Singapour signale un risque accru de financement du terrorisme pour les services de jetons de paiement numériques

Shalini Nagarajan

Dernière mise à jour:

1er juillet 2024, 04:04 EDT | 2 min de lecture

Singapour a relevé le niveau de risque pour les fournisseurs de services de jetons de paiement numérique (DPT) facilitant potentiellement le financement du terrorisme (TF) de “moyen-faible” à “moyen-élevé” dans sa dernière mise à jour de l’évaluation nationale des risques de financement du terrorisme.

Le ministère des Affaires intérieures, le ministère des Finances et l’Autorité monétaire de Singapour ont conjointement annoncé lundi que la dernière évaluation des risques, réalisée en 2020, a identifié des domaines comparables de risque de financement du terrorisme.

Cependant, le rapport a également admis un manque de preuves claires pour une utilisation généralisée de jetons de paiement numériques en Asie du Sud-Est. Cela pourrait être dû à une technologie limitée dans les zones touchées par le terrorisme, sans infrastructure financière et internet de qualité.

Les fournisseurs de services DPT incluent des entreprises qui traitent des devises numériques.

Pourquoi les jetons numériques rendent le financement du terrorisme plus difficile à arrêter

Bien que les devises traditionnelles restent le principal moyen de financement des activités terroristes, les experts du monde entier s’inquiètent de plus en plus de l’utilisation de devises virtuelles telles que le Bitcoin à cette fin. Cette préoccupation a particulièrement augmenté depuis la pandémie de COVID-19. Les autorités de Singapour surveillent de près cette situation alors que les devises virtuelles deviennent de plus en plus populaires.

« Bien qu’il n’y ait aucun cas national connu de TF impliquant des DPT, Singapour est conscient des risques plus élevés de TF provenant de la présence croissante de fournisseurs de services DPT », indique le rapport.

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles le financement du terrorisme est une préoccupation pour les DPT. Tout d’abord, ces transactions sont souvent anonymes, rapides et peuvent se produire à travers les frontières, ce qui rend difficile de les suivre. Deuxièmement, il y a un risque que même les entreprises agréées à Singapour fassent affaire avec des entreprises non agréées à l’étranger, ce qui pourrait les rendre plus vulnérables aux abus.

Finalement, tous les pays n’ont pas mis en œuvre les mêmes règles pour suivre ces transactions, créant des lacunes que les terroristes pourraient exploiter.

De plus, des fonctionnalités telles que les outils d’anonymat et les pièces de confidentialité rendent difficile le suivi des personnes qui envoient et reçoivent de l’argent, ainsi que de l’endroit où elles se trouvent. De plus, ces monnaies permettent un transfert rapide et facile de fonds au-delà des frontières, ce qui en fait un moyen plus efficace pour les terroristes de déplacer de grosses sommes d’argent par rapport aux méthodes traditionnelles.

Cependant, cette anonymat et cette facilité d’utilisation créent également d’importants défis pour les agences de l’application de la loi qui tentent de suivre le financement du terrorisme à travers les devises numériques.

Singapour donne la priorité à la lutte contre le blanchiment d’argent dans les banques et les services de jetons numériques

L’évaluation de Singapour a révélé que les banques, en particulier celles qui traitent de la gestion de patrimoine, sont les plus exposées au blanchiment d’argent. Cela s’explique par le fait que les banques manipulent de grosses sommes d’argent et servent souvent des clients qui sont plus susceptibles d’engager des activités illégales.

Au-delà des banques, l’évaluation de Singapour a également identifié les sociétés de paiement qui gèrent les transferts d’argent internationaux et les sociétés d’investissement qui gèrent des actifs externes comme des domaines préoccupants pour le blanchiment d’argent.

En avril, le régulateur financier de Singapour a pris des mesures pour faire face à ces risques de blanchiment d’argent. Il a annoncé des modifications de la loi sur les services de paiement, qui donneront à l’agence plus de contrôle sur les entreprises opérant dans les monnaies numériques.

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