10 platform DeFi teratas untuk 2025

Dunia keuangan telah berubah sangat banyak. Keuangan terdesentralisasi (DeFi) datang untuk mendefinisikan ulang segalanya. Pinjaman tanpa fixer. Model kepemilikan digital yang baru. Dan sepertinya potensi DeFi baru saja mulai terungkap.

Mari kita jelajahi platform utama. Lido, Aave, Uniswap, dan lainnya. Kita akan melihat apa yang mereka tawarkan, bagaimana cara kerjanya, dan sedikit tentang keamanannya. Juga bagaimana memilih yang paling sesuai untukmu.

Platform DeFi Terbaik: Tinjauan Mendalam

1. Lido Finance - Bintang staking, terhubung ke lebih dari 100 aplikasi.

Lido telah menjadi sangat penting untuk staking. Itu dikelola oleh DAO di mana pemegang LDO memilih semua keputusan. Semudah itu.

Keamanan Anda sangat mencolok. Ini mengkhususkan diri dalam staking Ethereum dengan stETH, mendistribusikan hadiah kepada mereka yang melakukan staking ETH. Apa yang terbaik? Anda dapat membatalkan kapan saja. Anda menukarkan stETH dengan ETH 1:1. Tanpa komplikasi.

Juga memungkinkan staking MATIC melalui stMATIC. Tidak perlu mengunci aset. Ini sepenuhnya non-kustodian.

Total nilai terkunci: 32,45 miliar dolar

2. Aave - Pionir dalam pinjaman DeFi.

Aave masih mendominasi. Menawarkan pinjaman kripto dan memungkinkan menghasilkan pendapatan pasif dengan staking token AAVE ( sekitar 5,10% bunga ), GHO ( sekitar 5,80% ) dan ABPT ( kira-kira 12,30% ). Tidak buruk.

Untuk pinjaman, sudah mendukung lebih dari 35 cryptocurrency. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... daftar terus.

Sejak 2017 telah tumbuh pesat. Volume transaksinya sangat mengesankan. Masih tidak kustodian, open source, dan dikelola oleh komunitas.

Protokol V3 Anda membawa peningkatan penting. Lebih efisien. Lebih banyak jaringan yang kompatibel.

Total nilai terkunci: 19,22 miliar dolar

3. Uniswap - Raksasa pertukaran terdesentralisasi.

Uniswap berkuasa sebagai bursa terdesentralisasi terbesar. Menawarkan lebih dari 2000 pasangan perdagangan. Mengagumkan.

Platform ini sangat fleksibel. Pertukaran token. Pendapatan dari penyediaan likuiditas. Alat untuk mengembangkan dApps. Terintegrasi dengan lebih dari 350 aplikasi yang berbeda.

Model V3 Anda merevolusi penyediaan likuiditas dengan pool terpusat. Lebih efisien dalam penggunaan modal.

Antarmukanya intuitif. Bahkan pemula pun dapat berdagang tanpa masalah. Dan mereka selalu menambahkan token baru.

Total nilai terkunci: 6,83 miliar dolar

4. MakerDAO - Rumah dari stablecoin DAI.

MakerDAO ( juga dikenal sebagai Sky Finance setelah perubahan mereknya yang baru-baru ini ) tetap menjadi kunci untuk posisi utang terjamin di Ethereum. Pengguna dapat menggunakan ETH atau aset lain sebagai jaminan.

Misi utama mereka tidak berubah: menjaga DAI sama dengan dolar. Dan tampaknya mereka telah mencapainya dengan cukup baik. DAI adalah salah satu stablecoin yang paling dapat diandalkan di ekosistem.

Token MKR memfasilitasi pembayaran bunga. Sistem ini telah bertahan dari banyak badai pasar. Mereka telah meningkatkan tata kelola mereka untuk mengelola risiko dengan lebih baik.

Total nilai terkunci: 5,17 miliar dolar

5. Instadapp - Pintu masuk ke berbagai protokol DeFi.

Instadapp terus berkembang. Aplikasi yang berbasis Ethereum ini memungkinkan interaksi dengan berbagai protokol DeFi dari satu tempat.

