L’UE renforce la réglementation sur les crypto-monnaies avec un accord provisoire sur la lutte contre le blanchiment d’argent

Hongji Feng

Dernière mise à jour :

18 janvier 2024 01 :01 EST | Temps de lecture : 1 min

Logo de l’UEL’Union européenne s’est provisoirement mise d’accord sur de nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ciblant spécifiquement le secteur des crypto-monnaies.

Selon un communiqué de presse publié par le Conseil européen, l’accord provisoire conclu entre le Conseil et le Parlement vise à renforcer les mesures visant à protéger les citoyens de l’UE et leurs finances contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Un nouvel accord cible le secteur des crypto-monnaies

La nouvelle réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent s’étend à « la majeure partie du secteur des cryptomonnaies », exigeant de tous les fournisseurs de services sur actifs cryptographiques (CASP) qu’ils fassent preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Il s’agit notamment de vérifier les faits et les informations sur leurs clients et de signaler toute activité suspecte.

« Selon l’accord, les CASP devront appliquer des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle lorsqu’ils effectueront des transactions d’un montant égal ou supérieur à 1000 € », a déclaré le Conseil. « Il ajoute des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés. »

Les mesures convenues comprennent des exigences accrues en matière de diligence raisonnable, en particulier pour les prestataires de services sur crypto-actifs impliqués dans des relations de correspondants transfrontaliers. Il s’agit d’un effort ciblé visant à renforcer la surveillance et à accroître la sécurité des transactions cryptographiques internationales.

« Les institutions financières et de crédit prendront des mesures de diligence raisonnable accrues lorsque des relations d’affaires avec des personnes très fortunées (fortunées) impliquent la manipulation d’une grande quantité d’actifs », a déclaré le Conseil.

Renforcer la lutte de l’UE contre la criminalité financière

Les prochaines étapes de l’accord consistent à finaliser les textes convenus. Ceux-ci seront ensuite présentés aux représentants du Comité des représentants permanents de l’UE et du Parlement européen pour approbation.

Après l’approbation, le Conseil et le Parlement devront adopter formellement les mesures. Une fois adoptées, elles seront publiées au Journal officiel de l’UE et entreront ensuite en vigueur.

« Cet accord s’inscrit dans le cadre de la nouvelle lutte contre le blanchiment d’argent de l’UE », a déclaré le ministre belge des Finances, Vincent Van Peteghem. « Il améliorera la façon dont les luttes nationales contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont organisées et travaillent ensemble. »

« Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront plus d’espace pour légitimer leurs produits par le biais de l’argent », a déclaré M. Van Peteghem.

En mars 2023, les membres du Parlement européen (eurodéputés) des commissions des affaires économiques et monétaires et des libertés civiles, de la justice et des affaires intérieures ont approuvé des mesures plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (CFT).