Cara Menghasilkan Uang dari Saham? Memahami Prinsip Investasi Saham yang Menguntungkan

Dalam beberapa tahun terakhir, inflasi telah menjadi topik hangat. Dengan suku bunga pada akun tabungan yang berada pada level terendah dalam sejarah, berinvestasi telah menjadi keterampilan penting bagi banyak orang. Sementara ada berbagai alat investasi yang tersedia, artikel ini akan fokus pada investasi saham.

Apakah ada banyak orang yang mendapatkan keuntungan dari saham? Bagaimana seseorang bisa menghasilkan uang dengan memperdagangkan saham? Mari kita eksplorasi potensi membangun kekayaan dari investasi saham!

Apa saja metode untuk menghasilkan uang dari saham?

Ada tiga cara utama untuk mendapatkan keuntungan dari perdagangan saham:

1. Memegang saham untuk dividen
2. Membeli atau menjual saham untuk perbedaan harga
3. Meminjamkan saham untuk pendapatan peminjaman sekuritas

Mari kita periksa setiap metode secara rinci.

1. Memegang saham untuk dividen

Ketika Anda membeli saham, Anda menjadi pemegang saham perusahaan, yang memberi Anda hak atas bagian dari keuntungan perusahaan. Beberapa perusahaan menginvestasikan kembali pendapatan mereka untuk meningkatkan nilai bersih perusahaan dan, sebagai akibatnya, harga saham (misalnya, Gate - sebuah pertukaran cryptocurrency terkemuka). Perusahaan lain membagikan sebagian dari keuntungan mereka kepada pemegang saham, yang dikenal sebagai dividen (misalnya, Coca-Cola). Beberapa perusahaan juga dapat mengeluarkan dividen saham, di mana satu saham awal Anda dapat tumbuh menjadi 1,5 atau bahkan 2 saham seiring waktu.

Investasi di perusahaan dengan operasi jangka panjang yang stabil dan dividen yang konsisten dapat memberikan apresiasi harga saham dan aliran kas tambahan!

Namun, penting untuk dicatat bahwa ketika sebuah perusahaan membayar dividen, harga saham biasanya turun sebesar jumlah dividen pada tanggal ex-dividend. Jika harga saham kemudian naik kembali ke level sebelum dividen, itu disebut "mengisi celah." Penting untuk memilih saham yang dapat berhasil mengisi celah ini; jika tidak, Anda mungkin akan berakhir dengan imbal hasil yang menurun seiring dengan terus turunnya harga saham.

Selain itu, waspadai kemungkinan implikasi pajak atas pendapatan dividen. Misalnya, saat berinvestasi di saham AS, investor non-AS mungkin dikenakan pajak pemotongan sebesar 30% atas dividen. Oleh karena itu, fokus pada keuntungan modal mungkin lebih tepat saat berinvestasi di saham asing.

Investor dividen juga harus waspada terhadap jebakan "dividen palsu"! Ketika rasio pembayaran perusahaan "payout ratio > 100%" ( membayar $1,20 dalam dividen ketika hanya menghasilkan $1), itu pada dasarnya menguras cadangannya. Situasi ini dapat menyebabkan penurunan harga saham yang signifikan, seperti yang terlihat dalam beberapa kasus sejarah.

2. Mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga saham

Metode ini lebih sederhana. Selama jam perdagangan, harga saham berfluktuasi secara konstan akibat dinamika pasar. Mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga melibatkan membeli pada harga rendah dan menjual pada harga tinggi atau menjual pendek pada harga tinggi dan membeli kembali pada harga rendah.

Harga saham dipengaruhi oleh berbagai faktor, termasuk kinerja perusahaan, sentimen pasar secara keseluruhan, dan jumlah saham yang beredar. Secara umum, kami menggunakan analisis fundamental, analisis berita, dan analisis teknis untuk memprediksi pergerakan harga saham di masa depan. Jika Anda mengharapkan saham naik, Anda dapat membelinya dan menjualnya ketika mencapai harga target Anda. Sebaliknya, Anda dapat melakukan short-sell jika Anda memperkirakan penurunan harga.

