Platform DeFi yang paling menonjol untuk 2025

Dunia keuangan telah berubah secara radikal dengan kedatangan DeFi. Segalanya tampak berbeda sekarang. Pinjaman terdesentralisasi dan model kepemilikan digital baru ada di mana-mana. Ekosistem ini terus berkembang. Ini bisa mengubah banyak aspek kehidupan sehari-hari kita, meskipun belum sepenuhnya jelas sejauh mana.

Mari kita lihat platform DeFi utama di 2025. Apa yang mereka tawarkan. Bagaimana cara kerjanya. Dan bagaimana memilih yang paling sesuai untukmu.

Sekilas tentang platform DeFi terbaik

1. Lido Finance - Juara staking

Lido bersinar dalam staking. Beroperasi sebagai DAO. Pemilik LDO memberikan suara untuk semua keputusan. Semudah itu.

Anda dapat melakukan staking Ethereum dan MATIC tanpa mengunci apa pun. Tanpa kustodian. stETH Anda cukup menarik - Anda dapat menukarnya 1:1 dengan ETH kapan saja.

Telah terhubung dengan lebih dari 100 aplikasi. Menarik bagaimana mereka terus memperluas ekosistemnya. Sepertinya mereka ingin menarik semua orang.

Layanan: Staking Nilai terkunci: 30,82 miliar dolar

2. Aave - Veteran dari pinjaman

Aave terus mendominasi. Pinjaman kripto. Pendapatan pasif. Anda dapat melakukan staking AAVE (4.60%), GHO (5.30%) dan ABPT (11.70%).

Mendukung sekitar 30 cryptocurrency. ETH, WBTC, USDT... daftar terus berlanjut. Sejak 2017 beroperasi. Luar biasa.

Ini sepenuhnya non-kustodial. Sumber terbuka. Pada akhir 2024, mereka meluncurkan Aave V3 di zkSync Era. Meningkatkan transaksi, tetapi masih memiliki beberapa hal.

Layanan: Pinjaman, staking Nilai yang terkunci: 17,38 miliar dolar

3. Uniswap - Raja perdagangan

Uniswap sangat besar. Lebih dari 1500 pasangan perdagangan. Gila.

Infrastruktur Anda memiliki banyak potensi. Pertukaran. Likuiditas. Pengembangan aplikasi. Telah terintegrasi dengan lebih dari 300 aplikasi. Dompet. dApps. Segala sesuatu.

V3 Anda sangat meningkatkan pengalaman. Kolam likuiditas terkonsentrasi. Desain intuitif. Bahkan nenek saya bisa menggunakannya. Baiklah, hampir.

Layanan: Pertukaran dan pinjaman Nilai terkunci: 5,69 miliar dolar

4. MakerDAO - Penguasa stablecoin

MakerDAO adalah platform CDP canggih di Ethereum. Anda meminjam dengan ETH atau aset lain sebagai jaminan. Tujuan utamanya? Menjaga DAI = 1 dolar.

MKR digunakan untuk bunga. Itu dibakar bersama DAI ketika posisi dilikuidasi. Komunitas terus berdiskusi. Terkadang terlalu banyak.

Telah bertahan dari banyak badai pasar. Platform ini memiliki sesuatu yang istimewa. Tahan lama seperti sedikit yang lain.

Layanan: Pinjaman Nilai terkunci: 4,93 miliar dolar

5. Instadapp - Segala sesuatu dalam satu tempat

Instadapp menyatukan protokol DeFi. Titik akses untuk semuanya. Lapisan pintar mereka memungkinkan staking dan pinjaman tanpa perlu beralih antara aplikasi. Nyaman.

Ini memiliki beberapa alat. Instadapp Lite. Instadapp Pro ( gratis, mengejutkan ). Dompet Avocado. Platform Fluid. Tidak memiliki sebanyak pengguna seperti yang lain. Mereka terus meningkatkan antarmuka mereka. Mereka perlu menyempurnakan beberapa hal.

