La spéculation sur les crypto-monnaies connaît une reprise : treize départements unissent leurs efforts pour lutter contre les activités financières illégales

Le journaliste du Securities Times : He Jueyuan

La Banque populaire de Chine a récemment tenu une réunion du mécanisme de coordination pour lutter contre la spéculation liée aux transactions de cryptomonnaies. Des responsables compétents de treize départements, dont le ministère de la Sécurité publique et le bureau central du Cyberespace, étaient présents. La réunion a demandé de continuer à appliquer la politique d’interdiction relative aux cryptomonnaies et de poursuivre la répression des activités financières illégales liées aux cryptomonnaies.

La réunion a indiqué que, ces dernières années, conformément aux exigences de la « Notification relative à une prévention et à une gestion plus efficaces des risques liés à la spéculation sur les transactions de cryptomonnaies », publiée conjointement par la Banque populaire de Chine et dix autres départements en 2021, les différentes unités ont fermement réprimé la spéculation sur les transactions de cryptomonnaies, assaini le désordre dans ce domaine et obtenu des résultats manifestes. Récemment, sous l’effet de plusieurs facteurs, la spéculation sur les cryptomonnaies a repris de l’ampleur ; des activités illégales et criminelles connexes se produisent encore, et la prévention et la maîtrise des risques font face à de nouvelles situations et à de nouveaux défis.

La réunion a souligné que les cryptomonnaies ne disposent pas d’un statut juridique équivalent à celui des monnaies légales, qu’elles ne sont pas acceptées en tant que moyen de paiement, et qu’elles ne devraient pas et ne peuvent pas être utilisées comme monnaie pour circuler sur le marché ; les activités liées aux cryptomonnaies relèvent d’activités financières illégales. Les stablecoins constituent une forme de cryptomonnaie. À l’heure actuelle, ils ne parviennent pas à satisfaire efficacement aux exigences relatives à l’identification des clients, au blanchiment d’argent, etc. Ils comportent donc un risque d’être utilisés à des fins illégales telles que le blanchiment d’argent, l’escroquerie par collecte de fonds, le transfert transfrontalier non conforme de fonds, etc.

Cette réunion exige que les différentes unités fassent de la prévention et de la maîtrise des risques un thème éternel du travail financier, continuent à appliquer la politique d’interdiction relative aux cryptomonnaies et poursuivent la répression des activités financières illégales liées aux cryptomonnaies. Les différentes unités doivent approfondir la coopération et la coordination, améliorer les politiques de supervision et les bases juridiques, se concentrer sur les maillons clés tels que les flux d’informations et les flux de fonds, renforcer le partage d’informations, améliorer davantage les capacités de surveillance, frapper durement les activités illégales et criminelles, protéger la sécurité des biens du public, et maintenir la stabilité de l’ordre économique et financier.

Ces dernières années, des cryptomonnaies émises par des institutions du marché, en particulier des stablecoins, n’ont cessé d’apparaître, mais elles en sont encore globalement à un stade de développement précoce. Les organisations financières internationales et les autorités de régulation financière telles que les banques centrales adoptent en général une attitude prudente à l’égard du développement des stablecoins. Dans un rapport intitulé « Monnaies et système financier de nouvelle génération », publié en juin de cette année, la Banque des règlements internationaux (BIS) a clairement exprimé ses inquiétudes concernant les risques liés aux stablecoins ; le rapport indique que les stablecoins montrent certaines perspectives dans la tokenisation, mais qu’ils ne répondent pas encore aux exigences pour devenir un pilier du système monétaire lors des trois tests clés que sont l’unicité, la résilience et l’intégrité. Le rapport estime que le rôle que joueront les stablecoins dans le futur système monétaire reste à observer.

Depuis le début de l’année, dans plusieurs régions de la Chine, des autorités de régulation financière ont constaté que certaines organisations illégales, se prévalant de noms tels que « innovation financière », « monnaie numérique », « actifs numériques » et « technologie blockchain », absorbent des fonds en lançant ou en faisant la spéculation sur des projets d’investissement mis en avant par de nouveaux concepts, et promettent de hauts rendements afin d’inciter le grand public à participer aux transactions et à la spéculation. À l’heure actuelle, dans plusieurs régions, des autorités de régulation financière ou des organisations d’autorégulation du secteur ont déjà publié des alertes sur les risques, soulignant que les stablecoins ne sont pas des outils d’investissement ni de spéculation.

Le président de la Banque populaire de Chine, Pan Gongsheng, a indiqué lors du Forum annuel 2025 de la Finance de la rue financière que la Banque populaire de Chine, de concert avec les services chargés de l’application de la loi, continuerait à réprimer l’exploitation et la spéculation des cryptomonnaies à l’intérieur du pays, afin de préserver l’ordre économique et financier, tout en assurant un suivi rapproché et une évaluation dynamique du développement des stablecoins à l’étranger.

(Rédaction : Wen Jing)

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