Les agents de Chainalysis vont-ils redéfinir les enquêtes et la conformité en crypto-monnaies ?

À mesure que la criminalité liée aux cryptomonnaies évolue avec l’intelligence artificielle, les agents de Chainalysis signalent une nouvelle impulsion visant à appliquer une intelligence blockchain avancée à la fraude, au vol et au blanchiment d’argent.

Chainalysis dévoile des agents d’intelligence blockchain

Lors de sa conférence annuelle Links, Chainalysis a annoncé une évolution majeure de sa plateforme en 2024, avec l’introduction d’agents d’intelligence blockchain conçus pour travailler aux côtés des équipes de conformité et d’enquête. Il ne s’agit pas d’une simple couche de chatbot ni d’un seul nouveau produit. Au contraire, ces agents prolongent plus d’une décennie d’analytique blockchain, des milliards de transactions contrôlées, et plus de dix millions d’enquêtes au sein d’un système opérationnel alimenté par l’IA.

Les acteurs malveillants exploitent déjà l’IA pour accélérer la fraude, les piratages et le blanchiment d’argent. Toutefois, Chainalysis soutient que les agences de maintien de l’ordre, les institutions financières et les entreprises crypto doivent aller aussi vite, en utilisant des agents pour faire correspondre, puis dépasser, cette accélération. L’entreprise présente ces capacités comme un moyen de transformer son vaste jeu de données existant en intelligence en temps réel, à la vitesse des machines.

Démocratiser l’intelligence blockchain dans les organisations

Depuis des années, Chainalysis construit ce qu’elle appelle le jeu de données blockchain le plus complet au monde, utilisé par les gouvernements, les banques et les entreprises crypto pour enquêter, se conformer et se protéger. De plus, la société indique que seules ses données ont été jugées formellement fiables et recevables devant les tribunaux, un statut qui a soutenu certaines des enquêtes les plus déterminantes de l’histoire des cryptomonnaies.

Jusqu’à présent, exploiter cette intelligence exigeait une formation spécialisée et des compétences avancées d’analyse on-chain. Avec l’arrivée des agents Chainalysis, toute la profondeur des données, des produits et de l’expertise institutionnelle de la plateforme est destinée à être accessible à toute personne au sein d’une organisation. Cela dit, la conception vise un éventail d’utilisateurs, allant d’enquêteurs et d’analystes conformité chevronnés jusqu’aux dirigeants qui ont besoin d’enseignements rapides et défendables.

Le « harness » derrière les agents IA

De nombreuses entreprises lancent désormais des agents IA, mais Chainalysis affirme que le véritable élément distinctif est le harness qui les guide. La société dit comprendre comment les transactions blockchain fonctionnent en pratique, ainsi que les workflows d’enquête, les pistes d’audit blockchain et les standards probatoires dont les professionnels dépendent au quotidien.

Selon Chainalysis, sa plateforme sert de harness. Sans cela, un agent se comporterait comme un modèle de langage générique faisant des hypothèses probabilistes. En revanche, une fois étroitement intégré aux données et aux workflows de la société, un agent peut raisonner comme un analyste humain expérimenté, tout en fonctionnant à la vitesse et à l’échelle des machines.

La société souligne que ses agents sont conçus pour des environnements réglementés à enjeux élevés, où les sorties hallucinées ou la prise de décision opaque sont inacceptables. Par conséquent, l’architecture est conçue autour de quatre principes : la qualité des données, le contexte et le raisonnement, des résultats auditables, et le contrôle humain sur l’automatisation.

Qualité des données et contexte métier

D’abord, Chainalysis insiste sur le fait que, à mesure que les modèles deviennent plus puissants, la qualité des données sous-jacentes devient exponentiellement plus importante. Construire de l’IA sur des données médiocres ou incomplètes, prévient l’entreprise, accélère simplement des résultats déplorables. Elle affirme qu’aucun acteur ne correspond à sa largeur, sa profondeur et sa précision des données blockchain, en particulier pour les outils d’enquête sur les cryptomonnaies et les cas d’usage de conformité.

Ensuite, la société met en avant son expertise institutionnelle dans le domaine des enquêtes et de la conformité. Ce contexte permet aux agents de fournir des résultats plus précis et plus opportuns, que ce soit pour un traçage complexe sur plusieurs chaînes ou pour l’IA pour la surveillance de conformité dans une grande institution financière. De plus, le système est conçu pour appliquer directement des schémas d’enquête appris dans des workflows automatisés.

Workflows auditables et contrôle humain

Troisièmement, Chainalysis souligne l’importance de résultats auditables et de workflows déterministes. Pour les décisions critiques, les mêmes entrées, règles et données sont conçues pour produire systématiquement le même résultat. Cette prévisibilité vise à rendre l’automatisation cohérente, reproductible et défendable pour les régulateurs et les tribunaux, eux aussi.

Dans d’autres contextes, les organisations peuvent utiliser les agents de manière plus flexible pour le renseignement par signaux et l’exploration. L’interface utilisateur indique clairement si une session est déterministe ou exploratoire, tout en fournissant des pistes d’audit complètes dans les deux modes. Par ailleurs, ces contrôles sont conçus pour s’aligner avec la gouvernance interne et les attentes réglementaires externes.

