Kinerja Robo-Advisor: Membandingkan Pengembalian Investasi Web3

Pengenalan kepada Robo-Advisor Web3

Seiring dengan evolusi lanskap aset digital, robo-advisor sedang beradaptasi untuk memasukkan investasi Web3 dan cryptocurrency. Betterment dan Wealthfront, dua platform robo-advisor terkemuka, telah memperluas penawaran mereka untuk melayani investor yang tertarik pada teknologi blockchain dan keuangan terdesentralisasi. Analisis ini membandingkan fitur investasi Web3 dan kinerjanya.

Fitur Web3 Tingkat Lanjut

Wealthfront

• Integrasi Keuangan Terdesentralisasi (DeFi): Wealthfront telah mengintegrasikan protokol DeFi ke dalam strategi paritas risiko, memungkinkan klien untuk memanfaatkan peluang pertanian hasil.
• Pengurangan Pajak Kerugian Kripto: Metodologi pengurangan pajak kerugian platform kini mencakup aset kripto, mengoptimalkan efisiensi pajak untuk portofolio aset digital.
• Pengelolaan Portofolio NFT: Wealthfront menawarkan konstruksi dan penyeimbangan portofolio NFT otomatis, memanfaatkan algoritma pembelajaran mesin untuk mengidentifikasi koleksi digital yang menjanjikan.
• Aset Dunia Nyata yang Dtokenisasi: Platform ini memberikan akses ke properti dan komoditas yang dtokenisasi melalui token sekuritas yang dipilih dengan hati-hati.

Perbaikan

• Investasi Bertanggung Jawab Sosial Web3: Betterment telah memperluas opsi SRI-nya untuk mencakup ETF yang fokus pada perusahaan blockchain yang mempromosikan keberlanjutan dan tata kelola etis.
• Tabungan Pensiun Berbasis Kontrak Pintar: Platform ini memanfaatkan kontrak pintar berbasis Ethereum untuk mengotomatiskan pengelolaan akun pensiun dan menyediakan struktur biaya yang transparan.
• Integrasi Identitas Terdesentralisasi: Betterment telah menerapkan solusi identitas terdesentralisasi, meningkatkan privasi pengguna dan kontrol data.
• Portofolio Hibrida Crypto-Fiat: Platform ini menawarkan portofolio yang menyeimbangkan aset tradisional dengan cryptocurrency yang dipilih secara cermat untuk mendapatkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko yang optimal.

Memulai Investasi Web3

Kedua platform telah menyederhanakan proses pendaftaran untuk investasi Web3:

Wealthfront sekarang mencakup pertanyaan tentang pengalaman cryptocurrency dan toleransi risiko khusus untuk aset digital. Platform ini menyediakan sumber daya edukasi tentang teknologi blockchain dan memungkinkan pengguna untuk menyesuaikan eksposur mereka terhadap berbagai sektor Web3.

Betterment telah memperluas opsi portfolionya untuk mencakup:

• Inovasi Web3: Portofolio dengan pertumbuhan tinggi dan risiko tinggi yang fokus pada teknologi blockchain yang sedang muncul.
• DeFi Yield: Sebuah portofolio yang dirancang untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui strategi staking dan yield farming.
• Infrastruktur Blockchain: Investasi di perusahaan dan proyek yang membangun fondasi teknologi Web3.

Strategi Pajak untuk Aset Digital

Wealthfront

• Panen kerugian pajak kripto harian
• Integrasi dengan perangkat lunak pajak kripto utama
• Pelaporan otomatis transaksi on-chain

Perbaikan

• Optimalisasi pajak berbasis kontrak pintar
• Panen kerugian pajak lintas rantai
• Prabaca dampak pajak secara real-time untuk perdagangan crypto

Perbandingan Kinerja

Catatan: Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Investasi aset digital memiliki risiko tinggi.

Memilih Robo-Advisor Web3 yang Tepat

Wealthfront mungkin lebih cocok untuk investor yang mencari eksposur kripto yang lebih tinggi dan integrasi DeFi yang lebih canggih. Beragam aset tokenisasi dan fitur manajemen NFT-nya memenuhi kebutuhan mereka yang sangat tertarik dengan ekosistem Web3.

Betterment menawarkan pendekatan yang lebih konservatif untuk investasi Web3, dengan fokus pada perusahaan blockchain yang sudah mapan dan portofolio hibrida crypto-fiat yang dipilih dengan cermat. Opsi pensiun yang didukung kontrak pintar mungkin menarik bagi investor jangka panjang yang ingin mengintegrasikan aset digital ke dalam strategi pensiun mereka.

Kedua platform menyediakan sumber daya pendidikan yang kuat dan antarmuka yang ramah pengguna, menjadikannya pilihan yang mudah diakses bagi para investor yang ingin mendapatkan eksposur Web3 melalui layanan investasi otomatis.