KYC: Mengapa Platform Mata Uang Kripto Memerlukan Verifikasi Ini

Jika Anda sudah mencoba membuat akun di sebuah platform cryptocurrency, Anda mungkin telah menemui istilah KYC, singkatan dari "Know Your Customer" dalam bahasa Indonesia, "Kenali Pelanggan Anda".

Tapi pada akhirnya, apa sebenarnya arti KYC? Apa alasan mengapa platform cryptocurrency membutuhkan informasi ini? Bagaimana informasi ini dapat melindungi pengguna yang ingin membuka akun?

Ada banyak pertanyaan, memang. Mari kita eksplorasi poin-poin ini dan memahami peran vital yang dimainkan KYC dalam keamanan ekosistem cryptocurrency, sehingga Anda dapat sepenuhnya memahami apa yang sedang dibahas!

Apa itu KYC?

KYC adalah prosedur verifikasi identitas yang diwajibkan oleh berbagai lembaga keuangan, termasuk platform cryptocurrency. Tujuannya adalah untuk mengonfirmasi identitas pelanggan dan memastikan bahwa mereka tidak terlibat dalam aktivitas ilegal, seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, atau penipuan.

Dengan kata lain, KYC berkontribusi pada perlindungan platform, investor, dan pasar secara keseluruhan terhadap penyalahgunaan koin untuk tujuan ilegal. Ini memberikan ketenangan pikiran yang lebih besar bagi semua pihak yang terlibat.

Dalam memenuhi persyaratan KYC, pengguna perlu memberikan data pribadi, seperti nama lengkap, tanggal lahir, alamat tempat tinggal, dan dalam beberapa kasus, bahkan bukti langsung dari sumber pendapatan mereka. Dokumen identitas resmi lain yang sering diminta termasuk paspor, kartu identitas, atau bukti alamat.

Mengapa KYC Sangat Penting untuk Membuka Akun di Platform Koin?

Dengan meningkatnya popularitas criptomoeda, kebutuhan untuk regulasi juga meningkat. Ini telah diterapkan oleh pemerintah dan lembaga pengatur di seluruh dunia dan, dalam banyak kasus, terjadi ketika mereka mulai meminta agar platform melaksanakan langkah-langkah KYC untuk meningkatkan transparansi dan mengurangi risiko kejahatan keuangan.

Berikut adalah beberapa alasan mengapa KYC sangat penting untuk membuka akun di platform koin:

1. Pencegahan penipuan dan scam: Sangat penting untuk mencegah penjahat menggunakan platform cryptocurrency untuk aktivitas penipuan. Tanpa KYC, akan jauh lebih mudah bagi orang-orang yang berniat jahat untuk membuat banyak akun anonim untuk memindahkan jumlah besar cryptocurrency yang diperoleh dari sumber ilegal;

2. Kepatuhan regulasi: Pemerintah dan regulator keuangan mengharuskan bahwa platform mematuhi undang-undang anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme - serta persyaratan lokal lainnya yang mungkin ada. Melaksanakan KYC adalah cara bagi platform untuk mengikuti aturan ini, memastikan lingkungan yang lebih aman dan diatur untuk semua pengguna;

3. Keamanan pengguna: KYC membantu melindungi pengguna itu sendiri, karena memungkinkan identifikasi siapa yang sedang beroperasi di platform dan, dengan demikian, platform dapat mengambil langkah cepat untuk memblokir akun yang menunjukkan perilaku mencurigakan atau mencegah orang terjebak dalam penipuan. Ini membuat lingkungan lebih aman dan dapat diandalkan;

4. Pengurangan volatilitas di pasar: Akun anonim dapat digunakan untuk memanipulasi harga cryptocurrency melalui aktivitas ilegal, seperti skema pump and dump. Dengan meminta KYC dan dengan demikian menyaring akun-akun ini yang hanya menghasilkan volume yang tidak perlu, platform membantu menjaga pasar lebih stabil dan adil bagi semua investor.

Dengan kata lain: KYC diperlukan agar semua pihak memiliki lebih banyak informasi dan perhatian difokuskan pada analisis data transaksi, bukan pada aktivitas mencurigakan.

Penting untuk disebutkan bahwa, dengan langkah-langkah yang membuat sebuah platform lebih aman, ini membawa manfaat menarik lainnya: peningkatan likuiditas dan pergerakan untuk platform tertentu ini. Dengan cara ini, terjadi pergerakan siklik berita baik dan keamanan.

Dokumen Apa Saja yang Diperlukan untuk KYC?

