7 associations alertent collectivement sur les risques des crypto-monnaies

Le directeur du bureau du reporter du quotidien, Li Bing, Xiong Yue

Récemment, sept associations, dont l’Association chinoise de l’Internet financier, l’Association des banques chinoises, l’Association des valeurs mobilières chinoises, l’Association chinoise de l’investissement et des fonds de valeurs mobilières, l’Association chinoise des futures, l’Association des sociétés cotées chinoises et l’Association chinoise du paiement et du règlement, ont conjointement publié un avertissement des risques concernant la prévention des activités illégales telles que les crypto-monnaies (ci-après désigné « l’avertissement »).

L’avertissement mentionne que certains individus malintentionnés profitent de la situation pour encourager et faire la promotion d’activités de négociation et de spéculation, sous des prétextes tels que les stablecoins, les aircoins (comme les jetons π), les jetons d’actifs du monde réel (RWA), et le « minage », afin de mener des activités illégales telles que la collecte illégale de fonds, la fraude de type vente en chaîne (phishing) et la fraude liée aux ventes, et d’utiliser des crypto-monnaies pour transférer des produits de crimes et délits, portant ainsi gravement atteinte à la sécurité des biens du grand public et perturbant l’ordre normal du système économique et financier.

À cette fin, les sept associations ont conjointement averti : premièrement, il faut bien comprendre les caractéristiques essentielles des crypto-monnaies, des jetons d’actifs du monde réel et des activités connexes ; deuxièmement, les institutions concernées ne doivent pas mener des activités liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel ; troisièmement, le grand public doit faire preuve d’une vigilance élevée à l’égard de toutes sortes d’activités de services liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel.

L’avertissement précise la nature des crypto-monnaies et des activités menées dans le cadre des crypto-monnaies. L’avertissement indique que les crypto-monnaies ne sont pas émises par les autorités monétaires, ne sont pas une monnaie légale du pays, ne disposent pas du statut juridique identique à celui de la monnaie légale, et ne peuvent pas être utilisées comme monnaie pour circuler dans le territoire de notre pays. Les institutions et les particuliers situés à l’intérieur du pays qui mènent, à l’intérieur du territoire, des activités de conversion entre monnaie légale et crypto-monnaie, d’émission de jetons d’actifs du monde réel et de financement, etc., sont susceptibles de constituer des activités financières illégales, telles que l’émission illégale de titres de jetons, la collecte illégale de fonds, l’émission non autorisée au public de valeurs mobilières, ainsi que l’exploitation illégale des activités de futures. Les fournisseurs de services de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel situés à l’étranger qui fournissent directement ou indirectement, par divers moyens, des services aux activités connexes menées dans le territoire de notre pays relèvent également d’activités financières illégales. Les personnels situés dans le pays des fournisseurs étrangers de services de crypto-monnaies concernés, ainsi que les institutions et les particuliers situés dans le pays qui, sachant ou devant savoir, fournissent encore des services malgré la participation à des activités liées aux crypto-monnaies, feront l’objet de poursuites de responsabilité conformément à la loi.

Les sept associations ont clairement indiqué que les institutions concernées ne doivent pas mener d’activités liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel, et qu’elles doivent, à partir de différentes catégories d’institutions telles que les banques, les institutions de paiement, les sociétés de valeurs mobilières, les sociétés de gestion de fonds, les institutions de futures et les entreprises de plateformes Internet, délimiter les frontières d’une activité conforme.

Par exemple, les membres des banques et des institutions de paiement ne doivent pas fournir de services à des activités liées à l’émission et à la négociation de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel sur le territoire ; ils ne doivent fournir aucun type de services financiers ni de soutien au crédit aux entreprises et projets de « minage » de crypto-monnaies ; ils doivent effectuer strictement la vérification préalable de la diligence raisonnable à l’égard des clients, analyser et déterminer en temps utile si des transactions de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel ou des risques de blanchiment d’argent sont en jeu, afin de garantir que les activités respectent les exigences réglementaires ; et, en cas de découverte d’indices suspects, prendre des mesures conformément aux procédures et en informer les autorités compétentes, etc.

Les sept associations ont en outre déclaré que le grand public doit faire preuve d’une vigilance élevée à l’égard des activités liées à toutes sortes de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel. L’avertissement mentionne plusieurs types de situations d’activités illégales et criminelles qui devraient alerter le public, notamment : se méfier des groupes qui font la promotion de crypto-monnaies et d’activités liées aux jetons d’actifs du monde réel, et se méfier des fausses publicités qui contiennent des historiques de gains de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel, des conseils d’achat/vente ou des perspectives de spéculation, etc.

Liu Bin, directeur du département de recherche financière de l’Institut de recherche de la zone de libre-échange Chine (Shanghai), a déclaré au reporter du « Securities Daily » que, en tant qu’investisseur ordinaire : premièrement, il faut reconnaître clairement la nature des crypto-monnaies en tant que non-monnaies légales, et ne pas participer de manière résolue aux transactions et aux activités dérivées connexes ; deuxièmement, s’éloigner des promotions et publicités pour les crypto-monnaies, ne pas croire aux engagements fallacieux, et ne pas toucher aux plateformes étrangères non conformes ; troisièmement, abandonner l’état d’esprit spéculatif et améliorer la capacité d’identification des risques.

Tian Lihui, professeur en finance à l’université de Nankai, a indiqué que, pour prévenir les risques des activités de transactions liées aux crypto-monnaies, les investisseurs ordinaires doivent se rappeler fermement les principes des « trois non » : ne pas participer, ne pas se laisser tromper, ne pas faire de la propagation. Ne pas participer aux transactions en crypto-monnaies, ne pas croire aux fausses publicités promettant « des gains élevés et un risque faible », ne pas diffuser les informations promotionnelles connexes, et s’éloigner des liens vers plateformes de trading à l’étranger et des codes QR, etc.

(Rédaction : Wen Jing)

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