ETF Pertumbuhan Terbaik untuk Diinvestasikan 1 000 € Sekarang

Poin Kunci

• Keuntungan pasar tahun ini sebagian besar didorong oleh saham teknologi utama.
• Berinvestasi dalam ETF dapat memberikan Anda paparan terhadap saham pertumbuhan sambil mengurangi risiko Anda.
• Vanguard Information Technology ETF telah jauh melampaui imbal hasil S&P 500 seiring waktu.

Ini adalah waktu yang sangat baik untuk berada di pasar. Setelah beberapa tekanan ke bawah di awal tahun, S&P 500 kembali dalam mode pertumbuhan, dengan kenaikan hampir 11% sejak awal tahun.

Kekhawatiran tetap banyak. Apakah pasar terlalu dinilai? Apakah inflasi benar-benar sedang mereda? Apakah tarif bea akan menyebabkan lebih banyak masalah bagi produsen dan pengecer? Apakah pasar harus mengalami koreksi, atau lebih buruk, keruntuhan?

Tidak mungkin untuk mengukur pasar dengan andal, dan tidak ada yang dapat memprediksi apa yang akan terjadi selanjutnya, atau apakah suatu peristiwa yang tidak terduga akan mengubah situasi dengan cara yang tidak terduga. Apa yang dapat Anda lakukan sebagai investor pribadi, jika Anda ingin memberi diri Anda peluang terbaik untuk mengembangkan kekayaan Anda secara signifikan, adalah tetap berada di pasar dalam jangka panjang dan secara teratur menyuplai investasi Anda.

Jika Anda memiliki 1.000 € yang siap untuk diinvestasikan sekarang dan Anda mencari cara untuk memanfaatkan pertumbuhan pasar, pertimbangkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). Ini menawarkan peluang pertumbuhan yang kuat sambil memberikan diversifikasi yang meminimalkan risiko Anda.

ETF teknologi terkemuka

ETF Teknologi Informasi Vanguard adalah dana pertumbuhan yang berfokus pada sektor teknologi. Ini mencakup 317 saham dalam portofolionya, yang tidak terlalu luas untuk sebuah ETF, tetapi tetap menawarkan paparan ke banyak perusahaan di sektor tersebut di bawah satu investasi. Ini mengurangi sebagian risiko yang akan Anda hadapi jika perusahaan tertentu berkinerja buruk, sambil memberi Anda akses ke beberapa saham dengan potensi tertinggi, termasuk beberapa yang mungkin Anda anggap terlalu berisiko untuk diinvestasikan secara individu.

Karena ini adalah indeks berbobot, perusahaan-perusahaan terbesar mewakili fraksi yang paling penting dari portofolio. Seperti yang mungkin sudah Anda tebak, komponen terbesar adalah perusahaan terbesar di dunia, Nvidia - ia mewakili 18% dari total portofolio. Jika Anda ragu untuk berinvestasi langsung di pembuat chip ini, ini adalah cara yang sangat baik untuk menambahkannya ke portofolio Anda. Apple dan Microsoft bersama-sama menyusun 28% tambahan.

Sebagian besar saham yang tersisa mewakili pecahan yang relatif kecil dari total, tetapi Anda masih memiliki akses ke saham-saham menjanjikan seperti Palantir Technologies dan penawaran umum perdana baru-baru ini dari Figma. Saham-saham ini diperdagangkan dengan valuasi yang sangat tinggi - spesialis kecerdasan buatan Palantir diperdagangkan pada 185 kali laba proyeksi satu tahun, sementara perusahaan teknologi desain digital Figma diperdagangkan pada rasio 339.

Imbalan yang setinggi itu dapat menghalangi banyak investor. Di sini, Anda bisa mendapatkan sebagian kecil dari perusahaan-perusahaan ini yang terintegrasi dalam investasi yang lebih besar dan lebih aman. Namun, ETF ini menerima peringkat risiko tertinggi dari Vanguard. Ia memiliki rasio P/E rata-rata 40, jauh di atas rata-rata S&P 500 yang sebesar 26, yang sudah mahal dibandingkan dengan tingkat historisnya. ETF ini hanya cocok untuk investor yang toleran terhadap risiko.

Namun, sebagian risiko dikurangi dalam ETF seperti ini karena banyak komponennya adalah pemimpin industri yang sudah mapan. Perusahaan seperti HP dan Adobe lebih matang dan keduanya diperdagangkan dengan rasio P/E sebesar 22,8.

Selain itu, mengingat bahwa ini adalah dana indeks, saham yang tidak berkinerja cukup baik akan secara otomatis diperdagangkan segera setelah mereka tidak lagi memenuhi kriteria indeks. Keuntungan lain dari dana indeks adalah bahwa mereka dikelola secara pasif dan tidak memiliki biaya manajemen yang tinggi. Rasio biaya Vanguard Information Technology ETF hanya 0,09%, berbeda dengan yang dinyatakan oleh Vanguard sebagai rata-rata 0,93% untuk ETF serupa.

Cara untuk mengalahkan pasar

Investor pertumbuhan berusaha untuk mengalahkan pasar. Risiko yang mereka ambil untuk mencapai tujuan ini biasanya sejalan dengan potensi imbalan mereka, dan ini berlaku dalam kedua arah. Ketika pasar berkembang, saham pertumbuhan biasanya berada di depan. Ketika pasar jatuh, saham pertumbuhan biasanya turun lebih parah.

Namun, seiring berjalannya waktu, dinamika ini sering kali berakhir menguntungkan investor pertumbuhan, karena secara historis, pasar telah menghabiskan lebih banyak waktu dalam mode pertumbuhan daripada dalam resesi. Selama 10 tahun terakhir, misalnya, keuntungan tahunan ETF telah lebih dari dua kali lipat dibandingkan dengan S&P 500.

Sebenarnya, rata-rata keuntungan tahunan selama 10 tahun dari Vanguard Information Technology ETF sebesar 22,4% adalah yang tertinggi di antara semua ETF Vanguard. Ini juga melampaui pasar tahun ini - tidak mengejutkan, karena pasar sedang naik.

Jika Anda memiliki selera risiko tertentu dan jangka waktu investasi yang panjang, Vanguard Information Technology ETF bisa menjadi tambahan yang sangat baik untuk portofolio Anda.