L'Australie adopte une loi exigeant une licence AFSL pour les entreprises de cryptomonnaie

TLDR

• L’Australie a fait adopter le projet de loi « Corporations Amendment Digital Assets Framework Bill 2025 » par les deux chambres du Parlement.
• La nouvelle loi oblige les bourses de crypto-actifs et les prestataires de conservation à obtenir une licence de services financiers australienne.
• Le cadre établit des catégories réglementées pour les plateformes d’actifs numériques et pour les plateformes de conservation tokenisées.
• La Australian Securities and Investments Commission supervisera la conformité et fera respecter des standards opérationnels.
• Les sociétés autorisées doivent protéger les actifs des clients, maintenir des fonds propres adéquats et fournir des informations claires.

L’Australie a approuvé un cadre complet relatif aux actifs numériques le 1er avril, plaçant les plateformes crypto sous le champ de lois financières fondamentales. Les parlementaires ont fait adopter le « Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Bill 2025 » par les deux chambres du Parlement. La mesure impose aux bourses et aux prestataires de conservation d’obtenir des licences de services financiers et de respecter les standards réglementaires existants.

L’Australie intègre les plateformes crypto dans le régime AFSL

Le Parlement a adopté le projet de loi le 1er avril ; il attend désormais la sanction royale. La loi modifie le Corporations Act et crée deux catégories réglementées d’actifs numériques. Les autorités intégreront les intermédiaires crypto dans le régime de licence de services financiers australienne.

Les plateformes d’actifs numériques comprennent des bourses qui détiennent des crypto-actifs pour les utilisateurs. Les plateformes de conservation tokenisées couvrent les sociétés qui détiennent des actifs du monde réel et émettent des jetons numériques. Les deux catégories doivent obtenir un AFSL auprès de la Australian Securities and Investments Commission.

Les opérateurs doivent protéger les actifs des clients et maintenir des fonds propres adéquats dans le cadre du régime. Ils doivent aussi fournir des informations claires et rejoindre des systèmes approuvés de résolution des litiges. L’ASIC supervise la conformité selon les mêmes standards que ceux appliqués aux courtiers et aux gestionnaires de fonds.

Le cadre vise les intermédiaires qui contrôlent les fonds des clients plutôt que les actifs eux-mêmes. Les responsables politiques ont façonné l’approche pour répondre au mélange des fonds et à leur mauvaise utilisation. Ils ont également cité des affaires d’insolvabilité qui ont laissé les clients incapables de récupérer leurs avoirs.

Les réformes remplacent un système fragmenté qui exigeait uniquement un enregistrement anti-blanchiment d’argent. Auparavant, les bourses avaient besoin de licences complètes uniquement lorsque les produits qualifiaient de titres financiers. Désormais, les plateformes doivent respecter des standards opérationnels et financiers alignés sur les lois existantes en matière de services financiers.

Les sociétés crypto font face à des règles de licence et à des exemptions limitées

La législation accorde à l’ASIC des pouvoirs élargis concernant les standards de conservation, de gouvernance et de gestion des risques. Les régulateurs peuvent prononcer des sanctions civiles lorsque les sociétés enfreignent les règles. Les responsables ont indiqué que le régime garantit une supervision cohérente dans l’ensemble des services liés aux actifs numériques.

Les petites plateformes bénéficieront d’exemptions limitées selon des seuils définis. Les sociétés détenant moins de A$5,000 par client évitent les exigences de licence complètes. Les entreprises traitant moins de A$10 million dans des transactions annuelles peuvent aussi prétendre à un allégement.

Les parlementaires ont déclaré que ces seuils visent à préserver l’innovation en phase initiale. Dans le même temps, les autorités surveilleront les sociétés qui dépassent ces limites. Une fois que les sociétés franchissent les plafonds, elles doivent demander un AFSL et l’obtenir.

Les acteurs de l’industrie doivent se préparer pendant une période de transition avant le début de l’application. Le gouvernement précisera les calendriers de conformité après la sanction royale. Les plateformes devront ajuster leurs systèmes de gouvernance et leurs structures de capital pour répondre aux nouveaux standards.

Le fonds de pension australien Hostplus explore des offres d’actifs numériques pour ses membres. Le fonds prévoit d’utiliser sa plateforme ChoicePlus pour fournir Bitcoin et d’autres actifs numériques. Un déploiement pourrait commencer au cours de l’exercice financier prochain, sous réserve de l’approbation réglementaire et de la conception finale du produit.