3 Saham Dividen Berimbal Tinggi untuk Investor Jangka Panjang

Poin Kunci

• Saham yang dipilih ini menawarkan imbal hasil dividen yang menarik antara 2,9% dan 5,5%
• Fundamental keuangan yang kuat mendukung pembayaran dividen yang berkelanjutan
• Diversifikasi di sektor kesehatan dan real estat memberikan stabilitas

Saham dividen dengan hasil tinggi dapat menjadi tambahan yang berharga untuk portofolio investasi Anda, menghasilkan aliran pendapatan yang konsisten selama bertahun-tahun. Baik Anda menginvestasikan kembali dividen ini atau menggunakannya untuk membangun posisi kas Anda, mereka mewakili peluang investasi jangka panjang yang sangat baik.

Faktor kritis adalah mengidentifikasi saham dividen dengan fundamental yang kuat untuk mendukung pembayaran mereka. Tanpa fondasi ini, mengejar hasil tinggi dapat menyebabkan kekecewaan jika pembayaran dividen dikurangi di masa depan.

Sementara rata-rata saham S&P 500 memberikan hasil hanya 1,2%, tiga saham yang disorot di bawah ini memberikan hasil lebih dari dua kali lipat. UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Medtronic (NYSE: MDT), dan Realty Income (NYSE: O) semuanya menawarkan hasil yang menarik dengan dukungan keuangan yang kuat.

UnitedHealth Group

Raksasa asuransi kesehatan UnitedHealth telah berkinerja buruk dibandingkan pasar yang lebih luas tahun ini, turun 39% per 2 September. Penurunan bahkan lebih tajam sampai para investor mengetahui tentang saham baru miliarder Warren Buffett di perusahaan tersebut, yang memberikan dukungan harga.

UnitedHealth menghadapi tantangan dari meningkatnya biaya medis dan penyelidikan yang sedang berlangsung dari Departemen Kehakiman mengenai praktik penagihannya, faktor-faktor yang telah mengkhawatirkan para investor. Penjualan saham ini telah mendorong harga saham ke level terendah dalam beberapa tahun, meningkatkan imbal hasil dividen menjadi sekitar 2,9% - lebih tinggi dari rata-rata historisnya.

Meskipun ada hambatan ini, bisnis fundamental UnitedHealth tetap sehat. Perusahaan menghasilkan $25,3 miliar dalam aliran kas bebas selama 12 bulan terakhir, dengan mudah menutupi pembayaran dividen sebesar $7,8 miliar selama periode yang sama.

Sebagai pemain dominan di industri kesehatan, UnitedHealth terus menghadirkan kasus investasi jangka panjang yang menarik. Meskipun saat ini menghadapi kesulitan sementara, perusahaan ini tidak dalam keadaan kesulitan finansial. Membeli saham selama periode kelemahan ini dapat memposisikan investor untuk mendapatkan keuntungan signifikan di masa depan sambil mengamankan imbal hasil yang menarik.

Bagi investor yang mencari alternatif pendapatan stabil, platform perdagangan profesional menawarkan berbagai opsi penghasil imbal hasil yang dapat melengkapi saham dividen tradisional dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Medtronic

Saham kesehatan lain dengan potensi dividen yang kuat adalah Medtronic. Saat ini menghasilkan 3,1%, ia menawarkan pembayaran yang sedikit lebih tinggi daripada UnitedHealth. Perusahaan perangkat medis ini, yang menyediakan terapi dan teknologi yang menangani 70 kondisi kesehatan yang berbeda, telah menunjukkan pertumbuhan yang mengesankan baru-baru ini.

Pendapatan meningkat lebih dari 8% pada kuartal terbarunya yang berakhir pada ( Juli 25), mencapai $8,6 miliar. Manajemen meningkatkan panduan untuk tahun ini, memproyeksikan pertumbuhan organik sekitar 5% untuk tahun fiskal saat ini yang berakhir pada ( April).

Medtronic merupakan bisnis penghasil kas yang kuat lainnya, dengan arus kas bebas sebesar $5,3 miliar selama empat kuartal terakhir - jauh di atas $3,6 miliar yang dibayarkan sebagai dividen selama waktu tersebut. Saham telah naik 17% tahun ini, dan dengan nilai beta sekitar 0,8, ia menunjukkan volatilitas yang lebih rendah dibandingkan pasar yang lebih luas, menjadikannya sebagai investasi jangka panjang yang menarik.

Analis pasar mencatat bahwa perusahaan yang membayar dividen stabil seperti Medtronic dapat memberikan keseimbangan portofolio terhadap aset yang lebih volatil seperti mata uang digital, yang biasanya menawarkan profil risiko-hasil yang berbeda.

Pendapatan Realty

Hasil tertinggi dalam pilihan ini milik Realty Income, sebuah real estate investment trust (REIT) yang memberikan hasil 5,5%. Berbeda dengan saham dividen kuartalan biasa, Realty Income memberikan pembayaran dividen bulanan kepada para investor - sebuah fitur yang khas dalam dunia saham dividen. Konsistensinya sangat luar biasa; pada bulan Agustus, perusahaan mengumumkan dividen bulanan ke-662 secara berturut-turut.

REIT biasanya mengukur profitabilitas dan keberlanjutan dividen menggunakan dana dari operasi (FFO). Pada kuartal yang berakhir 30 Juni, Realty Income melaporkan FFO per saham sebesar $1,06, hampir identik dengan $1,07 yang dilaporkan pada periode yang sama tahun lalu. Ini secara signifikan melebihi pembayaran dividen kuartal sebesar $0,807.

Realty Income memiliki portofolio yang terdiversifikasi yang mencakup 91 industri yang berbeda. Dengan tingkat hunian yang konsisten mendekati 99%, ia termasuk di antara saham dividen teraman dan paling stabil yang tersedia. Mengingat jadwal pembayaran bulanan dan imbal hasil yang tinggi, ini merupakan peluang luar biasa bagi investor yang fokus pada pendapatan.

Bagi para investor yang membangun portofolio seimbang antara aset tradisional dan digital, platform perdagangan profesional menawarkan alat untuk mengevaluasi hasil komparatif dan profil risiko antara berbagai kelas investasi ini.

Perbandingan Imbal Hasil yang Disesuaikan dengan Risiko

Ketika mengevaluasi saham dengan hasil tinggi, investor yang canggih mempertimbangkan pengembalian disesuaikan dengan risiko. Tabel di bawah ini membandingkan ketiga saham ini:

| Perusahaan | Hasil Dividen | Beta | Rasio Cakupan Dividen | Kinerja 1 Tahun | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | UnitedHealth | 2,9% | 0,85 | 3,2x | -39% | | Medtronic | 3.1% | 0.80 | 1.5x | +17% | | Realty Income | 5.5% | 0.75 | 1.3x | +4% |

Metrik ini menunjukkan mengapa investor profesional menghargai keberlanjutan dividen daripada sekadar mengejar imbal hasil tertinggi. Setiap perusahaan mempertahankan cakupan dividen yang kuat (arus kas dibagi dengan pembayaran dividen), menunjukkan bahwa pembayaran ini seharusnya tetap berkelanjutan bahkan selama volatilitas pasar.

Bagi investor yang mencari pengembalian stabil di pasar yang tidak dapat diprediksi saat ini, saham dividen berkualitas tinggi ini menawarkan proposisi nilai yang menarik dengan catatan sejarah pengembalian pemegang saham yang terbukti.