Kami telah menyebutkan secara singkat dokumen apa yang biasanya diperlukan dalam KYC, tetapi, untuk memudahkan, kami akan mencantumkannya langsung sekarang. Permintaan ini bervariasi dari platform ke platform, tetapi perlu diingat bahwa dalam sebagian besar kasus setidaknya satu atau dua dari item ini akan diminta:

1. Dokumen identitas resmi: Kebanyakan platform meminta pengguna untuk mengirimkan salinan dokumen identitas yang dikeluarkan oleh pemerintah, seperti kartu identitas, paspor, atau SIM;

2. Bukti alamat: Selain identifikasi pribadi, adalah umum bagi platform untuk meminta bukti tempat tinggal terbaru, seperti tagihan listrik, air, atau laporan bank, yang menunjukkan nama pengguna dan alamat lengkap;

3. Selfie atau foto langsung: Banyak platform meminta selfie atau bahkan verifikasi video langsung untuk memastikan bahwa orang yang mengirimkan dokumen adalah orang yang sama yang muncul dalam identitas yang ditunjukkan;

Dengan item-item seperti ini, platform dapat memastikan bahwa mereka berurusan dengan orang-orang nyata yang memiliki identitas yang sah dan, sekali lagi, ini meningkatkan keamanan platform untuk semua.

Bagaimana KYC Melindungi Pengguna Dari Penipuan dan Penipuan?

Dengan mengharuskan semua pengguna untuk menjalani proses verifikasi identitas, platform menciptakan lapisan keamanan tambahan. Ini membantu mencegah peretas dan penipu menggunakan akun palsu untuk mencuri dana, melakukan penipuan, atau melakukan aktivitas ilegal.

Sebuah contoh yang membantu memahami bagaimana KYC membuat perbedaan: jika seorang peretas berhasil mengakses akun pengguna, persyaratan KYC dapat menyulitkan mereka untuk menarik jumlah besar koin, karena banyak platform yang memerlukan proses verifikasi baru sebelum mengizinkan penarikan yang signifikan.

Selain itu, jika sebuah akun terkompromi, platform dapat melacak dan memblokir aktivitas mencurigakan dengan lebih cepat ketika mengetahui identitas pengguna.

Poin penting lainnya adalah pencegahan penipuan oleh para penjahat yang mencoba mencuci uang melalui berbagai akun anonim. Dengan KYC, platform dapat memantau transaksi mencurigakan dan memberitahukan otoritas yang berwenang, melindungi pasar dari jenis aktivitas ini.

Bagaimana Cara Menyelesaikan KYC di Gate?

Gate, salah satu platform koin terkemuka di dunia, menawarkan proses KYC yang sederhana namun kuat bagi penggunanya. Berikut adalah ringkasan tentang cara menyelesaikan KYC di platform:

1. Pembuatan akun: Langkah pertama adalah membuat akun di Gate dengan email atau nomor telepon Anda;

2. Verifikasi identitas: Setelah membuat akun, pengguna akan diminta untuk menyelesaikan verifikasi identitas. Untuk itu, akan diperlukan untuk menyediakan:

   • Nama lengkap, tanggal lahir, dan alamat tempat tinggal;

   • Unggah dokumen identifikasi, seperti paspor atau kartu identitas;

   • Dalam beberapa kasus, bukti alamat juga akan diminta;

3. Verifikasi wajah: Tahap ini mengharuskan pengguna melakukan verifikasi wajah melalui kamera perangkat mereka, dengan tujuan untuk memastikan bahwa orang yang membuat akun adalah orang yang sama dengan dokumen yang ditunjukkan;

4. Persetujuan: Setelah pengiriman dokumen, Gate akan menganalisis informasi selama jangka waktu tertentu. Proses analisis ini dapat memakan waktu beberapa jam atau bahkan satu hari, tergantung pada permintaan. Setelah verifikasi disetujui, pengguna dapat mengakses semua fungsi dari platform, termasuk setoran, perdagangan, dan penarikan.

Setelah Semua Ini, Apa Kesimpulannya?

Pada dasarnya, kita dapat menyimpulkan bahwa KYC memainkan peran penting di pasar kripto, karena selain menawarkan perlindungan terhadap penipuan dan kejahatan finansial, juga menjamin kepatuhan regulasi dari platform.

Meskipun proses verifikasi identitas mungkin tampak seperti hambatan bagi beberapa orang, itu adalah alat penting untuk menciptakan lingkungan yang lebih aman dan dapat diandalkan bagi semua investor. Untuk alasan yang kami jelaskan di sini dan yang sekarang sudah Anda ketahui, lebih baik bagi semua orang jika informasi ini tersedia.

Dengan menyediakan dokumen yang diperlukan dan mengikuti langkah-langkah yang tepat, Anda tidak hanya melindungi transaksi Anda, tetapi juga membantu memperkuat integritas pasar kripto.

Oleh karena itu, menyelesaikan KYC di platform seperti Gate adalah langkah penting bagi siapa pun yang ingin beroperasi dengan aman di dunia cryptocurrency.

Apakah Anda menyadari semua pentingnya ini, atau Anda menganggapnya hanya sebagai birokrasi? Bagikan pendapat Anda kepada kami!