Les six grandes banques publiques réaliseront un bénéfice net total de 14,2 billions de yuans en 2025.

Le journaliste du quotidien, Yang Jie ; Xiong Yue

Le 30 mars au soir, l’Agricultural Bank of China et la Bank of China ont publié leurs rapports annuels 2025. À ce stade, les « relevés de performances » des six grandes banques publiques sectorielles ont tous été dévoilés.

En 2025, les principaux indicateurs d’activité des six grandes banques publiques sont restés stables et équilibrés, avec une qualité d’actifs globalement en amélioration. D’après un tri des informations par le journaliste du Securities Daily, les six banques ont toutes enregistré une hausse simultanée de leurs revenus et de leur bénéfice net attribuable aux actionnaires en glissement annuel, pour un total de 1,42 trillion de yuans de bénéfice net attribuable aux actionnaires.

En termes de taille des actifs, les six grandes banques publiques ont toutes progressé régulièrement. Parmi elles, l’Industrial and Commercial Bank of China conserve la première place en termes d’actifs ; fin 2025, ses actifs ont augmenté de 9,50% par rapport à fin 2024 pour atteindre 53,48 billions de yuans. Les actifs de l’Agricultural Bank of China et de la China Construction Bank dépassent tous deux 40 billions de yuans, s’élevant respectivement à 48,78 billions de yuans et 45,63 billions de yuans. Les actifs de la Bank of China atteignent 38,36 billions de yuans. Les actifs de la Postal Savings Bank of China et de la Bank of Communications ont respectivement progressé de 9,35% et 4,35% par rapport à fin 2024, pour atteindre 18,68 billions de yuans et 15,55 billions de yuans respectivement.

Pour le bénéfice net attribuable aux actionnaires en 2025, l’Industrial and Commercial Bank of China reste fermement en tête. La banque a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 3 685,62 milliards de yuans, en hausse de 0,7% en glissement annuel. La China Construction Bank arrive juste derrière, avec un bénéfice net attribuable aux actionnaires en hausse de 0,99% en glissement annuel, à 3 389,06 milliards de yuans. L’Agricultural Bank of China a réalisé en 2025 un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 2 910,41 milliards de yuans, avec la plus forte croissance à 3,20%. La Bank of China a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 2 430,21 milliards de yuans, en hausse de 2,18% par rapport à fin 2024. La Bank of Communications a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires en hausse de 2,18% à 956,22 milliards de yuans. La Postal Savings Bank of China a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 874,04 milliards de yuans, en hausse de 1,07%.

En matière de revenus d’exploitation, la Bank of China a enregistré la plus forte croissance l’an dernier, avec une hausse de 4,48% en glissement annuel à 6 583,10 milliards de yuans. L’Industrial and Commercial Bank of China, l’Agricultural Bank of China et la Bank of Communications ont toutes vu leurs revenus d’exploitation en 2025 augmenter de plus de 2% (incluant 2%), avec respectivement des hausses de 2,00%, 2,10% et 2,02%, atteignant 8 382,70 milliards de yuans, 7 253,06 milliards de yuans et 2 650,71 milliards de yuans. En 2025, la China Construction Bank et la Postal Savings Bank of China ont réalisé respectivement des revenus d’exploitation de 7 610,49 milliards de yuans et 3 557,28 milliards de yuans, en hausse de 1,88% et 1,99%.

Si la croissance des revenus d’exploitation détermine à quelle vitesse une banque peut « courir », la qualité des actifs détermine jusqu’où elle peut « aller ». Alors que les six grandes banques publiques ont connu une croissance solide de leurs performances sur l’ensemble de l’année 2025, leur rythme de développement demeure aussi plus prudent et stable, et la qualité globale des actifs est restée globalement stable. Cinq banques ont vu, à fin 2025, leur ratio de prêts non performants diminuer par rapport à fin 2024. Plus précisément, la Postal Savings Bank of China affiche le ratio le plus bas, à 0,95% ; la Bank of China affiche un ratio de prêts non performants de 1,23%, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à fin 2024 ; l’Industrial and Commercial Bank of China, l’Agricultural Bank of China, la China Construction Bank et la Bank of Communications affichent toutes une baisse de 0,03 point de pourcentage par rapport à fin 2024 de leur ratio de prêts non performants, respectivement à 1,31%, 1,27%, 1,31% et 1,28%.

En matière de ratio d’adéquation des fonds propres, à fin 2025, la Bank of China et la Postal Savings Bank of China ont connu une hausse par rapport à fin 2024, respectivement de 18,85% et 14,52%, soit des hausses respectives de 0,09 point de pourcentage et 0,08 point de pourcentage par rapport à fin 2024. Le ratio d’adéquation des fonds propres de la China Construction Bank est resté à l’identique par rapport à fin 2024, à 19,69%. L’Industrial and Commercial Bank of China, l’Agricultural Bank of China et la Bank of Communications ont toutes vu leur ratio d’adéquation des fonds propres reculer par rapport à fin 2024, mais ils restent globalement à un niveau élevé, et les risques de divers types demeurent globalement sous contrôle.

En outre, les six grandes banques publiques prévoient toutes de distribuer un dividende en espèces pour la fin 2025 ; au total, 2 227,66 milliards de yuans. Parmi eux : l’Industrial and Commercial Bank of China 601,97 milliards de yuans ; la China Construction Bank 530,79 milliards de yuans ; l’Agricultural Bank of China 454,98 milliards de yuans ; la Bank of China 376,67 milliards de yuans ; la Bank of Communications 148,80 milliards de yuans ; et la Postal Savings Bank of China 114,45 milliards de yuans.