Pendekatan ini memerlukan pemilihan saham yang cocok untuk perdagangan jangka pendek. Hati-hati terutama dengan operasi short-selling dan selalu tetapkan titik buy-back paksa, sebaiknya ketika harga saham bergerak 15% berlawanan dengan posisi Anda.

3. Meminjamkan saham untuk pendapatan pinjaman sekuritas

Selain membeli dan menjual saham untuk perbedaan harga dan mengumpulkan dividen, ada cara lain untuk menghasilkan pendapatan pasif - meminjamkan saham Anda dan mendapatkan biaya peminjaman sekuritas. Metode ini sangat menguntungkan bagi investor jangka panjang yang tidak keberatan dengan fluktuasi harga jangka pendek.

Jika Anda berencana untuk memegang saham untuk jangka waktu yang lama dan tidak khawatir tentang pergerakan harga jangka pendek, pertimbangkan untuk meminjamkan saham Anda. Dengan cara ini, Anda dapat menghasilkan biaya pinjaman di samping potensi dividen dan keuntungan modal di masa depan.

Kerugian dari meminjamkan saham Anda adalah mengurangi fleksibilitas trading Anda. Karena saham telah dipinjamkan, Anda perlu memanggilnya kembali jika ingin menjual pada harga tertentu selama jam pasar. Oleh karena itu, strategi ini tidak cocok untuk trader jangka pendek.

Tantangan dalam menentukan waktu perdagangan saham

Pasar saham penuh dengan variabel dan ketidakpastian. Kunci untuk mendapatkan keuntungan adalah masuk dan keluar pada waktu yang tepat. Namun, fluktuasi pasar dipengaruhi oleh berbagai faktor, seperti operasi perusahaan, perkembangan industri, peristiwa sosial besar, ketidakstabilan politik, penawaran dan permintaan pasar, serta liputan media. Faktor-faktor ini menyebabkan fluktuasi harga saham dan mempengaruhi perspektif serta harapan para investor.

Keadaan psikologis investor juga memainkan peran penting. Ketika kita membeli saham, kita berharap harganya akan naik dan menghasilkan imbal hasil. Namun, orang yang menjual saham yang sama pada saat itu mungkin percaya bahwa saham tersebut berisiko turun. Jadi, siapa yang benar? Siapa yang bisa memprediksi tren masa depan dengan akurat? Ini adalah tantangan dalam perdagangan saham. Bahkan para profesional pun merasa sulit untuk menilai dengan akurat. Menurut satu studi, lebih dari 80% manajer dana di pasar saham AS gagal mengalahkan indeks pasar selama periode 10 tahun.

Oleh karena itu, untuk menghasilkan uang di pasar saham, Anda tidak hanya perlu pengetahuan dan keterampilan yang luas tetapi juga keyakinan yang kuat dan strategi yang jelas. Berikut adalah beberapa poin kunci:

• Hindari perdagangan emosional. Jangan terpengaruh oleh fluktuasi pasar atau pendapat orang lain.
• Buat keputusan yang rasional dengan menggabungkan analisis fundamental, analisis teknikal, dan sentimen pasar.
• Kontrol ukuran posisi Anda dengan ketat dan tetapkan batas kerugian yang telah ditentukan untuk menghindari overtrading.
• Tetapkan tujuan yang jelas dan jangka waktu investasi untuk setiap perdagangan, dan jual ketika Anda mencapai target untuk menghindari keserakahan.

Bagaimana cara menghasilkan uang dengan membeli saham? Strategi investasi yang dibagikan

Hal terpenting sebelum berinvestasi adalah mengenal diri sendiri. Mengembangkan strategi yang sesuai dengan Anda sangat penting. Setiap orang memiliki aliran kas dan jangka waktu investasi yang berbeda, jadi tidak ada strategi yang cocok untuk semua orang.

