Récemment, j'ai vu un cas assez effrayant dans la communauté, je voulais le partager avec tout le monde. Un ami a été condamné à 3 ans pour avoir acheté et vendu des USDT, sous le chef d'accusation de « complicité dans la dissimulation de produits de crime ». Son relevé bancaire ne totalisait que 6,8 millions, et il a été condamné. J'étais vraiment choqué en l'apprenant, car beaucoup pensent qu'à partir du moment où ils ne participent pas directement à une escroquerie, ils ne risquent rien. Mais la réalité est bien plus compliquée que ce que l'on imagine.

Commençons par expliquer pourquoi un particulier qui achète ou vend des U-coin peut tomber dans le piège. En réalité, la législation à ce sujet est assez stricte, avec principalement trois infractions à surveiller. La première est l’aide à la criminalité : si votre contrepartie est justement un groupe de fraude, même sans le savoir, vous pouvez être condamné. J’ai entendu parler d’un cas où quelqu’un a vendu 10 000 USDT à un acheteur, qui s’est avéré être un groupe de fraude, et il a été condamné à un an et demi de prison.

La deuxième, plus courante, est la « dissimulation ou complicité dans la dissimulation de produits de crime ». Cela signifie que si vous savez que la source des fonds pose problème, mais continuez à aider à leur transfert, vous commettez une infraction. Le cas de mon ami mentionné plus tôt en est un exemple : il savait que l’acheteur faisait du blanchiment d’argent, mais a quand même effectué un transfert de 2,4 millions, et a été condamné à 3 ans et 2 mois. Dans ce genre de situation, la loi considère que vous avez « connaissance » du problème.

La troisième infraction est celle d’« opération illégale ». La revente professionnelle de USDT revient à faire du trading de devises étrangères illégal. Quelqu’un a créé une plateforme OTC, avec un volume de transaction supérieur à 300 millions, et a été condamné à 5 ans. Ces cas montrent que traiter la crypto comme une activité commerciale comporte de grands risques.

Alors, dans quelles situations peut-on être considéré comme ayant « connaissance » ? J’ai résumé quelques points clés. Tout d’abord, si une seule transaction a impliqué des fonds frauduleux, cela peut suffire à établir la connaissance. Ensuite, un volume de transaction très élevé ou une fréquence très importante (plus de 200k en flux, généralement cela entraîne une poursuite). Enfin, l’utilisation d’outils anonymisants comme Telegram facilite la reconnaissance de la dissimulation par les autorités.

Beaucoup ont des idées reçues sur la « sécurité ». Par exemple, « tant que je ne participe pas à une escroquerie, je ne risque rien », mais en réalité, transférer indirectement des fonds illicites est aussi illégal. Certains pensent que « les transactions en cash sont plus sûres », mais de gros montants en liquide dont la provenance est inconnue peuvent aussi être soupçonnés de blanchiment. D’autres croient qu’« échanger uniquement avec des connaissances » est sans risque, mais si le fournisseur initial est arrêté, vous pouvez aussi être impliqué. Ce sont des erreurs courantes dans les cas d’arnaques en U-coin.

Si vous faites encore des transactions OTC, je vous conseille d’arrêter immédiatement. Ne vous bercez pas d’illusions en pensant « si la banque débloque, tout va s’arranger ». En cas de convocation, demandez d’abord à voir la carte professionnelle de l’officier, lisez attentivement chaque clause avant de signer, et surtout, contactez un avocat sans tarder.

Et si vous êtes déjà sous enquête ? Commencez à préparer vos documents : imprimez et faites tamponner vos relevés bancaires, organisez toutes les informations sur vos contreparties, et surtout, préparez une preuve légale de la provenance de vos fonds. Ces éléments seront précieux pour la suite de la procédure.

Pour finir, je tiens à souligner quelques points. Bien que USDT soit une propriété virtuelle, ce n’est pas une monnaie légale, ce que beaucoup oublient. La revente professionnelle de USDT revient à faire du change de devises de façon déguisée, et la législation est très claire à ce sujet. La chose la plus importante : si vous recevez des fonds illicites mais ne cessez pas immédiatement toute transaction, vous risquez d’être considéré comme ayant « connaissance » du problème, ce qui est une erreur fréquente. En voyant ces cas de jurisprudence liés aux arnaques en U-coin, il faut vraiment faire attention.