3 raisons de vendre CFG et 1 action à acheter à la place

3 raisons de vendre CFG et 1 action à acheter à la place

Adam Hejl

Jeu, 26 février 2026 à 19:48 GMT+9 3 min de lecture

Dans cet article :

CFG

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Citizens Financial Group affiche un rendement de 24% sur les six derniers mois, surpassant le S&P 500 de 17,5%, et son cours est monté à 63,62 $ par action. Cette performance pourrait amener les investisseurs à se demander comment aborder la situation.

Le moment est-il venu d’acheter Citizens Financial Group, ou faut-il être prudent avant de l’inclure dans votre portefeuille ? Plongez dans notre rapport de recherche complet pour découvrir l’avis de notre équipe d’analystes, c’est gratuit.

Pourquoi pensons-nous que Citizens Financial Group pourrait sous-performer ?

Nous sommes heureux que les investisseurs aient gagné de l’argent, mais pour l’instant, nous tournons le dos à Citizens Financial Group. Voici trois raisons pour lesquelles CFG ne nous enthousiasme pas, ainsi qu’une action que nous préférerions posséder.

1. La croissance à long terme des revenus déçoit

Des activités de prêt aux frais de service, la plupart des banques construisent leur modèle de revenus autour de deux sources de revenus. L’écart de taux entre les prêts et les dépôts crée le premier flux, tandis que le second provient de frais facturés sur tout, des comptes bancaires de base aux transactions complexes de banque d’investissement.

Malheureusement, la croissance annuelle annualisée des revenus de Citizens Financial Group de 3,6% au cours des cinq dernières années a été lente. Elle était inférieure à notre référence pour le secteur bancaire.

Citizens Financial Group Revenus trimestriels

2. Le revenu net d’intérêts signale une demande plus faible

Le revenu net d’intérêts attire davantage l’attention du marché en raison de sa fiabilité et de sa régularité, tandis que les frais ponctuels sont souvent perçus comme des revenus de moindre qualité, qui ne présentent pas les mêmes caractéristiques rassurantes.

Le revenu net d’intérêts de Citizens Financial Group a augmenté à un rythme annualisé de 5% au cours des cinq dernières années, bien moins que celui du secteur bancaire dans son ensemble.

Citizens Financial Group Revenu net d’intérêts sur 12 mois glissants

3. Les BPA progressent à peine

Nous suivons la variation à long terme du bénéfice par action (BPA) (EPS) car elle met en évidence si la croissance d’une entreprise est rentable.

La faible croissance annuelle annualisée du BPA (EPS) de Citizens Financial Group, à 3,5% sur les cinq dernières années, correspond à sa performance en matière de revenus. Du bon côté, cela nous indique que ses ventes supplémentaires étaient rentables.

Citizens Financial Group BPA (EPS) sur 12 mois glissants (Non-GAAP)

Jugement final

Nous saluons toutes les entreprises qui soutiennent l’économie, mais dans le cas de Citizens Financial Group, nous encouragerons depuis les coulisses. Avec ses actions qui ont récemment battu le marché, le titre se négocie à 1× le P/B prospectif (ou 63,62 $ par action). Ce multiple nous indique beaucoup de bonnes nouvelles déjà intégrées au prix : nous pensons qu’il existe de meilleures actions à acheter dès maintenant. Laissez-nous vous orienter vers l’activité logicielle la plus dominante au monde.

Les actions que nous aimons plus que Citizens Financial Group

Si la réussite de votre portefeuille dépend uniquement de 4 actions, votre fortune repose sur un terrain fragile. Vous disposez d’une petite fenêtre pour obtenir des actifs de haute qualité avant que le marché ne s’élargisse et que ces prix disparaissent.

L’histoire continue  

Ne dépendez pas du prochain choc de volatilité. Découvrez nos Top 5 Strong Momentum Stocks pour cette semaine. Il s’agit d’une liste sélectionnée de nos actions High Quality qui ont généré un rendement supérieur au marché de 244% au cours des cinq dernières années (au 30 juin 2025).

Les actions qui figurent dans notre liste incluent des noms désormais bien connus comme Nvidia (+1 326% entre juin 2020 et juin 2025), ainsi que des entreprises moins visibles comme l’ancienne société à petite capitalisation Comfort Systems (+782% sur cinq ans). Trouvez votre prochain grand gagnant avec StockStory dès aujourd’hui.

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