Jika Anda seorang karyawan bergaji atau pensiunan dengan toleransi risiko yang lebih rendah dan waktu terbatas untuk memantau pasar, fokuslah pada investasi dividen. Tetapkan sumber utama pengembalian Anda pada dividen dengan mencari saham atau ETF yang memberikan hasil tinggi yang mengikuti indeks pasar utama sebagai komponen utama portofolio Anda.

Jika Anda memiliki waktu untuk memantau pasar, Anda dapat memilih untuk memasuki posisi ketika laporan keuangan atau peristiwa relevan akan dirilis.

1. Metode investasi yang cocok untuk investor konservatif

Investasi nilai

Ini dianggap sebagai kitab suci abadi dalam berinvestasi. Sederhananya, harga saham mencerminkan nilai perusahaan dalam jangka panjang. Kita dapat memilih untuk berinvestasi di saham yang undervalue. Untuk mengukur nilai perusahaan, Anda dapat melihat laporan keuangan atau melakukan analisis sendiri untuk menemukan nilai wajar perusahaan.

Beli saham yang undervalued, tahan dalam jangka panjang, dan jual saat harga kembali ke atau melebihi nilai wajarnya. Karena mungkin diperlukan waktu bagi harga saham untuk mencerminkan nilai sebenarnya, perusahaan yang Anda pilih untuk tahan jangka panjang harus memiliki moat yang cukup dalam untuk menahan fluktuasi pasar. Jika suatu perusahaan kurang kompetitif tetapi naik karena berita positif jangka pendek, tidak disarankan untuk tahan jangka panjang setelah hype mereda.

Oleh karena itu, konsep inti dari investasi nilai adalah menemukan perusahaan yang baik, membelinya ketika mereka undervalued, dan menahannya dalam jangka panjang untuk menikmati pertumbuhan nilai perusahaan.

Investasi tetap reguler

Jika Anda merencanakan investasi jangka panjang, seperti menabung untuk pensiun atau pendidikan anak, Anda dapat memilih metode seperti dollar-cost averaging atau value averaging.

Umumnya, kami memilih pasar atau perusahaan dengan potensi pertumbuhan jangka panjang sebagai target investasi untuk strategi ini.

Kemudian, secara teratur membeli ETF indeks dari pasar tersebut atau saham perusahaan yang Anda yakini memiliki daya saing jangka panjang (misalnya, Apple, Microsoft, Gate, Amazon). Dengan cara ini, harga beli Anda akan menjadi harga rata-rata selama periode investasi. Selama pasar tumbuh dalam jangka panjang, aset Anda akan meningkat secara stabil.

2. Metode investasi yang cocok untuk investor dengan toleransi risiko yang lebih tinggi

Perdagangan ayunan

Perusahaan kadang-kadang mengalami reaksi harga saham yang signifikan pada waktu-waktu tertentu, seperti saham terkait perjalanan selama liburan musim panas dan dingin, atau saham e-commerce sekitar acara belanja besar. Ayunan yang khas dapat berlangsung dari beberapa hari hingga beberapa minggu. Karena perdagangan ayunan memerlukan perhatian terhadap berita pasar secara real-time dan analisis perusahaan untuk menentukan apakah harga saham masih dalam tren naik awal saat membeli, dan perhatian konstan terhadap seberapa lama tren naik dapat berlanjut, ini lebih cocok untuk investor yang memiliki waktu untuk memantau pasar.

Perdagangan harian

Perdagangan harian melibatkan membeli dan menjual saham dalam hari yang sama, tanpa mempertahankan posisi semalaman. Gaya perdagangan ini lebih cocok untuk investor yang dapat memantau pasar selama jam perdagangan. Ini memerlukan pengintegrasian analisis berita dan analisis teknis. Karena fundamental perusahaan memiliki sedikit dampak pada perdagangan intraday, baik posisi panjang maupun pendek dapat diambil. Namun, penting untuk memperhatikan level dukungan dan perlawanan saham untuk mengembangkan strategi perdagangan (misalnya, membeli saat menembus level perlawanan, menjual saat jatuh di bawah level dukungan).

Apakah banyak orang yang menghasilkan uang dari investasi di saham?

