L’ESMA dévoile un plan pour faire face aux risques liés aux cryptomonnaies avant la mise en œuvre de la réglementation MiCA

Hassan Shittu

Dernière mise à jour :

16 janvier 2024 04 :49 HNE | Temps de lecture : 3 min

Source : Adobe / Eduard SkorovL’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) se prépare activement à la mise en œuvre de la réglementation sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), marquant ainsi une étape importante dans la mise en place d’une surveillance complète de l’espace des actifs numériques.

Alors que l’AEMF se prépare à l’application de la réglementation MiCA, elle a élaboré un plan complet pour faire face aux risques associés aux crypto-actifs et établir un cadre réglementaire pour l’espace cryptographique.

Réglementation des marchés des crypto-actifs 🙊 Pourquoi devriez-vous #BeCryptoAware ? Quel est le rôle de l’ESMA ?

Les consommateurs sont confrontés à des risques lorsqu’ils investissent dans des #CryptoAssets ou consomment des services de cryptomonnaies.#MiCA n’est pas une sphère de sécurité. Les crypto-actifs restent très volatils et spéculatifs. pic.twitter.com/vWGKR3vaQV

— ESMA – EU Securities Markets Regulator 🇪🇺 (@ESMAComms) January 16, 2024

En juillet 2023, l’AEMF a publié un document consultatif axé sur les spécifications techniques pour les prestataires de services sur cryptoactifs (CASP), marquant le premier des trois ensembles consultatifs liés aux mandats MiCA. MiCA devrait entrer en vigueur en juin 2023 et introduit des mesures visant à réglementer les crypto-actifs et à atténuer les risques associés.

L’AEMF, en collaboration avec l’Autorité bancaire européenne (ABE), l’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (AEAPP) et la Banque centrale européenne (BCE), mène un processus de consultation publique pour finaliser les normes techniques. La feuille de route réglementaire de MiCA s’étend sur trois paquets sur une période de 12 à 18 mois, à partir de juin 2023.

Le premier paquet, lancé en juillet 2023, se penche sur des mandats spécifiques tels que le contenu des notifications, les demandes d’autorisation et les procédures de traitement des plaintes. Les acteurs du marché attendent avec impatience la clarté et la certitude que MiCA devrait apporter à l’industrie de la cryptographie.

Malgré les avantages attendus de MiCA, l’ESMA a averti que la réglementation n’est pas une valeur refuge infaillible pour les investisseurs. Au lieu de cela, il vise à fournir une architecture réglementaire qui renforce l’écosystème crypto tout en reconnaissant les risques inhérents.

Le plan global comprend des mesures liées à l’autorisation, à la gouvernance, à la résolution des conflits et aux procédures de traitement des plaintes. La réponse au document consultatif était attendue en septembre 2023, et un projet de normes finalisées devrait être soumis à la Commission européenne d’ici le 30 juin 2024, conformément au mandat de MiCA.

Les paquets suivants, prévus pour octobre 2023 et le 1er trimestre 2024, couvrent progressivement une série de mandats critiques contribuant à la réglementation holistique des crypto-actifs. La règle MiCA part du principe que les entités déjà agréées sont généralement en mesure de fournir des services sur cryptoactifs, mais les oblige à fournir des informations supplémentaires par le biais de notifications aux autorités nationales compétentes (ANC). L’AEMF sollicite des commentaires sur les normes techniques de réglementation et la mise en œuvre des normes techniques pour les notifications des CASP.

La réglementation MiCA contribue à une baisse de 51 % de la fraude cryptographique ; Mises en garde de l’ESMA sur la protection des investisseurs

L’industrie de la cryptographie traverse une période de transformation axée sur la durabilité, la continuité des activités, la transparence commerciale et la protection des investisseurs. Les mesures réglementaires relatives aux marchés de crypto-actifs (MiCA) façonnent cette évolution, visant à assurer un avenir sûr et conforme aux crypto-actifs sur le marché européen.

La réglementation MiCA a contribué à une baisse significative de 51 % de la fraude cryptographique, ce qui indique un changement notable dans le paysage de l’industrie. Cependant, ce déclin des activités illicites dans l’espace crypto a conduit à une réorientation de l’attention des cybercriminels vers le secteur des paiements, ce qui a entraîné une augmentation de 56 % des cas de fraude signalés l’année dernière.

Alors que MiCA renforce le marché des crypto-monnaies contre les activités frauduleuses, l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a averti que ces réglementations ne protégeront pas pleinement les traders de détail de crypto-monnaies avant décembre 2024.

En outre, en octobre 2023, l’ESMA a déclaré que les investisseurs ne seraient pas protégés par les règles du marché des cryptoactifs de l’Union européenne avant la fin de 2024. Même après cette période, les investisseurs doivent être prêts à faire face au risque de perdre tout leur argent.

L’UE a mis en place un ensemble complet de règles, connu sous le nom de MiCA, pour réglementer les marchés des crypto-actifs, mais l’application complète est prévue pour décembre 2024. L’ESMA a souligné que même avec la mise en œuvre de MiCA, il n’existe pas de crypto-actif « sûr » et que les investisseurs doivent tenir compte de la perte potentielle de tous les fonds investis.

Des protections complètes pourraient ne pas être disponibles avant juillet 2026 dans les États de l’UE qui accordent une période de transition de 18 mois aux entreprises de cryptomonnaies. L’AEMF travaille avec les régulateurs nationaux pour encourager la convergence dans l’application des règles MiCA afin de prévenir les pratiques illicites dans l’UE.