Lean obtient l'approbation pour l'Open Finance aux Émirats Arabes Unis et étend ses services réglementés à travers la MENA

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Lu par des dirigeants chez JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna et plus

Le fournisseur d’infrastructures Open Finance Lean Technologies a reçu l’approbation réglementaire pour opérer l’ensemble de sa gamme de services aux Émirats arabes unis, positionnant l’entreprise comme l’une des principales plateformes du pays pour des données financières sécurisées et la connectivité des paiements. Cette approbation marque une avancée significative dans la stratégie d’Open Finance des Émirats arabes unis, qui vise à créer un système financier plus accessible, interopérable et inclusif.

La décision renforce le rôle de Lean en tant qu’acteur réglementé au sein de l’écosystème de la finance numérique du pays et lui permet d’étendre son offre de paiements de compte à compte, de services de données financières et d’outils de finance embarquée à travers les Émirats arabes unis et l’ensemble de la région MENA.

Renforcer l’infrastructure pour une économie numérique

L’approbation de Lean intervient à un moment où la demande pour des services financiers plus rapides et plus transparents augmente dans les secteurs de la vente au détail et des entreprises. Avec plus de 2 milliards de dollars de volume de transactions traitées et plus d’un million de comptes connectés, l’infrastructure de Lean a été intégrée à un nombre croissant de cas d’usage concrets dans les domaines du crédit, des paiements et de la finance personnelle.

La plateforme de l’entreprise prend en charge un accès réglementé aux données financières des clients et aux flux de paiement, permettant aux institutions de créer des outils offrant des décisions de prêt plus rapides, des paiements simplifiés et des expériences de budgétisation personnalisées. Ces fonctionnalités sont conçues pour s’inscrire dans les objectifs plus larges de l’économie numérique des Émirats arabes unis, notamment le programme UAE Centennial 2071 et la National Digital Economy Strategy, qui placent tous deux l’inclusion financière et l’innovation au cœur de la modernisation réglementaire.

Position stratégique en MENA

Lean a joué un rôle fondateur dans le déploiement d’Open Finance aux Émirats arabes unis au cours des quatre dernières années, en travaillant étroitement avec les régulateurs, les banques et les acteurs fintech afin de développer une infrastructure sécurisée et interopérable pour l’échange de données financières réglementées. Son approbation fait suite à une étape précédente en 2022, lorsque Lean est devenu le premier fournisseur tiers à recevoir une Financial Services Permission (FSP) de l’Abu Dhabi Global Market (ADGM). La même année, l’entreprise a été admise dans le bac à sable réglementaire de la Saudi Central Bank (SAMA), renforçant ainsi sa présence en tant que partenaire d’infrastructure transfrontalière.

Avec le marché d’Open Finance en MENA qui devrait passer de 1,65 milliard de dollars en 2022 à 11,74 milliards de dollars d’ici 2027, selon le Arab Monetary Fund, des plateformes comme Lean devraient jouer un rôle essentiel dans la mise en place d’expériences financières sécurisées et efficaces, tant pour les particuliers que pour les entreprises. La croissance de la région est portée par un mélange de demande des consommateurs, d’alignement réglementaire et d’expansion des services fintech.

Fonctionnalités de la plateforme et adoption institutionnelle

L’infrastructure de Lean prend en charge des cas d’usage qui vont au-delà des services financiers traditionnels. Sa plateforme orientée API d’abord permet aux banques, fintechs et aux institutions non financières d’intégrer la connectivité des comptes, l’accès aux données de transaction et les services d’initiation de paiements dans leurs propres applications et plateformes.

La plateforme est conçue selon des standards de sécurité et de fiabilité de niveau entreprise, y compris les certifications ISO 27001 et SOC 2. Lean indique systématiquement une forte disponibilité des API et une faible latence, ce qui la rend adaptée aux intégrations avec des plateformes à fort volume et des institutions réglementées.

Des institutions dans l’immobilier, le retail et le crédit ont adopté les services de Lean pour améliorer la collecte des paiements et les processus de souscription. En intégrant les outils de Lean, ces institutions déclarent des décisions de prêt plus rapides, une modélisation du risque de crédit améliorée et une meilleure interaction des utilisateurs autour des services de finance numérique.

Plans d’investissement et d’expansion

Lean est soutenu par plus de 100 millions de dollars de financement en capital-risque provenant d’investisseurs mondiaux et régionaux, dont General Catalyst et Bain Capital Ventures. Grâce à son nouveau statut réglementaire, l’entreprise prévoit d’étendre la couverture de son infrastructure à travers les Émirats arabes unis et la région plus large du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord.