Panduan investasi untuk pemula: Cara memulai pengelolaan dana yang cerdas

Ingin mulai berinvestasi tetapi tidak tahu dari mana harus memulai? Apakah Anda melihat orang lain mendapatkan keuntungan dari saham dan berpikir "Saya juga ingin mencoba"? Jangan terburu-buru! Dengan panduan investasi pemula edisi 2025 ini, kami akan memberikan dukungan yang solid untuk langkah pertama investasi Anda!

Memilih Perusahaan Sekuritas hingga Metode Pemesanan

Untuk memulai investasi, pertama-tama penting untuk menemukan "mitra" yang baik—yaitu memilih perusahaan sekuritas yang tepat. Ada beberapa poin untuk dipilih:

1️⃣ Pastikan untuk memeriksa biaya

• Saham Taiwan umumnya 0,1425% tetapi ada juga diskon untuk perdagangan online.
• Perdagangan saham AS harus memperhatikan biaya minimum (jika dikenakan $10 sekali, itu menyakitkan untuk investasi kecil)

2️⃣ Apakah antarmuka pemesanan mudah digunakan?

• Aplikasi yang dapat dioperasikan secara intuitif sangat dianjurkan untuk pemula
• Jika Anda ingin melakukan day trading, gunakan platform yang menampilkan harga dengan cepat dan stabil.

3️⃣ Layanan tambahan apa?

• Apakah ada fitur investasi berkala? (Wajib bagi investor kecil)
• Alat laporan riset dan pemilihan aset apa yang Anda tawarkan?

💡 Saran: Cobalah "akun demo" di perusahaan sekuritas yang dipilih terlebih dahulu, dan jika nyaman digunakan, lakukan setoran!

Untuk saham Taiwan:

Keuntungan ✅ Memahami perusahaan lokal: Investor Taiwan dapat memahami perusahaan lokal dengan baik dan juga mudah untuk memahami tren industri. ✅ Regulasi ketat: Pengawasan yang ketat dari lembaga seperti OJK, dengan risiko yang relatif rendah

Kekurangan ❌ Skala pasar kecil: likuiditas rendah, dan harga saham mudah terpengaruh oleh masuk dan keluarnya dana besar. ❌ Tantangan transparansi perusahaan: Laporan keuangan dan tata kelola perusahaan beberapa perusahaan masih memiliki perbedaan dibandingkan dengan perusahaan besar internasional.

Dalam kasus saham AS:

Apa perbedaan antara saham AS dan saham Taiwan? ✅ Banyak pilihan: Anda dapat berinvestasi di saham perusahaan teratas dunia seperti Apple, Microsoft, dan Tesla, serta terdapat berbagai jenis industri seperti teknologi, medis, dan konsumsi. ✅ Potensi pertumbuhan yang besar: Banyak perusahaan inovatif seperti AI, mobil listrik, dan juga banyak peluang untuk perkembangan jangka panjang. ✅ Biaya yang ramah: biaya rendah, dan tidak ada pajak perdagangan sekuritas (saham Taiwan dikenakan 0,3% saat dijual), ramah bagi investor kecil

Mengapa pemula harus mempertimbangkan saham AS? ✔ Diversifikasi risiko: Dengan satu ETF, Anda dapat berinvestasi di pasar global tanpa harus bertaruh pada satu negara. ✔ Transparansi informasi: Regulasi di AS ketat, laporan keuangan dan tata kelola perusahaan relatif normatif, sehingga risiko terkena ranjau jauh lebih kecil.

Namun ada beberapa hal yang perlu diperhatikan: ❌ Tidak akrab dengan perusahaan: Pasar AS memiliki banyak perusahaan dan juga banyak industri yang berbeda dibandingkan dengan Taiwan (layanan cloud, perusahaan kartu kredit, dll.) ❌ Masalah perbedaan waktu: Jam perdagangan saham AS berlangsung dari malam hingga pagi di Taiwan, bagi yang ingin melihat grafik perlu begadang. ❌ Risiko valuta: Saham AS pada dasarnya dalam denominasi dolar, dan fluktuasi nilai tukar yang besar dapat menghapus keuntungan (meskipun mendapatkan keuntungan dari harga saham, tetapi mengalami kerugian dari nilai tukar)

Pengetahuan Dasar Investasi Saham

1️⃣ Memahami istilah khusus

Apa itu "pesanan pasar" dan "daftar luar dalam"? Mari kita kuasai istilah dasar terlebih dahulu.

2️⃣ Memahami Waktu Trading

Saham Taiwan: Senin〜Jumat 9:00〜13:30 (tanpa istirahat siang) Saham AS: Senin hingga Jumat 9:30 hingga 16:00 (waktu Taiwan 21:30 hingga 04:00 keesokan harinya), juga ada pasar pra-pembukaan dan pasca-pembukaan!

3️⃣ Memahami unit transaksi

Saham AS: Dapat diperdagangkan mulai dari 1 saham, tanpa batasan seperti "satu unit", ditujukan untuk investor kecil. Saham Taiwan: Umumnya "1 unit = 1000 saham", tetapi "saham pecahan" (kurang dari 1000 saham) juga dapat diperdagangkan. Saham Hong Kong: Unit minimum adalah "1 lot", tetapi jumlah saham "1 lot" bervariasi pada setiap saham (misalnya 20 saham atau 100 saham).

Panduan Membaca Grafik

Baru-baru ini ada banyak alat grafik gratis di internet. Versi gratis TradingView saja sudah cukup untuk pemula, dan situs seperti Investing.com, Mitrade, serta Goodinfo yang juga dikenal oleh orang Taiwan dapat melihat grafik secara gratis dan sangat praktis.

Bagaimana cara melihat harga saham?

