La banque centrale du Nigeria déploie des réglementations pour les institutions financières traitant avec les VASP

Dernière mise à jour : janvier 4, 2024 00 :18 EST . Temps de lecture : 2 min

Divulgation : Les crypto-monnaies sont une classe d’actifs à haut risque. Cet article est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. En utilisant ce site Web, vous acceptez nos conditions générales. Nous pouvons utiliser des liens d’affiliation dans notre contenu et recevoir une commission.Source : AdobeStockLa Banque centrale du Nigeria (CBN) a publié de nouvelles réglementations pour guider les banques et autres institutions financières qui offrent des comptes nationaux aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP)

Dans une circulaire officielle publiée sur son site Web le 3 janvier, le principal régulateur bancaire du pays a mis en place des règles strictes pour tous les acteurs du marché dans le but de protéger les investisseurs et l’économie, citant les réglementations mondiales sur les crypto-monnaies

Selon le communiqué, à la suite de l’annonce précédente qui a levé l’interdiction des transactions en crypto-monnaie et de la directive du Groupe d’action financière (FAFT) exigeant que les VASP soient réglementés pour empêcher les abus, il est nécessaire que les autorités nationales établissent un cadre opérationnel

🇳🇬 > Banque centrale du Nigeria lève l’interdiction des crypto-monnaies à la suite d’une nouvelle réglementation de la SEC

La Banque centrale du Nigeria est revenue sur son interdiction de traiter avec les entreprises impliquées dans les jetons numériques.#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) 23 décembre 2023

Les tendances actuelles à l’échelle mondiale ont montré qu’il est nécessaire de réglementer les activités des fournisseurs de services d’actifs virtuels, y compris les crypto-monnaies et les crypto-actifs. *

La CBN émet des lois sévères

Les nouvelles directives permettent aux entreprises de crypto-monnaies de créer des comptes bancaires dans le pays, mais ces comptes ne doivent être utilisés que pour les transactions d’actifs numériques et aucun autre

Les retraits d’espèces sont également interdits à partir du compte, ainsi que d’autres restrictions relatives aux chèques. Aucun chèque de tiers ne doit être compensé du compte bancaire VASP, sauf dans les cas impliquant une transaction cryptographique vers un autre compte et cela doit être fait par chèque du gestionnaire

En outre, les institutions financières sont tenues d’appliquer des critères d’évaluation des risques pour les limites de transaction pour chaque compte et ne doivent pas gérer de compte en concession ni conclure d’accord avec une entreprise à cette fin.

Les banques sont également tenues de déposer des documents périodiques auprès de la CBN sur les détails des comptes VASP ouverts ainsi que sur d’autres faits afin de garantir une réglementation appropriée

La CBN exige des institutions financières qu’elles fassent preuve de diligence raisonnable afin de poursuivre les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et de prévention du terrorisme, en plus de la vérification et de la validation continues des adresses et d’autres faits

*« Les institutions financières doivent établir une gestion des risques appropriée pour déterminer si un compte désigné ouvert en vertu des présentes lignes directrices a été utilisé, est utilisé ou est susceptible d’être utilisé pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement du capital-investissement. Les institutions financières doivent prendre des mesures raisonnables pour établir la propriété effective, la source de la richesse et la source des fonds des comptes désignés en vertu des présentes lignes directrices. » *

La nouvelle position du Nigeria dans l’industrie

Le champ d’application et les objectifs de ces règlements sont de fournir une exigence standard minimale pour les relations bancaires avec les VASP et de surveiller les activités des sociétés enregistrées par l’intermédiaire d’organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC)

En 2021, la CBN a publié une directive interdisant aux institutions financières d’offrir des services aux sociétés de crypto-monnaies du pays, invoquant la cybercriminalité, le blanchiment d’argent et l’absence de réglementation mondiale

Le pays a depuis assoupli sa position face aux marchés avec la loi financière de 2023 imposant une taxe sur les actifs numériques les reconnaissant comme une classe d’actifs. Le Nigeria rejoint maintenant l’Afrique du Sud, le Botswana et d’autres pays pour publier des directives sur les crypto-monnaies.