La Banque centrale de Russie étudiera les transferts transfrontaliers de bitcoins des Russes

La Banque centrale de Russie examinera les transferts transfrontaliers de bitcoins des Russes.

La Banque de Russie a obligé 19 établissements de crédit et financiers à vérifier les transferts transfrontaliers de personnes physiques résidentes liés à l'achat de crypto-monnaies. Cela ressort du programme d'audit approuvé par le régulateur pour la fin de 2024 - début 2025.

Le régulateur a l'intention d'évaluer le volume des échanges de devises numériques, en particulier des stablecoins, effectués par les Russes à l'étranger.

De octobre à décembre, les banques commerciales étudieront les transactions du premier au troisième trimestre de cette année. Une enquête similaire sera menée au premier trimestre de 2025.

Parmi les informations demandées :

• méthode de transfert (via des systèmes de paiement, avec ou sans ouverture de compte, en utilisant des fonds électroniques);
• bénéficiaire du transfert / traducteur-interprète;
• code pays de la banque du bénéficiaire/émetteur de transfert;
• code de devise de transfert ;
• nombre d'opérations;
• montant des transferts (y compris les opérations suspectes).

19 banques, y compris la Banque asiatique de développement, Avangard, Ak Bars, BCS Bank, Kuban Credit, MTS Bank, Raiffeisenbank, Solidarnost, Soyuz, Citibank, Unicredit et Unistream, participeront à l'étude.

Rappelons qu'en avril 2024, il a été annoncé la mise en œuvre d'un projet pilote visant à établir des liens entre les opérations en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaie des utilisateurs, impliquant la Banque centrale de Russie, Rosfinmonitoring et cinq grandes banques.

En juin, le procureur général de la Fédération de Russie, Igor Krasnov, a déclaré le contrôle des mouvements transfrontaliers de crypto-monnaies des Russes à l'aide d'un logiciel spécial.