Lean obtient l'approbation pour l'Open Finance aux Émirats Arabes Unis et étend ses services réglementés à travers la MENA

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Le fournisseur d’infrastructure Open Finance Lean Technologies a obtenu l’approbation réglementaire pour opérer l’ensemble de sa gamme de services aux Émirats arabes unis, positionnant l’entreprise comme l’une des principales plateformes du pays pour des données financières sécurisées et une connectivité de paiement. Cette approbation marque une avancée significative dans la stratégie Open Finance des Émirats arabes unis, qui vise à créer un système financier plus accessible, interopérable et inclusif.

Cette décision renforce le rôle de Lean en tant qu’acteur réglementé au sein de l’écosystème de finance digitale du pays et lui permet d’étendre son offre de paiements de compte à compte, de services de données financières et d’outils de finance intégrée à travers les Émirats arabes unis et l’ensemble de la région MENA.

Développer l’infrastructure pour une économie numérique

L’approbation de Lean intervient à un moment où la demande de services financiers plus rapides et plus transparents augmente dans les secteurs de la distribution et des entreprises. Avec plus de 2 milliards de dollars de volume de transactions traitées et plus de 1 million de comptes connectés, l’infrastructure de Lean a été intégrée à un nombre croissant de cas d’usage concrets dans les domaines du prêt, des paiements et des finances personnelles.

La plateforme de l’entreprise permet un accès réglementé aux données financières des clients et aux flux de paiement, ce qui aide les institutions à créer des outils offrant des validations de prêts plus rapides, des parcours de paiement rationalisés et des expériences de budgétisation personnalisées. Ces fonctionnalités sont conçues pour s’inscrire dans les objectifs plus larges de l’économie numérique des Émirats arabes unis, notamment la UAE Centennial 2071 et la National Digital Economy Strategy, qui donnent toutes deux la priorité à l’inclusion financière et à l’innovation grâce à la modernisation réglementaire.

Position stratégique dans la région MENA

Lean a joué un rôle fondamental dans le déploiement de l’Open Finance aux Émirats arabes unis au cours des quatre dernières années, en travaillant en étroite collaboration avec les régulateurs, les banques et les entreprises fintech pour développer une infrastructure sécurisée et interopérable pour l’échange de données financières réglementées. Son approbation fait suite à une étape antérieure en 2022, lorsque Lean est devenu le premier fournisseur tiers à recevoir une Financial Services Permission (FSP) de l’Abu Dhabi Global Market (ADGM). La même année, l’entreprise a été admise dans le bac à sable réglementaire de la Saudi Central Bank (SAMA), renforçant ainsi sa présence en tant que partenaire d’infrastructure transfrontalière.

Avec le marché de l’Open Finance dans la région MENA projeté de passer de 1,65 milliard de dollars en 2022 à 11,74 milliards de dollars d’ici 2027, selon le Fonds monétaire arabe, des plateformes comme Lean devraient jouer un rôle essentiel pour permettre des expériences financières sécurisées et efficaces, tant pour les particuliers que pour les entreprises. La croissance de la région est portée par un mix de demande des consommateurs, d’alignement réglementaire et d’expansion des services fintech.

Fonctionnalités de la plateforme et adoption institutionnelle

L’infrastructure de Lean prend en charge des cas d’usage qui vont au-delà des services financiers traditionnels. Sa plateforme « API-first » permet aux banques, aux fintechs et aux institutions non financières d’intégrer la connectivité aux comptes, l’accès aux données de transaction et les services de lancement de paiements dans leurs propres applications et plateformes.

La plateforme est conçue selon des standards de sécurité et de fiabilité au niveau entreprise, notamment les certifications ISO 27001 et SOC 2. Lean indique de manière constante un temps de disponibilité élevé de ses API et une latence faible, ce qui la rend adaptée aux intégrations avec des plateformes à fort volume et des institutions réglementées.

Des institutions dans l’immobilier, la distribution et le crédit ont adopté les services de Lean pour améliorer la collecte des paiements et les workflows d’octroi. En intégrant les outils de Lean, ces institutions déclarent des validations de prêts plus rapides, une meilleure modélisation du risque de crédit et une participation des utilisateurs renforcée autour des services de finance digitale.

Plans d’investissement et d’expansion

Lean est soutenu par plus de 100 millions de dollars de financement en capital-risque provenant d’investisseurs mondiaux et régionaux, dont General Catalyst et Bain Capital Ventures. Grâce à son nouveau statut réglementaire, l’entreprise prévoit d’étendre la couverture de son infrastructure aux Émirats arabes unis et dans l’ensemble de la région Moyen-Orient et Afrique du Nord.