L’organisme de surveillance bancaire de l’UE cherche à « harmoniser » les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent avec une extension aux entreprises de crypto-monnaies

Jimmy Aki

Dernière mise à jour :

16 janvier 2024 01 :24 HNE | Temps de lecture : 2 min

Source : AdobeStock/Grecaud PaulLa principale entité bancaire européenne, l’Autorité bancaire européenne (ABE), a étendu sa portée réglementaire pour couvrir l’espace des crypto-monnaies.

Dans un billet de blog daté du 16 janvier, l’organisme de surveillance bancaire de l’UE a annoncé la publication de nouvelles lignes directrices axées sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans l’espace cryptographique.

'Autorité bancaire européenne a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme aux prestataires de services à actifs #crypto (#CASPs).

— Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) 16 janvier 2024

En vertu de ces lignes directrices, les fournisseurs de services sur cryptoactifs (PSCA) seront tenus de respecter avec diligence les normes réglementaires financières existantes, telles que la mise en œuvre de mesures de connaissance du client (KYC).

L’objectif est de lutter contre les activités de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme au sein de l’industrie cryptographique en plein essor.

L’ABE a déclaré que l’objectif de cette initiative est d’« harmoniser » les approches existantes, en veillant à ce que les fournisseurs de services dans l’espace cryptographique ne deviennent pas des canaux privilégiés pour les activités illicites en raison de leur proximité avec leurs homologues traditionnels.

Le régulateur de l’UE a également noté que les CASP peuvent être utilisés à des fins de criminalité financière, notamment pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

« Les risques que cela se produise peuvent être accrus, par exemple, en raison de la rapidité des transferts d’actifs cryptographiques ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui cachent l’identité de l’utilisateur. Par conséquent, il est important que les CASP connaissent ces risques et mettent en place des mesures qui les atténuent efficacement », a ajouté l’ABE dans son communiqué de presse.

Compte tenu de cela, tous les CASP opérant au sein du bloc européen se sont vu accorder un délai de deux mois pour informer le principal organisme de surveillance bancaire de leur conformité aux stipulations.

Toutefois, l’application de ces directives entrera en vigueur le 30 décembre 2024, une fois qu’elles auront été traduites dans toutes les langues officielles européennes. Cette période d’activation coïncide avec la date de lancement prévue de la législation sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA).

Avant cette évolution, l’ABE avait publié des lignes directrices à l’intention des autorités de surveillance des CASP en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, décrivant les risques inhérents à leurs activités.

En outre, la première entité financière européenne travaille activement sur un ensemble de projets de lignes directrices qui devraient constituer les « lignes directrices sur les règles de voyage ».

Ces lignes directrices exigeront que tous les fournisseurs de services d’actifs numériques, y compris les bourses, divulguent l’identité des utilisateurs chaque fois que des actifs numériques sont déposés ou retirés de leurs plateformes.

Les institutions financières traditionnelles sont également soumises aux nouvelles directives de l’ABE

Alors que le gouvernement américain a hésité à établir des cadres réglementaires clairs pour l’utilisation des crypto-actifs à l’intérieur de ses frontières, le bloc européen n’a pas reculé devant cette responsabilité.

L’année dernière, la région de l’UE a finalisé avec succès sa législation historique sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA).

La région a déclaré que ses directives récemment publiées seront liées à sa carte réglementaire en expansion, visant à éradiquer toutes les formes de pratiques financières illicites et à apporter de la rationalité à l’espace cryptographique.

Selon l’ABE, toutes les sociétés financières et facilités de crédit traditionnelles qui s’engagent avec des fournisseurs de services d’actifs numériques ou des clients exposés à des actifs virtuels seront également soumises à ses nouvelles directives. L’organisme de surveillance bancaire a attribué cela à l’interdépendance des deux écosystèmes.