten kebijakan yang diumumkan oleh bank sentral.

2. Mata Uang Pelindung

Utamanya adalah yen Jepang dan franc Swiss. Ciri khas negara-negara ini adalah "stabilitas", di mana ekonomi berkembang, hampir tidak ada kekacauan politik, dan bank sentral juga hampir tidak menyesuaikan suku bunga. Mereka termasuk dalam negara-negara dengan keterkaitan rendah antara ekonomi domestik dan dunia, dan oleh karena itu, ketika situasi menjadi tidak stabil dan ekonomi memburuk, banyak orang membeli mata uang ini untuk menghindari risiko, dan lebih lanjut meminjam mata uang ini untuk melakukan arbitrase, lalu ketika ekonomi pulih, mereka menukarkan kembali ke mata uang negara mereka untuk mendapatkan keuntungan dari selisih nilai tukar dan keuntungan dari selisih suku bunga.

3. Produk Mata Uang

Utama