Quatrièmement, les humains restent aux commandes. Chainalysis affirme que ses agents d’intelligence blockchain, y compris le cadre core chainalysis agents framework, sont conçus pour la prise de décision réglementée à enjeux élevés. Les humains déterminent quelles tâches peuvent être automatisées, et à quel niveau d’autonomie, en préservant la responsabilité même à mesure que l’automatisation s’étend.

Comment les équipes utilisent déjà les agents

Pendant le développement initial, des organisations ont déjà déployé des agents Chainalysis sur une large gamme de cas d’usage. Par exemple, des workflows d’enquête complexes qui prenaient autrefois des jours sur plusieurs chaînes et entités peuvent désormais se réduire à quelques minutes, tout en conservant des pistes d’audit complètes. De plus, les équipes peuvent coordonner des enquêtes qui couvrent différents services tout en maintenant un enregistrement probatoire unifié.

Les équipes de conformité testent aussi l’enrichissement des alertes de conformité et l’automatisation. Les agents peuvent prendre une alerte brute, extraire des données contextuelles provenant de l’ensemble de la plateforme Chainalysis, l’enrichir, puis soit rejeter, soit faire remonter les cas automatiquement lorsque certains seuils sont atteints. Cette approche vise à aider à soutenir les agents IA pour la conformité dans la finance traditionnelle comme dans les entreprises natives crypto.

Un autre cas d’usage émergent est la génération de rapports de synthèse à la demande. Les agents peuvent assembler des rapports structurés et défendables d’intelligence qui, autrement, prendraient des analystes des heures à compiler. Toutefois, les humains examinent et approuvent encore ces documents avant qu’ils ne soient partagés avec les régulateurs, les contreparties ou les parties prenantes internes.

Outils sur mesure, OSINT et workflows orchestrés

Au-delà des enquêtes et de la conformité, les utilisateurs précoces ont utilisé le système pour construire, à partir de zéro, de complètes applications web. Ces outils et tableaux de bord personnalisés peuvent être adaptés à des besoins d’enquête ou de réglementation spécifiques, transformant efficacement Chainalysis en une plateforme d’analyse onchain que les organisations peuvent façonner autour de leurs propres workflows.

Les agents peuvent aussi effectuer l’identification des transactions basée sur le temps, en repérant et en signalant une activité sur des fenêtres temporelles spécifiques avec précision et à grande échelle. En outre, ils peuvent enrichir le traçage traditionnel grâce à l’intelligence open-source (OSINT), en rassemblant et organisant automatiquement des données externes pour soutenir des dossiers plus complets.

Les équipes peuvent même orchestrer plusieurs agents travaillant ensemble. Un agent pourrait surveiller l’activité on-chain, un autre déclencher des alertes en cas de comportement suspect, un troisième exécuter une analyse automatisée, et un quatrième faire remonter des pistes pour les enquêteurs humains. Cela dit, les décisions finales reposent toujours sur le personnel humain, ce qui préserve la supervision à mesure que l’IA s’étend.

Passer à l’échelle la conformité et les enquêtes avec l’IA

À mesure que les marchés crypto se développent, les organisations subissent une pression croissante pour étendre leur capacité d’enquête et de conformité sans augmentation linéaire des effectifs. Chainalysis affirme que les agents peuvent aider à résoudre cette équation en prenant en charge les tâches routinières et répétables, pendant que les humains se concentrent sur des jugements de plus haut niveau. En ce sens, les outils IA pour la conformité deviennent des multiplicateurs de force plutôt que des remplacements.

L’entreprise indique qu’elle vise d’abord les enquêtes et la conformité, y compris des intégrations potentielles avec l’IA pour les cadres de conformité réglementaire et des normes émergentes du secteur, telles que le certificat spécialisé ICA en IA pour les professionnels de la conformité. Toutefois, elle s’attend à ce que l’adoption s’étende, avec le temps, à une grande variété de rôles au sein des banques, des régulateurs et des entreprises crypto.

Feuille de route et calendrier de déploiement

Chainalysis prévoit de commencer à déployer ses agents d’intelligence blockchain au cours de l’été. La première vague se concentrera sur des scénarios à fort impact dans les enquêtes et la conformité, où des workflows améliorés par l’IA peuvent rapidement produire des résultats mesurables contre la criminalité financière. De plus, cette phase permettra à l’entreprise d’affiner ses modèles et ses contrôles de gouvernance à partir de retours du terrain.

À mesure que les acteurs malveillants tirent de plus en plus parti de l’IA pour amplifier leurs opérations illicites, Chainalysis maintient que les défenseurs doivent faire de même. Au fil du temps, elle s’attend à ce que des personnes dans des fonctions variées adoptent ces agents, ouvrant des catégories entièrement nouvelles d’insights blockchain. L’entreprise souligne également qu’elle ne construit pas seule le futur de sa plateforme, mais en étroite collaboration avec des clients qui apportent de vrais défis d’enquête et de conformité.

En résumé, Chainalysis transforme ses données et outils de longue date en une nouvelle génération d’agents d’intelligence blockchain, dans le but de donner aux organisations des capacités à la vitesse des machines tout en préservant la supervision humaine, la capacité d’audit et la confiance réglementaire.