Yang disebut harga saham adalah angka yang selalu bergerak di perangkat lunak grafik, yang menunjukkan harga "per saham" dan selalu berfluktuasi dalam transaksi pasar. Pemula harus memahami harga dasar ini terlebih dahulu:

• Harga Saat Ini： Harga perdagangan saat ini dari saham tersebut
• Harga Penutupan: Harga transaksi terakhir kemarin
• Harga Pembukaan: Harga transaksi pertama hari ini
• Harga Tertinggi/Rendah: Harga tertinggi dan terendah saham tersebut hari ini

Teknik Pemain Tingkat Lanjut: Setelah mendapatkan pengalaman, mari pelajari ini.

• Candlestick: memahami pergerakan naik turun saham secara visual
• Rata-rata bergerak: Sangat berguna untuk menentukan tren
• MACD: alat untuk menangkap titik beli dan jual
• Analisis informasi papan: Melihat pergerakan investor institusi
• Analisis keuangan: Memahami apakah perusahaan benar-benar menghasilkan uang

Namun, teknik-teknik canggih ini perlu dipelajari seiring waktu! Pemula harus terlebih dahulu terbiasa dengan harga dasar, dan setelah merasakan, pelan-pelan belajar teknik yang lebih dalam.

Cara Memilih Saham: Menemukan Arah itu Penting!

Pemula dalam memilih saham sangat sederhana! Cukup ikuti 4 langkah ini:

Pilih dari industri yang Anda kenal: "Mari beli saham yang bisa dipahami!" Misalnya, bagi mereka yang menyukai perangkat elektronik, teliti saham semikonduktor, dan bagi mereka yang menyukai teh susu tapioka, teliti saham makanan dan minuman. Jika Anda mengenal industri tersebut, akan lebih mudah untuk menilai baik dan buruknya, sehingga Anda tidak perlu membeli sembarangan.

Utamakan Saham Perusahaan Besar: Cari pemimpin industri dengan kapitalisasi pasar besar dan reputasi tinggi, seperti TSMC atau Hon Hai. Perusahaan besar relatif stabil dan tidak mudah mengalami lonjakan dan penurunan spekulatif seperti saham kecil.

Hitung harga yang wajar: Mari kita perkirakan dengan PER (Price Earnings Ratio = Harga Saham ÷ EPS) atau hasil dividen.

Campurkan berbagai jenis saham: "Jangan letakkan semua telur dalam satu keranjang!" Misalnya, jika Anda membeli kombinasi saham dividen dan saham pertumbuhan, Anda akan memiliki kesempatan untuk mendapatkan keuntungan terlepas dari bagaimana pasar berubah!

Pemula yang Harus Diperhatikan

Bagaimana cara menghindari jalan memutar dalam investasi? Mari kita hindari perangkap pemula dengan 4 tips:

1️⃣ Pilih perusahaan sekuritas dengan hati-hati

Perbedaan kecil dalam biaya juga akan menjadi perbedaan besar dalam jangka panjang! Memilih perusahaan sekuritas sama pentingnya dengan memilih rekan tim, sangat penting untuk memilih perusahaan yang dapat dipercaya! Jika volume perdagangan tinggi, mari negosiasikan diskon biaya.

2️⃣ Lakukan penelitian menyeluruh sebelum membeli saham

Membeli tanpa mengetahui apa yang dilakukan perusahaan itu berbahaya. Rekomendasi untuk pemula adalah:

✔ Periksa informasi dasar: jenis industri, produk utama ✔ Memeriksa kondisi keuangan: EPS, margin laba kotor (dapat diperiksa di situs grafik yang telah diperkenalkan sebelumnya) ✔ Ikuti berita: Apakah ada informasi penting atau pengumuman laporan keuangan?

Sebelumnya, ketika saham pengiriman menjadi populer, banyak orang yang melompat tanpa mengetahui apa yang dilakukan oleh "tiga raja kontainer" dan akhirnya membeli pada harga tinggi dan mengalami kerugian.

3️⃣ Melaksanakan pemotongan kerugian dan pengambilan profit secara ketat

Perdagangan memerlukan disiplin yang ketat. Mari kita jalankan pemotongan kerugian dan pengambilan keuntungan yang telah kita tentukan dengan ketat. Misalnya, jika mendapatkan keuntungan 20%, jual setengahnya, dan untuk sisanya, atur trailing stop, dan pastikan untuk memotongnya jika mengalami kerugian lebih dari 10%. Mempertahankan posisi dengan harapan akan kembali adalah ilusi.

"Alasan banyak investor individu mengalami kerugian: jika sedikit untung, mereka segera melarikan diri, tetapi jika rugi, mereka terus menahan hingga mati!"

4️⃣ Menemukan gaya investasi yang sesuai untuk diri sendiri

• Day trading: untuk orang yang bisa melihat grafik setiap hari
• Investasi dividen: Untuk karyawan yang tidak memiliki waktu untuk melihat grafik
• Perdagangan ayunan: Menargetkan titik balik dengan analisis teknis

Hal yang paling penting adalah menemukan ritme yang nyaman bagi diri sendiri. Jangan meniru tanpa rencana hanya karena melihat keuntungan orang lain!

💡 Dukungan yang jujur untuk pemula: Pertama, berlatih selama 3 bulan di akun demo; jaga agar modal awal tetap kecil; catat setiap transaksi dan tinjau kembali.

Investasi bukanlah sesuatu yang dapat dikuasai dalam semalam. Belajarlah dengan kecepatanmu sendiri, jangan lupakan manajemen risiko, dan pertahankan perspektif jangka panjang. Dan yang terpenting adalah, percayalah pada penilaianmu sendiri dan jangan terpengaruh oleh kebisingan di sekitarmu.