Lean obtient l'approbation pour l'Open Finance aux Émirats Arabes Unis et étend ses services réglementés à travers la MENA

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Le fournisseur d’infrastructures Open Finance Lean Technologies a obtenu l’autorisation réglementaire d’exploiter l’ensemble de ses services aux Émirats arabes unis, positionnant l’entreprise comme l’une des principales plateformes du pays pour les données financières sécurisées et la connectivité des paiements. Cette approbation marque une avancée significative dans la stratégie d’Open Finance des Émirats arabes unis, qui vise à créer un système financier plus accessible, interopérable et inclusif.

Le mouvement renforce le rôle de Lean en tant qu’acteur réglementé au sein de l’écosystème de la finance numérique du pays et lui permet de faire évoluer la gamme de ses offres de paiements compte à compte, de services de données financières et d’outils de finance intégrée à travers les Émirats arabes unis et la région MENA au sens large.

Développer l’infrastructure d’une économie numérique

L’approbation de Lean intervient à un moment où la demande de services financiers plus rapides et plus transparents augmente dans les secteurs de la vente au détail et des entreprises. Avec plus de 2 milliards de dollars de volume de transactions traitées et plus d’un million de comptes connectés, l’infrastructure de Lean a été intégrée à un nombre croissant de cas d’utilisation concrets dans les domaines du crédit, des paiements et de la finance personnelle.

La plateforme de l’entreprise prend en charge l’accès réglementé aux données financières des clients et aux flux de paiements, permettant aux institutions de développer des outils offrant des décisions d’octroi de prêt plus rapides, des paiements simplifiés et des expériences de budgétisation personnalisées. Ces fonctionnalités sont conçues pour s’inscrire dans les objectifs plus larges de l’économie numérique des Émirats arabes unis, notamment l’objectif UAE Centennial 2071 et la stratégie nationale d’économie numérique, qui donnent tous deux la priorité à l’inclusion financière et à l’innovation grâce à une modernisation réglementaire.

Position stratégique en MENA

Lean a joué un rôle fondateur dans le déploiement de l’Open Finance aux Émirats arabes unis au cours des quatre dernières années, en travaillant en étroite collaboration avec les autorités de régulation, les banques et les entreprises fintech pour développer une infrastructure sécurisée et interopérable pour l’échange réglementé de données financières. Son approbation fait suite à une étape précédente en 2022, lorsque Lean est devenu le premier fournisseur tiers à recevoir une autorisation de services financiers (FSP) de la Abu Dhabi Global Market (ADGM). La même année, l’entreprise a été admise dans le bac à sable réglementaire de la Banque centrale saoudienne (SAMA), renforçant ainsi sa présence en tant que partenaire d’infrastructures transfrontalières.

Avec le marché MENA de l’Open Finance projeté de passer de 1,65 milliard de dollars en 2022 à 11,74 milliards de dollars d’ici 2027, selon le Fonds monétaire arabe, des plateformes comme Lean devraient jouer un rôle essentiel pour permettre des expériences financières sécurisées et efficaces, tant pour les particuliers que pour les entreprises. La croissance de la région est portée par un mix de demande des consommateurs, d’alignement réglementaire et d’expansion des services fintech.

Fonctionnalités de la plateforme et adoption par les institutions

L’infrastructure de Lean prend en charge des cas d’usage qui vont au-delà des services financiers traditionnels. Sa plateforme axée API en premier permet aux banques, aux fintechs et aux institutions non financières d’intégrer la connectivité des comptes, l’accès aux données de transaction et les services d’initiation des paiements dans leurs propres applications et plateformes.

La plateforme est conçue selon des normes de sécurité et de fiabilité au niveau entreprise, y compris les certifications ISO 27001 et SOC 2. Lean indique bénéficier systématiquement d’une grande disponibilité des API et d’une faible latence, ce qui la rend adaptée aux intégrations avec des plateformes à fort volume et des institutions réglementées.

Des institutions dans l’immobilier, le commerce de détail et le crédit ont adopté les services de Lean pour améliorer la collecte des paiements et les processus d’instruction (underwriting). En intégrant les outils de Lean, ces institutions déclarent des décisions d’octroi de prêts plus rapides, une meilleure modélisation du risque de crédit et un engagement utilisateur renforcé autour des services de finance numérique.

Plans d’investissement et d’expansion

Lean est soutenu par plus de 100 millions de dollars de financement en capital-risque provenant d’investisseurs mondiaux et régionaux, dont General Catalyst et Bain Capital Ventures. Grâce à son nouveau statut réglementaire, l’entreprise prévoit d’étendre la couverture de son infrastructure aux Émirats arabes unis ainsi qu’à l’ensemble de la région plus large du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord.