L’allocation chômage est-elle imposée ? Obtenez des réponses à 3 questions clés sur les revenus liés au chômage

H&R Block

30 août 2023 5 min de lecture

En bref, oui, les revenus issus du chômage sont imposés. Toutefois, le fait de payer des impôts sur les revenus de chômage et de comprendre comment le chômage influence votre déclaration de revenus nécessite un peu plus d’explications — surtout si vous souhaitez éviter de mauvaises surprises au moment des impôts. Si vous n’avez jamais perçu de revenus de chômage, nous comprenons que ce nouveau territoire puisse être stressant pendant que vous cherchez des réponses.

Vous avez d’autres questions liées aux impôts sur le chômage,_ visitez notre _Centre de ressources sur le chômage.

Revenus du chômage – Aide au calculateur d’impôts

Avant de passer à vos questions, vous pouvez vouloir voir comment vos revenus de chômage affecteront vos impôts. Vous pouvez inclure vos revenus de chômage dans notre calculateur d’impôts pour obtenir une estimation de votre responsabilité fiscale ou d’un éventuel remboursement.

Répondre à vos questions sur les revenus de chômage

Pour vous aider à y voir clair, nous répondrons à 3 questions importantes :

Les revenus du chômage sont-ils imposables au niveau fédéral et au niveau des États ?

Comment et quand payez-vous l’impôt sur le revenu lié au chômage ?

Le fait de percevoir le chômage affecte-t-il votre déclaration de revenus ?

De plus, H&R Block Free Online vous permet d’inclure les revenus du chômage.

**QUESTION 1 : **

Le chômage est-il imposable ? Considérations fiscales fédérales et étatiques

D’abord, clarifions le type d’impôt dont il s’agit. Le chômage est imposé pour tous les bénéficiaires au niveau fédéral. Le montant que vous payez dépend de votre tranche d’imposition et de la quantité de revenus imposables dont vous disposez.

En ce qui concerne les impôts d’État, cela dépend. Si vous vivez dans l’un des États sans impôt sur le revenu, vous n’aurez pas à vous soucier de payer des impôts d’État sur vos revenus de chômage. Pour les États avec impôt sur le revenu, le traitement des revenus de chômage varie d’un État à l’autre. Par exemple, le chômage est imposé dans le Michigan, mais en Californie, les prestations de chômage sont exonérées des impôts d’État.

**QUESTION 2 : **

Payez-vous un impôt sur le revenu lié au chômage ? Comment et quand ?

Quand vous percevez un revenu salarial d’un emploi, vous payez des impôts au fur et à mesure via les retenues sur salaire. Les informations que vous donnez à votre employeur sur le formulaire W-4 indiquent à votre employeur le montant à retenir sur votre chèque de paie. Autrement dit, vous payez vos impôts petit à petit à chaque chèque de paie.

Vous avez la même option pour effectuer des retenues d’impôts avec des revenus de chômage, mais cela n’est pas appliqué automatiquement. Si vous choisissez d’effectuer des retenues d’impôts fédéraux, le pourcentage est fixé à 10 %. Selon votre situation, ce montant peut ne pas couvrir tous vos impôts, mais au moins, vous payez un certain impôt sur le revenu sur le chômage au fur et à mesure.

Alors, quelles sont vos options si vous n’avez pas mis en place les retenues dès le départ ?

Si vous continuez à percevoir le chômage, vous pouvez commencer à effectuer des retenues d’impôts en remplissant le formulaire W-4V et en le soumettant à votre bureau d’assurance chômage de l’État.

Si vous devez rattraper votre retard, vous pouvez payer des impôts estimés. Ces paiements peuvent être effectués chaque trimestre, vous offrant une autre façon de tenir compte de vos obligations fiscales tout au long de l’année.

 






L’histoire continue  

Pourquoi s’embêter avec des impôts estimés ? D’abord, à cause des pénalités. En ne payant pas d’impôts via des retenues ou des paiements estimés, vous risquez une pénalité pour sous-paiement. En plus, vous aurez une facture d’impôts plus élevée au moment des impôts.

**QUESTION 3 : **

Le fait de percevoir le chômage affecte-t-il votre déclaration de revenus ?

Encore une fois, la réponse est oui : le fait de percevoir le chômage affectera votre déclaration de revenus. La façon dont cela vous affecte dépend de votre situation.

Voici quelques façons dont les revenus du chômage peuvent influencer vos impôts :

**Impôts dus / votre remboursement – ** Comme mentionné ci-dessus, payer des impôts via des retenues ou des impôts estimés réduira ce que vous devez au moment des impôts et diminuera le risque que vous encouriez une pénalité pour sous-paiement.

Comment le chômage affecte-t-il votre remboursement d’impôts ? Si vous n’avez pas assez payé en impôts, vous pourriez finir par devoir des impôts lorsque vous déposerez votre déclaration. Si vous avez trop payé pendant l’année, vous recevrez de l’argent sous forme de remboursement d’impôts.

Les formulaires que vous recevez – Lorsque vous avez des revenus de chômage, votre État vous enverra le formulaire 1099-G à la fin du mois de janvier. Vous utiliserez ce formulaire pour compléter votre déclaration de revenus.

Admissibilité aux crédits d’impôt – Si votre revenu total est plus faible lorsque vous percevez des revenus de chômage, cela peut affecter votre admissibilité à certains crédits ou modifier le montant du crédit que vous pouvez recevoir. Par exemple, vous pourriez maintenant être admissible au Earned Income Credit ou pouvoir en recevoir plus (ou moins).

De plus, si vous avez connu une perte d’emploi, vous pourriez être en mesure d’acheter une assurance maladie via le Health Insurance Marketplace. Selon votre niveau de revenus, vous pourriez être admissible au Premium Tax Credit.

Et si vous avez remboursé une partie de vos prestations de chômage ? Si vous avez remboursé de l’argent de chômage la même année où vous l’avez reçu, cela peut compenser ce que vous avez reçu. Si vous le remboursez l’année suivante, vous ne pourrez pas bénéficier d’une déduction fiscale à moins que votre remboursement de l’année future soit supérieur à $3,000.

Pas sûr de comprendre comment ça fonctionne ? Prenons l’exemple de Roland : il a reçu $2,000 de revenus de chômage cette année, mais a remboursé $1,500 avant la fin de l’année. Lorsqu’il déposera sa déclaration, il n’aura besoin de payer des impôts que sur les $500 restants de revenus de chômage.

Vous avez des revenus de chômage ? Vous pourriez pouvoir déposer gratuitement

Les prestations de chômage peuvent vous fournir, à vous et à votre famille, une source de revenus essentielle pendant une période financière difficile. En ce qui concerne le moment de déclarer vos impôts, le dépôt de votre déclaration ne devrait pas ajouter à vos inquiétudes.

C’est pourquoi nous avons rendu le dépôt aussi simple que possible. Par exemple, vous pouvez prendre une photo de vos documents, et le programme vous aidera à avancer dans votre déclaration grâce à des instructions étape par étape.

Le mieux, c’est que H&R Block Free Online vous permet d’inclure les revenus du chômage (Form 1099-G).

Découvrez-en plus sur H&R Block Free Online.

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