Layanan: Pinjaman, staking Total nilai terkunci: 2,85 miliar dolar

6. Compound - Solid dengan stablecoin

Compound.finance adalah pasar pinjaman dengan 16 pasar berbeda. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC... Terlihat fokusnya pada stablecoin.

Berdasarkan Ethereum. Anda meminjam atau meminjamkan dengan jaminan. Tarif berfluktuasi berdasarkan penawaran dan permintaan. COMP memberikan hak tata kelola. Anda memilih proposal. Sistem demokrasi kripto yang khas, dengan kelebihan dan masalahnya.

Layanan: Pinjaman Nilai terkunci: 2,45 miliar dolar

7. Curve Finance - Spesialis dalam stablecoin

Curve menawarkan berbagai layanan. Pertukaran. Pinjaman. Pendanaan. Menonjol dalam menukarkan stablecoin. Biaya rendah. Slippage minimal. Menggunakan AMM untuk mempertahankan paritas.

Setoran 1,78 miliar. Volume harian lebih dari 100 juta secara teratur. Tetap kuat di niche-nya. Situs webnya memiliki desain retro yang khas. Fitur Web3 canggih di balik tampilan sederhana itu. Agak menipu.

Layanan: Pinjaman, pertukaran Nilai yang terkunci: 1,84 miliar dolar

8. Balancer - Portofolio otomatis

Balancer menggabungkan produk AMM dalam platform pertukaran. Algoritma untuk menukar token. Pendapatan pasif melalui pool. Sekitar 240.000 penyedia likuiditas aktif. Cukup banyak.

Kelola beberapa pool dengan berbagai token. Menawarkan manajemen portofolio yang canggih. Mereka baru-baru ini meningkatkan AMM mereka. Mereka juga memperluas insentif likuiditas.

Para pemegang BAL berpartisipasi dalam tata kelola. Seperti hampir semua platform DeFi saat ini.

Layanan: Manajemen portofolio, pertukaran, pertanian Total nilai terkunci: 890,51 juta dolar

9. PancakeSwap - Layanan Multiguna dan Berwarna

PancakeSwap memiliki desain unik itu. Warna-warna cerah. Tapi itu lebih dari sekadar penampilan. Sebuah exchange multichain yang penting. Menawarkan pertukaran, staking, farming, dan bahkan marketplace permainan sejak akhir 2023.

Populer karena menggunakan rantai BNB. Cepat. Murah. Anda dapat melakukan perdagangan, melakukan staking CAKE dengan imbal hasil hingga 25,63% ( agak tinggi, agak mencurigakan ), bergabung dengan kolam dan berpartisipasi dalam berbagai aktivitas.

Layanan: Pertukaran, farming, staking Nilai terkunci: 876,21 juta dolar

10. Yearn Finance - Automator hasil

Yearn Finance membantu memaksimalkan hasil aset digital. Menyederhanakan farming. Mengoptimalkan pengembalian dengan strategi otomatis. Praktis.

Manfaatkan berbagai opsi untuk memaksimalkan tarif. Secara otomatis sesuaikan di mana aset berada. Mereka yang memiliki YFI berpartisipasi dalam pengembangan dan tata kelola.

Pendekatan otomatis ini nyaman. Anda tidak perlu mengelola posisi secara manual di berbagai protokol. Tapi Anda sangat bergantung pada algoritme mereka. Sebuah pedang bermata dua.

Memilih platform DeFi pada tahun 2025

Saat mengevaluasi opsi ini, perhatikan keamanan. Audit. Biaya. Likuiditas yang tersedia. Kemudahan penggunaan. Tata kelola. Ekosistem terus berkembang. Semakin banyak opsi khusus. Dapat disesuaikan dengan berbagai strategi dan tingkat pengalaman.

Total nilai yang terkunci di DeFi telah mencapai 123,6 miliar dolar pada tahun 2025. Pertumbuhan sebesar 41% dibandingkan tahun sebelumnya. Sepertinya DeFi ada di sini untuk tetap sebagai alternatif layanan keuangan tradisional. Meskipun masih memiliki banyak yang harus dibuktikan.