Lean obtient l'approbation pour l'Open Finance aux Émirats Arabes Unis et étend ses services réglementés à travers la MENA

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Le fournisseur d’infrastructure Open Finance Lean Technologies a obtenu l’approbation réglementaire pour opérer l’ensemble de sa gamme de services aux Émirats arabes unis, se positionnant comme l’une des plateformes les plus importantes du pays pour des données financières sécurisées et la connectivité des paiements. L’approbation marque une avancée significative dans la stratégie Open Finance des Émirats arabes unis, qui vise à créer un système financier plus accessible, interopérable et inclusif.

Le mouvement renforce le rôle de Lean en tant qu’acteur réglementé au sein de l’écosystème de la finance numérique du pays et lui permet d’étendre son offre de paiements de compte à compte, de services de données financières et d’outils de finance intégrée à travers les Émirats arabes unis et la région MENA au sens large.

Renforcement de l’infrastructure pour une économie numérique

L’approbation de Lean intervient à un moment où la demande pour des services financiers plus rapides et plus transparents augmente dans les secteurs de détail et auprès des entreprises. Avec plus de 2 milliards de dollars de volume de transactions traitées et plus d’un million de comptes connectés, l’infrastructure de Lean a été intégrée à un nombre croissant de cas d’usage concrets dans des domaines tels que le prêt, les paiements et la finance personnelle.

La plateforme de l’entreprise permet un accès réglementé aux données financières des clients et aux flux de paiement, permettant aux institutions de créer des outils offrant des décisions d’octroi de prêts plus rapides, des paiements simplifiés et des expériences de budgétisation personnalisées. Ces fonctionnalités sont conçues pour s’inscrire dans les objectifs plus larges de l’économie numérique des Émirats arabes unis, y compris l’objectif UAE Centennial 2071 et la stratégie nationale de l’économie numérique, qui donnent tous deux la priorité à l’inclusion financière et à l’innovation grâce à la modernisation réglementaire.

Position stratégique en MENA

Lean a joué un rôle fondateur dans le déploiement de l’Open Finance aux Émirats arabes unis au cours des quatre dernières années, en travaillant en étroite collaboration avec les régulateurs, les banques et les sociétés fintech pour développer une infrastructure sécurisée et interopérable d’échange de données financières réglementées. Son approbation fait suite à une étape antérieure en 2022, lorsque Lean est devenue le premier fournisseur tiers à obtenir une autorisation de services financiers (FSP) auprès de l’Abu Dhabi Global Market (ADGM). La même année, la société a été admise dans le bac à sable réglementaire de la Saudi Central Bank (SAMA), renforçant ainsi sa présence en tant que partenaire d’infrastructure transfrontalière.

Avec le marché MENA de l’Open Finance projeté de passer de 1,65 milliard de dollars en 2022 à 11,74 milliards de dollars d’ici 2027, selon le Fonds monétaire arabe, des plateformes comme Lean devraient jouer un rôle essentiel dans la mise en place d’expériences financières sécurisées et efficaces, tant pour les particuliers que pour les entreprises. La croissance de la région est portée par une combinaison de la demande des consommateurs, de l’alignement réglementaire et de l’expansion des services fintech.

Fonctionnalités de la plateforme et adoption par les institutions

L’infrastructure de Lean prend en charge des cas d’usage qui vont au-delà des services financiers traditionnels. Sa plateforme orientée API permet aux banques, aux fintechs et aux institutions non financières d’intégrer la connectivité aux comptes, l’accès aux données de transaction et des services d’initiation des paiements dans leurs propres applications et plateformes.

La plateforme est conçue selon des standards de sécurité et de fiabilité de niveau entreprise, incluant les certifications ISO 27001 et SOC 2. Lean indique de manière constante une disponibilité élevée de ses API et une latence faible, ce qui la rend adaptée aux intégrations avec des plateformes à fort volume et des institutions réglementées.

Des institutions dans l’immobilier, le commerce de détail et le crédit ont adopté les services de Lean afin d’améliorer la collecte des paiements et les processus d’octroi. En intégrant les outils de Lean, ces institutions déclarent des décisions d’octroi de prêts plus rapides, une meilleure modélisation du risque de crédit et une plus forte interaction des utilisateurs autour des services de finance numérique.

Plans d’investissement et d’expansion

Lean est soutenue par plus de 100 millions de dollars de financement en capital-risque de la part d’investisseurs mondiaux et régionaux, dont General Catalyst et Bain Capital Ventures. Avec son nouveau statut réglementaire, la société prévoit d’étendre sa couverture d’infrastructure à travers les Émirats arabes unis et l’ensemble de la région plus large du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord.