Vendre un téléphone inutilisé, la carte bancaire est soudainement bloquée ! La police : « L’acheteur » blanchit de l’argent, en utilisant l’argent volé pour acheter des biens d’occasion, puis « lave » l’argent sale en transformant en biens physiques pour les revendre et réaliser un profit.

« Je vends juste un téléphone portable inutilisé… pourquoi ma carte bancaire est-elle gelée ? »

Le vendeur pensait qu’il s’agissait simplement d’une transaction ordinaire de seconde main sur une plateforme d’occasion, sans savoir qu’il était devenu un « outil de blanchiment » pour une équipe de fraude.

Le 30 mars, la police de Shangcheng à Hangzhou a reconstitué, grâce à une vidéo par IA, un véritable mode opératoire, et a appelé tout le monde à rester vigilant.

Récemment, Xiaozhang, de Hangzhou, a mis en vente sur une plateforme d’occasion un téléphone pliable, au prix de 15900 yuans.

À peine l’annonce publiée, un acheteur l’a contacté.

L’autre partie a déclaré que le montant de la transaction était important et qu’il ne voulait pas payer des frais supplémentaires prélevés par la plateforme. Il a proposé une transaction hors ligne, en faisant venir quelqu’un pour récupérer le produit.

Le jeune homme a jugé la demande raisonnable et a accepté.

La transaction s’est déroulée plutôt normalement : après le retrait du téléphone, l’interlocuteur lui a transféré 15900 yuans en deux fois. Parmi eux, 15000 yuans ont été transférés directement par virement bancaire, et 900 yuans via Alipay.

Mais peu après, Xiaozhang a découvert que sa carte bancaire avait été gelée. Il a contacté la banque en toute hâte.

Le service client lui a dit : « Votre carte bancaire est susceptible de recevoir des fonds issus d’une fraude. »

Le jeune homme a déposé plainte.

Après enquête, la police a dévoilé la « vérité » : en fait, le « acheteur » était le blanchisseur de fonds d’un groupe de fraude ; il utilisait l’argent obtenu grâce à l’escroquerie pour acheter des articles d’occasion sur une plateforme, puis transformait les fonds délictueux en biens matériels, avant de les revendre pour encaisser.

Et l’argent reçu par Xiaozhang provenait précisément de fonds délictueux transférés depuis les comptes d’autres victimes.

À l’heure actuelle, l’affaire est en cours d’investigation plus approfondie.

La police de Shangcheng rappelle que lors des transactions en ligne avec des inconnus, toutes les communications, les paiements et l’expédition doivent se faire dans la plateforme ; il faut refuser toute demande du type « espèces en dehors » ou « paiement par un tiers » ; en même temps, il faut prêter attention aux comportements anormaux. Ne pas voir le produit, ne pas négocier, se faire presser pour conclure, ou demander de fournir la carte bancaire d’autrui sont des signaux dangereux. Une fois la transaction terminée, il faut conserver les historiques de discussion sur la plateforme, les preuves de transaction, les numéros de suivi des colis, etc., afin de pouvoir s’en servir en cas de besoin.

Source : Chaoxing News | Rédaction : Meng Lingyun | Correspondant : Yang Yunhan

【Source : Minan Web】