Penipuan Bitcoin: metode umum dan langkah-langkah perlindungan

Saya baru-baru ini terjun ke dunia Bitcoin dan kriptomata, dan saya harus mengatakan bahwa ini adalah Far West yang nyata. Dengan perang tarif antara China dan Amerika Serikat yang mengacaukan pasar global, harga kripto naik dan turun seperti roller coaster. Volatilitas ini menarik banyak investor baru, tetapi juga penipu yang mengintai seperti hiu yang mencium darah.

Mengapa penipuan cryptocurrency begitu umum?

Sebenarnya, penipu menyukai kripto karena beberapa alasan. Pertama, tidak seperti pasar tradisional, mekanisme pengawasan masih sangat awal. Transaksi bersifat tidak dapat dibatalkan dan pseudo-anonim - begitu uang Anda pergi, biasanya sudah selesai.

Juga, dengan inflasi yang menggerogoti perekonomian kita (saya ingat ketika gaji per jam saya memungkinkan saya untuk membeli menu McDo lengkap, sekarang hampir tidak cukup!), banyak yang beralih ke Bitcoin sebagai nilai aman. Penipu memanfaatkan ketakutan ini akan penurunan nilai uang kita dan keinginan kita untuk mendapatkan keuntungan cepat.

Metode penipuan tradisional

1. Sistem Ponzi

Ini adalah penipuan lama tentang "hasil luar biasa". Saya telah melihat janji hasil tahunan 20% di platform seperti Anchor Protocol yang lama dari Terra (LUNA). Mereka hanya menggunakan uang dari investor baru untuk membayar yang lama. Ketika aliran uang baru berhenti, semuanya runtuh.

Pada tahun 2022, kejatuhan LUNA telah mengakibatkan kerugian lebih dari 40 miliar dolar bagi para investor. Dan penipuan Fintoch pada tahun 2023? Mereka mengklaim sebagai proyek blockchain dari Morgan Stanley yang menawarkan 1% imbal hasil harian. Murni rekayasa yang mencuri 315 juta dolar.

Saran saya? Waspadalah terhadap imbal hasil yang tidak normal tinggi. Jika itu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan itu memang demikian.

2. Phishing

Penipuan ini sangat licik. Saya hampir tertipu sekali oleh sebuah email yang tampaknya berasal dari platform pertukaran saya. Para penipu berpura-pura menjadi entitas resmi atau layanan pelanggan, membuat situs web yang hampir identik dengan yang asli, dan mendorong Anda untuk memasukkan informasi sensitif Anda.

Seorang trader baru-baru ini terjebak oleh penipu yang mengaku sebagai jurnalis Forbes. Mereka mengirimkan tautan berbahaya yang mencuri ethers-nya. Jangan pernah percaya pada email atau pesan yang tidak diminta!

3. Airdrop palsu

Saya telah melihat begitu banyak teman jatuh ke dalam perangkap ini. Para penipu mengumumkan "distribusi token gratis" tetapi meminta Anda untuk memberikan izin pada kontrak jahat atau membayar biaya gas untuk menerima "token gratis" Anda. Hasilnya? Dompet Anda akan dikosongkan.

Jika Anda tiba-tiba melihat token yang tidak dikenal di dompet Anda, jangan mencoba untuk menukarnya! Itu mungkin adalah umpan.

Penipuan spesifik pada platform pertukaran

1. Platform pertukaran palsu

Ini mungkin penipuan paling umum yang pernah saya temui. Para penipu membuat situs yang hampir mirip dengan platform yang sah, hanya dengan sedikit perbedaan di URL-nya. Anda berpikir bertrading di platform yang aman, tetapi pada kenyataannya, uang Anda langsung masuk ke kantong mereka.

Saya memiliki seorang teman yang kehilangan hampir 10.000 euro di platform palsu. Pada awalnya, platform itu tampak berfungsi normal, bahkan menunjukkan "keuntungan" dari perdagangan yang dilakukannya. Namun, ketika dia ingin menarik uangnya, masalah mulai muncul. Platform meminta dia untuk membayar "biaya pembebasan" sebesar 10% dari saldonya. Itu sudah menjadi tanda bahaya.

2. ICO yang menipu

Penawaran Koin Awal seharusnya membiayai proyek blockchain baru, tetapi banyak yang merupakan penipuan murni. Saya masih ingat "GPT Coin" awal 2024 - mereka memanfaatkan popularitas ChatGPT, menjanjikan pengembalian 10x kepada investor awal, lalu menghilang dengan uang.

Secara pribadi, saya sepenuhnya menghindari ICO sekarang. Jika sebuah proyek benar-benar bernilai, itu akan tetap ada ketika sudah membuktikan dirinya.

3. Manipulasi pasar

Penipuan ini sangat licik karena beroperasi di area abu-abu. "Paus" (pemegang besar) bekerja sama untuk dengan cepat memompa harga sebuah token, menarik investor kecil, lalu menjual semuanya sekaligus.

Pada bulan Mei yang lalu, saya melihat sekelompok influencer menyebarkan rumor palsu tentang kedatangan PEPE di Coinbase. Harga melonjak 300%, lalu anjlok 80% dalam dua hari ketika para manipulatif menjual.

Apa yang harus dilakukan jika Anda menjadi korban penipuan?

Jika Anda menyadari bahwa Anda menjadi korban penipuan, bertindaklah cepat:

1. Segera batalkan semua transaksi yang sedang berlangsung dan hubungi layanan pelanggan platform Anda.
2. Jika Anda telah memberikan izin untuk kontrak yang mencurigakan, pergi ke Revoke.cash untuk mencabut izin tersebut.
3. Kumpulkan semua bukti: tangkapan layar, percakapan, transaksi.
4. Laporkan penipuan kepada pihak berwenang - di Prancis, Anda dapat menghubungi Info Escroqueries di 0 805 805 817.

Dan yang terpenting, waspadalah terhadap "pemulih uang" yang menghubungi Anda setelah pengalaman buruk Anda. Ini sering kali merupakan penipuan kedua.

Pasar crypto menawarkan peluang besar, tetapi juga risiko besar. Saya telah belajar dari pengalaman saya bahwa selalu perlu memeriksa platform, jangan pernah mengklik tautan yang mencurigakan, dan jangan pernah percaya pada janji imbal hasil yang dijamin. Ketakutan dan keserakahan adalah sekutu terbaik penipu - tetap tenang dan lakukan riset Anda!