Turki memperketat regulasi enkripsi: Undang-undang AML baru diterapkan

29 September 2025

Didorong oleh perkembangan regulasi di yurisdiksi utama global seperti Eropa, Turki mengeluarkan peraturan baru mengenai cryptocurrency pada akhir tahun 2024, menandai perbaikan lebih lanjut dalam kerangka regulasi cryptocurrency di negara tersebut.

Menurut dokumen yang diterbitkan oleh buletin resmi Republik Turki pada 25 Desember, peraturan baru mengharuskan pengguna yang melakukan transaksi sebesar 15.000 Lira Turki (sekitar 425 dolar AS) atau lebih untuk memberikan informasi identitas mereka kepada penyedia layanan aset virtual (VASP) di negara tersebut, agar memenuhi persyaratan kepatuhan anti pencucian uang (AML).

Langkah regulasi ini secara jelas bertujuan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme di bidang cryptocurrency, sejalan dengan tren regulasi anti-pencucian uang global.

Ambang Regulasi dan Rincian Pelaksanaan Hukum

Peraturan baru Turki menetapkan ambang batas regulasi yang jelas - 425 dolar AS, di mana transfer aset digital di bawah ambang ini tidak perlu mengumpulkan informasi pengguna. Pendekatan regulasi bertingkat ini mencerminkan pertimbangan regulator dalam menjaga keseimbangan antara pencegahan risiko keuangan dan mempertahankan vitalitas pasar.

Perlu dicatat bahwa waktu penerapan regulasi baru di Turki tepat satu minggu sebelum efektifnya Undang-Undang Pasar Aset Kripto Eropa (MiCA), yang direncanakan akan resmi diterapkan pada 30 Desember. Langkah Turki ini menunjukkan niatnya untuk berkomitmen pada standar regulasi internasional.

Regulasi baru akan mulai berlaku secara resmi pada 25 Februari 2025, memberikan waktu transisi dua bulan bagi para pelaku pasar untuk melakukan penyesuaian kepatuhan.

Persyaratan Verifikasi dan Mekanisme Pengendalian Risiko

Menurut peraturan baru, penyedia layanan aset virtual perlu mengumpulkan informasi identitas dari pelanggan yang menggunakan alamat dompet yang belum terdaftar. Persyaratan ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi dan mencegah risiko kepatuhan yang mungkin timbul dari transaksi anonim.

Salah satu ketentuan yang menarik perhatian dalam undang-undang baru menyatakan bahwa ketika penyedia layanan tidak dapat memperoleh informasi yang diperlukan dari pengirim transaksi, transfer kripto yang relevan dapat dikategorikan sebagai transaksi "berisiko". Undang-undang tersebut menyatakan dengan jelas:

"Jika tidak dapat memperoleh informasi yang cukup, akan dipertimbangkan untuk tidak melakukan transfer atau membatasi transaksi dengan lembaga keuangan terkait atau menghentikan hubungan bisnis."

Peraturan ini secara signifikan meningkatkan tanggung jawab penyedia layanan dalam verifikasi identitas pelanggan, yang dapat menyebabkan beberapa bursa menolak untuk mengeksekusi transaksi berisiko tinggi yang tidak dapat diverifikasi identitasnya.

Posisi dan Latar Belakang Regulasi Pasar Kripto Turki

Menurut data Chainalysis, hingga September 2023, Turki menempati peringkat keempat sebagai pasar kripto terbesar di dunia, dengan estimasi volume perdagangan mencapai 170 miliar dolar AS, mengalahkan pasar utama seperti Rusia dan Kanada. Ukuran pasar yang signifikan ini membuat arah regulasi Turki menjadi perhatian utama di industri kripto global.

Pada tahun 2024, industri kripto Turki menunjukkan aktivitas yang tinggi. Komisi Pasar Modal Turki (CMB) telah menerima 47 aplikasi izin perusahaan kripto di bawah kerangka regulasi baru hingga Agustus 2024. Gelombang aplikasi ini muncul setelah berlakunya "Undang-Undang Perubahan Pasar Modal" pada 2 Juli 2024, yang menetapkan kerangka regulasi dasar untuk penyedia layanan aset virtual di Turki.

Poin-Poin Regulasi Cryptocurrency di Turki

Saat ini, kerangka hukum perdagangan cryptocurrency di Turki memiliki ciri-ciri berikut:

• Legalitas Kepemilikan dan Perdagangan: Memungkinkan individu untuk membeli, memiliki, dan memperdagangkan cryptocurrency
• Batasan Penggunaan Pembayaran: Dilarang menggunakan cryptocurrency sebagai metode pembayaran sejak tahun 2021
• Kebijakan Pajak: Saat ini tidak ada pajak atas keuntungan cryptocurrency
• Perubahan Potensial: Sedang mempertimbangkan untuk memperkenalkan pajak transaksi kecil sebesar 0,03% untuk meningkatkan pendapatan negara.

Perkembangan regulasi kripto di Turki mencerminkan upaya negara tersebut dalam mencari keseimbangan antara mempertahankan inovasi keuangan dan memperkuat kontrol regulasi, serta menunjukkan tren yang sejalan dengan standar regulasi internasional.

Penyangkalan: Artikel ini berisi pandangan pihak ketiga dan tidak merupakan saran keuangan.