L’Autorité bancaire européenne publie des directives supplémentaires sur les crypto-monnaies

L’Union européenne a étendu ses lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) pour inclure les fournisseurs de services cryptographiques

Dans un communiqué de presse du 16 janvier, l’Autorité bancaire européenne a abordé la nécessité de protéger la défense de la région contre les crimes financiers dans le secteur des crypto-monnaies.

L’Autorité bancaire européenne (ABE), le principal organisme de réglementation bancaire de l’UE, a mis à jour les lignes directrices spécifiquement pour aider les prestataires de services sur cryptoactifs (PSCA) à identifier et à atténuer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

Selon l’organisme de surveillance financière, ces risques découlent des menaces qui pèsent sur les clients des canaux par lesquels ces produits sont livrés, ainsi que de la localisation géographique des opérations cryptographiques et de la nécessité pour l’UE de protéger les consommateurs.

L’une des principales nouvelles mesures est la directive permettant aux entreprises de crypto-monnaies d’améliorer leurs outils de lutte contre la criminalité, en intégrant potentiellement l’analyse de la blockchain pour surveiller et signaler plus efficacement les activités suspectes.

L’ABE a souligné que ces amendements sont cruciaux dans le cadre des efforts continus de l’UE pour lutter contre la criminalité financière. En établissant un cadre harmonisé pour les entreprises de cryptomonnaies dans l’ensemble de l’Union, l’autorité cherche à créer une approche plus robuste et plus cohérente pour atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans le secteur des cryptomonnaies.

Les lignes directrices conseillent aux entreprises de crypto-monnaies d’être vigilantes quant aux risques potentiels associés aux fonctionnalités améliorant l’anonymat, aux portefeuilles auto-hébergés, aux plateformes décentralisées et aux produits facilitant les transferts vers et depuis ces services.

Cette portée élargie de l’évaluation des risques reflète les défis uniques posés par la nature diversifiée et innovante du secteur des cryptomonnaies. Dans le même ordre d’idées, les régulateurs de l’UE ont activement enquêté sur l’exposition des banques aux crypto-monnaies, signalant une orientation réglementaire plus large sur l’intersection de la finance traditionnelle et numérique.