Perburuan Hasil Tinggi: Dua ETF Dividen yang Layak untuk Uang Anda dan Satu yang Hanya Omong Kosong, Tanpa Bukti

Mari kita hadapi kenyataannya - berburu pendapatan yang stabil di pasar saat ini terasa seperti mencoba memeras air dari batu. Saya telah memperhatikan ETF dividen belakangan ini, dan percayalah, tidak semuanya diciptakan sama. Beberapa adalah permata yang nyata sementara yang lain hanya kemasan yang cantik dengan hadiah yang mengecewakan di dalamnya.

Setelah melihat dana-dana ini berfluktuasi selama berbulan-bulan, saya memiliki beberapa pendapat kuat tentang mana yang pantas mendapatkan uang keras Anda dan mana yang sebaiknya dibiarkan di rak.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Kesepakatan Sebenarnya

SCHD tidak main-main dengan hasil hampir 3,8%nya. Tidak seperti beberapa peniru di ruang ini, produk ini menuntut kekuatan bisnis yang nyata dari portofolionya - bukan hanya perusahaan yang kebetulan membagikan uang tunai kepada pemegang saham sementara fondasi mereka runtuh.

Apa yang membuat ETF ini menarik? Ini memiliki kekuatan dengan raksasa seperti Chevron, AbbVie, Altria, dan PepsiCo. Tapi inilah yang cerdas - ini tidak hanya mengikuti kapitalisasi pasar secara membabi buta. Penyeimbangan ulang kuartal menjaga segalanya tetap segar dan mencegah satu perusahaan mendominasi.

Saya suka bahwa Standard & Poor's tidak hanya mengejar ukuran dividen. Mereka sedang memeriksa arus kas dan pengembalian ekuitas, yang berarti Anda mendapatkan saham berkualitas yang mungkin bukan nama pertumbuhan yang paling mencolok tetapi memiliki kinerja yang sangat solid.

Buktinya ada pada hasilnya: naik 45% selama lima tahun dan 130% dalam satu dekade! Tambahkan dividen yang menggiurkan tanpa reinvestasi, dan Anda akan melihat tambahan 60-70%. Tentu, ini tertinggal dari pasar yang lebih luas, tetapi saya dengan senang hati akan menukar sedikit kinerja untuk bisa tidur nyenyak di malam hari.

Vanguard Dividend Appreciation ETF: Pembentuk Kekayaan Tersembunyi

Ada alasan mengapa VIG telah menarik $100 miliar dari para investor. Dana ini tidak hanya mengejar hasil saat ini - tetapi juga mencari pertumbuhan dividen yang konsisten seperti Broadcom, Microsoft, dan JPMorgan.

Hasil headline mungkin terlihat kecil sekitar 1,6%, tetapi itu melewatkan gambaran besarnya. ETF ini telah hampir menggandakan pembayaran selama dekade terakhir dan menambah 186% dalam kenaikan harga selama waktu itu. Inilah yang terjadi ketika Anda menginvestasikan pada saham teknologi yang benar-benar membayar dividen!

Saya mengerti mengapa beberapa orang mungkin mengabaikannya - hasilnya terlihat menyedihkan dibandingkan dengan pesaing. Tetapi Standard & Poor's cerdas untuk mengecualikan 25% saham dengan hasil tertinggi. Hasil yang sangat tinggi sering kali berarti masalah sedang mengintai, bukan perusahaan yang dermawan.

Ini bukan untuk pensiunan yang membutuhkan aliran kas segera. Ini untuk investor yang menginginkan saham blue chip yang solid dengan dividen yang tumbuh yang akan terakumulasi dengan baik saat Anda menunggu. Kesabaran membuahkan hasil dengan ini.

Vanguard High Dividend Yield ETF: Penampil Ironic yang Mengecewakan

Bicara tentang iklan yang menipu! VYM mengklaim menawarkan hasil tinggi tetapi hanya memberikan 2,5%. Itu sangat menghina ketika SCHD menghasilkan 3,8% tanpa berusaha terlalu keras.

Waktu ini sangat mengecewakan bagi siapa pun yang membeli sekarang. Sebelum tahun lalu, ETF ini biasanya memberikan hasil 2,7-3,3%, tetapi kemudian pemegang besar seperti Broadcom, JPMorgan, dan Walmart melesat. Harga saham mereka meroket sementara pertumbuhan dividen tidak dapat mengikuti, yang mengurangi hasil.

Menjadi berbobot kapitalisasi membuat segalanya menjadi lebih buruk - segelintir perusahaan besar mendominasi hasil tetapi tidak dapat memberikan pendapatan yang seharusnya diprioritaskan oleh ETF ini.

Lihat, VYM tidak rusak selamanya. Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE yang dilacaknya tidak secara fundamental cacat. Tapi mengapa menunggu agar semuanya teratasi ketika ada pilihan yang lebih baik sekarang? Perilaku aneh pasar sejak akhir 2023 telah menggelembungkan harga dana ini dan merusak poin penjualan utamanya.

Saya akan menjauh sampai yang ini kembali ke bumi dan mulai benar-benar memenuhi namanya.