Je viens de me mettre à jour sur une histoire réglementaire intéressante qui n'a pas reçu autant d'attention qu'elle le méritait. La Monetary Authority de Singapour a conclu ce qui est appelé la plus grande affaire de blanchiment d'argent du pays, et les chiffres sont assez impressionnants.

En résumé, les autorités ont conclu une enquête de deux ans sur un schéma de S$3 environ 2,2 milliards de dollars américains S( impliquant le Fujian Gang — dix individus d'origine chinoise qui ont été pris en train de déplacer des sommes importantes via tout, de l'immobilier de luxe aux actifs cryptographiques. Toute l'affaire a été révélée en 2023.

Voici où cela devient pertinent pour les observateurs de la finance traditionnelle : la Monetary Authority de Singapour a récemment infligé des amendes à neuf institutions financières pour un total de S$27,5 millions S), soit environ 21,5 millions de dollars américains S(. La branche singapourienne de Credit Suisse, qui fait maintenant partie de UBS, a été la plus touchée avec une amende de S$5,8 millions pour ne pas avoir maintenu correctement des contrôles anti-blanchiment. Les opérations de Citigroup à Singapour ont également été sanctionnées pour des défaillances en matière de conformité.

Ce qui est intéressant, c'est la façon dont cette affaire montre l'intersection entre les défaillances du secteur bancaire traditionnel et la crypto. Les autorités ont saisi de l'argent liquide, des biens immobiliers, des objets de luxe ET des cryptomonnaies liés à l'opération du Fujian Gang. Dix personnes ont été condamnées, et deux anciens banquiers ont été inculpés l'année dernière.

Les institutions impliquées prennent apparemment des mesures correctives maintenant, et les régulateurs surveillent de près leurs progrès. C'est un bon rappel que la conformité AML n'est pas quelque chose à prendre à la légère, que vous traitiez avec des actifs traditionnels ou numériques. Singapour ne rigole pas quand il s'agit de lutter contre le blanchiment d'argent.