Plusieurs mesures pour prévenir les risques de blanchiment d'argent

Texte original : Le Quotidien des consommateurs de Chine

Shaoxing, province du Zhejiang

Multiples mesures pour prévenir les risques de blanchiment d’argent

Auteur : Shi Benyun

Le journal de Hangzhou du Quotidien (par Shi Benyun, correspondant) : récemment, afin de mettre en œuvre en profondeur les exigences nationales relatives à l’amélioration de la transparence du marché et de prévenir efficacement des risques financiers tels que le blanchiment d’argent, le bureau de la réglementation du marché de la ville de Shaoxing, dans la province du Zhejiang, a coopéré avec la branche de Shaoxing de la Banque populaire de Chine. Grâce à des mesures telles que le partage des données, l’habilitation numérique et l’interconnexion entre les autorités et les banques, ils ont fait progresser le travail d’enregistrement des informations sur les bénéficiaires effectifs, tout en guidant les entreprises à accomplir efficacement et conformément cette procédure, afin de construire une barrière de sécurité solide pour la sécurité financière de la région.

Pour s’assurer que l’enregistrement ne manque aucun établissement et ne rate aucune personne, le bureau de la réglementation du marché de Shaoxing et la branche de Shaoxing de la Banque populaire de Chine ont mis en place un mécanisme de partage de données interservices et de gouvernance coordonnée. Les deux départements ont procédé à des comparaisons et analyses approfondies des données des entités opérant sur le marché. Sur la base d’éléments clés tels que le capital social et la structure des actionnaires, ils ont identifié avec précision 59 400 entreprises, sociétés de personnes et succursales de sociétés étrangères qui n’avaient pas encore effectué l’enregistrement des informations sur les bénéficiaires effectifs, afin de constituer une liste claire des entités devant être enregistrées. Cela a posé une base solide pour mener ensuite des services ciblés et garantir une couverture complète des politiques.

Sur la base d’une bonne connaissance du “terrain de base”, le bureau de la réglementation du marché de Shaoxing et la branche de Shaoxing de la Banque populaire de Chine ont exploité les avantages de la réforme numérique. En s’appuyant sur la plateforme de service intégrée “浙江企业在线” (Zhejiang Enterprise Online), ils ont adressé aux entreprises de la liste des rappels d’enregistrement ciblés. Ce service utilise un mode de rappel “intégré” : il informe clairement les entreprises des bases des politiques et des délais d’enregistrement, et il intègre directement des liens permettant de faire la démarche. Après avoir reçu le rappel, il suffit aux entreprises de cliquer légèrement pour accéder d’un seul geste au module “enregistrement des informations sur les bénéficiaires effectifs”, réalisant une transition fluide de “réception du rappel” à “traitement en ligne”.

Afin de résoudre les difficultés auxquelles certaines entreprises pourraient être confrontées lors des opérations en ligne, les deux départements ont activement construit un réseau de services de coordination hors ligne “administration-banque-entreprise”. D’une part, en s’appuyant sur la large implantation des agences des banques commerciales de la Banque populaire de Chine, ils transforment les comptoirs bancaires en relais de service pour l’enregistrement. Les banques commerciales appliquent strictement le principe “celui qui ouvre le compte est responsable”, et désignent du personnel spécialisé pour fournir un accompagnement professionnel, allant de l’explication des politiques à la saisie dans le système. D’autre part, les guichets d’enregistrement relevant de la réglementation du marché et les agences bancaires assurent une coordination efficace : ils orientent les entreprises qui en ont besoin à choisir près de chez elles une agence bancaire ou un hall de services gouvernementaux pour effectuer la démarche. Ainsi se forme une matrice de services “tout-en-un” où le en ligne et le hors ligne se complètent, et où la coordination entre services publics et finance s’effectue de manière intégrée.

D’après des statistiques incomplètes, depuis le début de l’année, Shaoxing a déjà aidé avec succès 35 700 entreprises à finaliser l’enregistrement des informations sur les bénéficiaires effectifs. À partir de la source, cela a permis de prévenir efficacement des comportements illégaux tels que les sociétés écrans et les apports fictifs, et d’apporter une garantie solide pour préserver un environnement de transactions de marché équitable et sûr, ainsi que pour optimiser l’environnement des affaires.