Dana Dividen Berimbal Tinggi Terbaik untuk Investor Cerdas

Wawasan Utama

• Dana luar biasa ini memiliki imbal hasil 4,2%, tiga kali lipat rata-rata pasar, sambil memberikan total pengembalian yang mengesankan sebesar 26,6% tahun ini, secara signifikan mengungguli keuntungan pasar yang lebih luas sebesar 10,8%.

• Portofolio dana tersebut mencakup raksasa dividen Eropa dan Asia seperti konglomerat makanan global, raksasa perbankan internasional, dan produsen otomotif terkemuka, yang menawarkan stabilitas pendapatan dan diversifikasi geografis.

• Dengan biaya tahunan hanya 0,17%, investor mendapatkan akses ke lebih dari 1.500 saham internasional yang membayar dividen, yang merupakan nilai luar biasa untuk uang.

Saham dividen global baru-baru ini menunjukkan imbal hasil yang membuat investor pertumbuhan iri. Sebuah ETF dividen internasional dengan hasil tinggi tertentu telah mencapai imbal hasil yang luar biasa sebesar 26,6% sepanjang tahun ini, lebih dari dua kali lipat kinerja indeks pasar utama. Selain itu, ia menawarkan investor hasil tahunan yang menguntungkan sebesar 4,2% hanya untuk memegang dana tersebut.

Kinerja ini menentang kebijaksanaan konvensional. Dana dividen hasil tinggi biasanya dianggap sebagai investasi konservatif - stabil, dapat diandalkan, dan agak membosankan. Mereka sering dikaitkan dengan portofolio pensiunan daripada pengembalian yang mengalahkan pasar. Namun, ada alasan kuat mengapa sebagian besar investor harus mempertimbangkan untuk menambahkan dana dividen internasional berkinerja terbaik ini ke portofolio mereka sekarang.

Permata Tersembunyi di Pasar Global

Menyelami kepemilikan dana ini mengungkapkan koleksi bisnis kelas dunia di Eropa dan Asia. Portofolio ini mencakup alokasi 1,49% untuk kerajaan makanan terbesar di dunia, yang memiliki 2.000 merek di 186 negara. Alokasi 1,45% lainnya diinvestasikan dalam salah satu dari sepuluh bank teratas di dunia, yang menghubungkan keuangan Barat dengan pertumbuhan Asia. Bobot yang sama diberikan kepada pemain utama di sektor energi dan farmasi, masing-masing melayani miliaran pelanggan di seluruh dunia.

Diversifikasi geografis dana ini menceritakan kisah yang menarik. Ini mencakup pasar yang berkembang secara global - dari pemimpin industri Eropa dan raksasa manufaktur Asia hingga raksasa pertambangan Australia. Sebuah produsen mobil global terkemuka mencakup 1,28% dari kepemilikan, sementara sebuah bank besar Australia, yang diuntungkan dari booming komoditas negara tersebut, menyumbang 1,28% lagi.

Ini bukan cerita pertumbuhan spekulatif tetapi lebih tepatnya mesin penghasil laba yang telah bertahan dalam perang dunia, krisis finansial, dan pandemi sambil secara konsisten memberikan imbalan kepada pemegang saham. Dana ini mencakup total 1.549 saham, menangkap hampir semua pembayar dividen signifikan di luar Amerika Serikat. Tidak ada satu pun kepemilikan yang melebihi 1,5%, mengurangi risiko konsentrasi.

Daya Tarik Pengembalian Stabil di Masa Tidak Pasti

Indeks pasar utama saat ini diperdagangkan pada sekitar 22 kali pendapatan di depan, mendekati puncak historis. Sebaliknya, saham internasional diperdagangkan pada diskon substansial - ekuitas Eropa pada 13 kali pendapatan dan saham Jepang pada 15 kali. Celah valuasi ini belum pernah begitu mencolok sejak era dot-com.

Dinamika mata uang semakin meningkatkan peluang. Penguatan dolar AS selama dekade terakhir telah membuat aset asing lebih menarik bagi investor Amerika. Setiap pengembalian ke rata-rata di pasar mata uang - sebuah kepastian dalam jangka panjang - menawarkan potensi keuntungan tambahan di luar imbal hasil saham yang mendasarinya.

Imbal hasil 4,2% secara fundamental mengubah persamaan risiko-imbal hasil. Sementara investor pertumbuhan mengandalkan apresiasi harga saham untuk mendapatkan imbal hasil, investor dalam dana dividen internasional ini mengumpulkan 4,2% setiap tahun terlepas dari pergerakan pasar. Itu 3,5 kali lipat dari imbal hasil indeks utama. Dalam iklim di mana obligasi pemerintah jangka 10 tahun memberikan imbal hasil 4,3%, menghasilkan pendapatan yang sebanding dari portofolio ekuitas yang terdiversifikasi secara global yang mampu mengalami apresiasi 26,6% dalam satu tahun tampak sangat menarik.

Memanfaatkan Keunggulan Operasional

Dengan rasio biaya hanya 0,17%, dana ini menawarkan nilai yang luar biasa. Itu hanya $17 setahun untuk setiap $10.000 yang diinvestasikan - kurang dari biaya makanan cepat saji di beberapa daerah. Mencoba untuk mereplikasi portofolio ini secara independen akan memerlukan pelacakan 1.549 saham di berbagai negara, menavigasi pemotongan pajak luar negeri, dan mengelola penyeimbangan kembali yang konstan - sebuah pekerjaan penuh waktu yang akan menimbulkan biaya yang jauh lebih besar dalam waktu dan kompleksitas.

Dana secara otomatis menyeimbangkan kembali, mempertahankan fokus pada dividen tinggi sambil beradaptasi dengan kondisi pasar yang berubah. Ketika juara dividen sebelumnya mengurangi pembayaran, mereka dihapus. Ketika pengembang dividen baru memenuhi syarat, mereka ditambahkan. Struktur ETF memungkinkan penebusan dalam bentuk barang yang meminimalkan distribusi kena pajak. Kredit pajak luar negeri dapat mengimbangi sebagian kewajiban pajak AS atas dividen internasional.

Permata Tersembunyi bagi Pencari Pendapatan

Reksa dana yang tidak mencolok ini yang memegang saham dividen asing yang stabil secara diam-diam mengungguli pasar sambil membayar dividen kuartalan kepada para investor. Meskipun saham internasional membawa risiko - termasuk fluktuasi mata uang, lingkungan regulasi yang bervariasi, dan daerah dengan pertumbuhan yang mungkin lebih lambat - imbal hasil 26,6% tahun ini dengan yield 4,2% menunjukkan bahwa pasar dengan murah hati mengompensasi investor atas risiko ini.

Seringkali, peluang terbesar ditemukan di tempat yang sedikit orang mencarinya. Perusahaan-perusahaan seperti konglomerat makanan global, bank-bank internasional, dan produsen mobil terkemuka telah diam-diam mengumpulkan kekayaan untuk pemegang saham selama beberapa generasi. Mengingat valuasi saat ini, hasil, dan struktur biaya minimalnya, ETF dividen hasil tinggi internasional ini menawarkan proposisi nilai yang menarik yang sering diabaikan banyak investor. Investasi yang paling menguntungkan tidak selalu yang paling glamor - mereka seringkali adalah mesin dividen yang secara stabil membangun kekayaan seiring waktu.