L’UE et le Parlement s’accordent sur des règles plus strictes en matière de diligence raisonnable à l’égard des entreprises de cryptomonnaies

Le Conseil européen et le Parlement européen se sont provisoirement mis d’accord sur une réglementation plus stricte pour les entreprises de crypto-monnaies afin de renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur.

Le Conseil européen et le Parlement se sont mis d’accord sur de nouvelles règles qui obligeront les entreprises de crypto-monnaies à suivre des directives plus strictes. Ces règles s’inscrivent dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et ont été annoncées jeudi.

Les entreprises de crypto-monnaies devront désormais vérifier de plus près leurs clients, en particulier sur les transactions de 1 000 € ou 1 090 $ ou plus. L’objectif est de s’assurer que les crypto-monnaies ne sont pas utilisées pour des activités illégales. Les règles mettent également l’accent sur les portefeuilles auto-hébergés, qui sont gérés par les utilisateurs eux-mêmes, et non par une entreprise.

Cet accord n’est pas encore définitif. Il doit être approuvé par le Parlement européen. Une fois approuvé, le Conseil et le Parlement doivent l’adopter officiellement, puis les règles seront publiées et commenceront à s’appliquer.

L’Autorité bancaire européenne a étendu mardi ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, y compris désormais le secteur des crypto-monnaies.

Vincent Van Peteghem, le ministre belge des Finances, a déclaré que ces nouvelles règles faisaient partie du plan de l’UE pour lutter contre le blanchiment d’argent. L’objectif est d’empêcher les criminels et les terroristes d’utiliser l’argent pour cacher leur argent illégal.

L’année dernière, l’UE a adopté le règlement sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA), qui a clarifié les règles concernant les crypto-monnaies.