Lapisan DeFi pintar Anda luar biasa. Anda tidak perlu lagi melompat di antara aplikasi untuk melakukan staking atau pinjaman. Semuanya dalam satu tempat.

Mereka telah memperluas alat mereka. Instadapp Lite. Instadapp Pro. Dompet Avocado. Platform pinjaman Fluid. Dan yang terbaik: Instadapp Pro tetap gratis.

Antarmuka telah banyak diperbaiki. Lebih banyak pengguna datang setiap hari.

Total nilai terkunci: 3,12 miliar dolar

6. Compound - Pinjaman dengan stablecoin kelas satu.

Compound.finance tetap menjadi acuan dalam pinjaman kripto terdesentralisasi. Sekarang mencakup 18 pasar. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... banyak pilihan.

Kekuatan utamanya tetap menjadi dukungan untuk stablecoin. USDT dan USDC adalah bintangnya.

Tingkat suku bunga bersifat dinamis. Mereka disesuaikan berdasarkan penawaran dan permintaan. Pasar yang menentukan.

Dengan token COMP, Anda berpartisipasi dalam tata kelola. Proposal dipublikasikan secara teratur agar komunitas dapat memberikan suara.

Total nilai terkunci: 2,68 miliar dolar

7. Curve Finance - Spesialis pertukaran stablecoin.

Curve Finance tidak berhenti tumbuh. Menawarkan pertukaran, pinjaman, dan pendanaan. Telah mengkhususkan diri dalam stablecoin. Biaya rendah. Selip minimum.

Pembuat pasar otomatis (AMM) menjaga paritas stablecoin. Ini memungkinkan perdagangan tanpa mempengaruhi harga. Curve secara otomatis membeli dan menjual, menghasilkan keuntungan dari selisih.

Setoran melebihi 2,1 miliar. Volume harian biasanya melewati 120 juta. Desain webnya unik: retro tetapi dengan semua fungsi Web3.

Total nilai terkunci: 2,10 miliar dolar

8. Balancer - Pengelola portofolio otomatis.

Balancer terus berkembang sebagai AMM. Ini berfungsi sebagai bursa terdesentralisasi menggunakan algoritma untuk memfasilitasi pertukaran tanpa pasangan langsung.

Juga menawarkan pendapatan pasif melalui kolam hasil. Saat ini sudah ada lebih dari 280.000 penyedia likuiditas. Tidak buruk.

Buat dan kelola berbagai pool likuiditas dengan beberapa token. Ini memungkinkan pengelolaan portofolio secara efisien dan otomatis.

Mereka telah meningkatkan kemampuan mereka sebagai pencipta pasar. Program insentif likuiditas mereka telah tumbuh.

Token BAL memungkinkan partisipasi dalam tata kelola. Semuanya sangat demokratis.

Total nilai terkunci: 950,73 juta dolar

9. PancakeSwap - DEX berwarna dengan berbagai layanan.

PancakeSwap tetap tak tertandingi. Warna-warnanya yang cerah dan desain uniknya membedakannya. Tapi jangan tertipu. Ini adalah salah satu DEX multichain terkemuka.

Menawarkan segalanya: pertukaran, staking, farming, dan pasar permainan mereka. Yang terakhir ini telah tumbuh pesat sejak akhir 2023.

Kepopulerannya berasal dari penggunaan rantai BNB. Konfirmasi cepat. Biaya rendah.

Bentuk-bentuk untuk mendapatkan keuntungan beragam. Trading. Staking CAKE dengan suku bunga yang telah mencapai 27,50%. Pool likuiditas. Farming. Permainan dan NFT.

Total nilai terkunci: 915,46 juta dolar

10. Yearn Finance - Strategi otomatis untuk pertanian hasil.

Yearn Finance terus berkembang. Membantu individu dan DAOs memaksimalkan hasil aset mereka. Agregator ini menyederhanakan farming dan mengoptimalkan pengembalian.

Manfaatkan berbagai pilihan investasi. Strategi otomatis mereka menyesuaikan secara dinamis distribusi aset antara opsi dengan hasil tinggi.

Dengan token YFI, Anda berpartisipasi dalam pemerintahan. Anda memberikan suara pada proposal perbaikan dan pembaruan.

Total nilai terkunci: 725,18 juta dolar