Kita sering melihat orang-orang berbagi pengalaman investasi saham sukses mereka secara online. Beberapa menghabiskan 2-3 jam setiap hari untuk mempelajari pengetahuan dan keterampilan saham, mengidentifikasi saham potensial dan waktu yang tepat. Mengikuti para ahli dan mempelajari metode mereka mungkin membuatnya terlihat mudah untuk mendapatkan keuntungan, tetapi ingat, perdagangan yang merugi jarang diposting. Menghasilkan uang tidak pernah mudah!

Menurut laporan dari Bursa Efek Taiwan, investor individu kehilangan rata-rata 15,7% selama tiga tahun terakhir. Namun, mereka yang menggunakan metode dollar-cost averaging untuk berinvestasi dalam ETF 0050 ( yang mengikuti Indeks Taiwan 50 ) selama lebih dari lima tahun mengalami keuntungan sebesar 82%.

Secara umum, investor jangka panjang memiliki peluang lebih tinggi untuk mendapatkan keuntungan karena perusahaan terus menghasilkan pendapatan selama mereka tetap beroperasi, kecuali Anda berinvestasi di perusahaan yang bangkrut atau industri yang mengalami penurunan besar. Investor jangka panjang dapat menghindari risiko perusahaan individu dengan berinvestasi di indeks pasar yang luas. Karena mekanisme pasar yang secara alami menghilangkan perusahaan yang lemah dan mempertahankan yang kuat, Anda tidak perlu tahu perusahaan mana yang akan menjadi yang terkuat di dunia dalam 10 tahun ke depan. Anda hanya perlu yakin bahwa kapitalisasi pasar dari 500 perusahaan terbesar di AS (, misalnya, jika berinvestasi di S&P 500), akan lebih besar dalam 10 tahun daripada sekarang. Karena modal global cenderung tumbuh dalam jangka panjang, berinvestasi di indeks pasar yang luas biasanya memberikan imbal hasil yang baik dalam jangka panjang.

Jika Anda terlibat dalam perdagangan jangka pendek dengan pembelian dan penjualan yang sering, ada kemungkinan lebih tinggi untuk kehilangan uang. Perdagangan yang sering menimbulkan biaya dan pajak yang tinggi, dan sebagian besar investor cenderung mengambil keuntungan dengan cepat tetapi mempertahankan posisi yang merugi, berharap untuk pemulihan. Perilaku ini sering kali menghasilkan keuntungan kecil dan kerugian besar. Tentu saja, ada pedagang jangka pendek yang terampil, tetapi itu memerlukan upaya dan pengalaman yang cukup untuk berhasil.

Kesimpulan

Pasar saham sangat luas dan kompleks. Sebelum berinvestasi di saham, sangat penting untuk memiliki pemahaman yang jelas tentang diri Anda untuk memilih strategi investasi yang tepat yang dapat membantu Anda mendapatkan keuntungan dari pasar saham dalam jangka panjang! Setelah membaca artikel ini, apakah Anda siap untuk terjun ke pasar saham dan mencari keberuntungan Anda?

Untuk unggul dalam upaya apa pun, seseorang harus memiliki alat yang tepat. Platform trading yang baik sangat penting untuk investasi saham. Gate menawarkan lebih dari 400 instrumen trading global yang populer, termasuk lebih dari 300 saham AS. Berikut adalah beberapa keuntungan dari trading di Gate:

📌Apa saja keuntungan dari akun Gate? • Perdagangan multi-aset: Perdagangan forex, saham AS, saham Hong Kong, indeks, dan pasar cryptocurrency • Setoran dan penarikan yang nyaman: Mendukung transfer bank, kartu kredit, Skrill, dan metode pembayaran lainnya; menerima setoran dalam TWD, USD, USDT, dan lainnya • Platform intuitif: Mengintegrasikan data pasar, perdagangan, informasi, dan manajemen risiko dalam desain modern untuk pengalaman pengguna yang lebih baik • Pembukaan akun cepat: Buka akun forex standar dengan cepat hanya dengan memberikan informasi dasar, tanpa biaya yang diperlukan