Soutien à la réserve pour la retraite : le FOF de gestion équilibrée pour la retraite d'Everbright Anxuan affiche une performance de 24,97 % en un an.

Alors que le vieillissement de la population se poursuit, les besoins en épargne-retraite de long terme des résidents deviennent de plus en plus évidents. La façon de choisir un outil d’investissement de retraite adapté est devenue au centre des préoccupations des investisseurs. Dans ce contexte, le FOF à objectif de retraite équilibrée avec période de détention de trois ans d’Everbright Prudential Asset Management—Anseling Balanced Retirement Objective—FOF (code : 022376) a livré une performance remarquable. Sur un an, il affiche 24,97 %, dépassant nettement l’indice de référence de la même période, qui est à 11,74 %, ce qui met en évidence la surperformance.① En tant que gestionnaire du fonds, Zhang Yun, responsable du département d’investissement FOF chez Everbright Prudential Fund, grâce à une solide base en recherche & investissement et à une stratégie de allocation scientifique, a non seulement conduit le produit à percer malgré la volatilité du marché, mais a aussi fourni un choix de qualité pour servir de réserve de retraite aux résidents.

Selon des informations, Everbright Prudential Anseling FOF a été créé en décembre 2024. Il est positionné comme un produit d’objectif de retraite de type équilibré. Son objectif d’investissement central consiste à, tout en contrôlant le risque, rechercher une croissance stable et durable de la valeur nette des actifs, en répondant précisément aux besoins d’investissement des fonds de retraite des investisseurs. La gestionnaire de fonds Zhang Yun dispose d’environ 10 ans d’expérience en recherche & investissement sur les actions et les FOF, et de plus de 6 ans d’expérience dans la gestion de portefeuilles FOF. Elle détient un master en mathématiques financières de l’Université de Columbia aux États-Unis. En passant du secteur des FOF pour fonds privés au segment des FOF pour fonds publics, elle a progressivement affiné une logique d’investissement à la fois scientifique et applicable. Elle insiste constamment sur l’importance d’une allocation multi-actifs : selon elle, à une époque où l’enchaînement des rotations entre grandes classes d’actifs s’accélère, un seul actif ou une seule stratégie ne permet pas de résister efficacement aux fluctuations du marché ; le modèle FOF multi-actifs et multi-stratégies constitue l’une des voies les plus optimales pour équilibrer rendement et risque.

Zhang Yun a mis en place un ensemble de stratégies de volatilité cible qui s’avèrent efficaces pour contrôler la volatilité globale du portefeuille. En phase préalable à l’investissement, elle définit l’objectif de volatilité du portefeuille, afin de permettre aux investisseurs de percevoir clairement les caractéristiques risque-rendement du produit. En phase en cours d’investissement, en combinant des indicateurs multidimensionnels tels que la situation macroéconomique, l’orientation des politiques et les valorisations, le fonds applique une stratégie d’allocation d’actifs combinant approche stratégique et tactique : l’objectif de répartition stratégique des actifs de la catégorie actions de ce fonds se situe autour de 50 %, la fourchette de l’allocation d’investissement étant de 40 % à 55 % des actifs du fonds. Tout en respectant la logique d’allocation de long terme, le fonds s’adapte dynamiquement aux changements du marché. En phase postérieure à l’investissement, le fonds examine régulièrement la composition du portefeuille et procède rapidement aux opérations de rééquilibrage, dans le but de maintenir la volatilité du portefeuille dans l’intervalle cible.

Par ailleurs, pour la sélection des sous-fonds, Zhang Yun suit une logique de sélection en trois niveaux « macro—médio—micro ». Elle commence par déterminer la direction d’allocation d’actifs grâce à l’analyse macro, puis, en s’appuyant sur les tendances de rotation sectorielle observées au niveau médio, elle verrouille des stratégies adaptées. Enfin, elle sélectionne des sous-fonds de qualité au moyen d’une combinaison d’approches quantitatives et qualitatives. Elle met l’accent sur l’analyse des causes derrière la performance des sous-fonds : en combinant l’attribution quantitative et la due diligence sur site, elle identifie la durabilité des capacités de recherche & investissement des gestionnaires de fonds. Elle privilégie les produits conformes dans leur fonctionnement, avec un style clairement défini, de bons rendements à moyen et long terme, et une volatilité plus faible. Cela permet de consolider la base du rendement du portefeuille. En outre, l’équipe fait chaque jour un retour sur les performances et suit les variations de valeur liquidative des fonds dans la liste de suivi, afin d’ajuster en temps opportun la logique d’allocation et de surmonter efficacement le problème de décalage temporel.

Des professionnels du secteur indiquent que, avec l’accélération du vieillissement de la population, l’idée d’épargner pour la retraite des résidents s’améliore continuellement, et la valeur des FOF à objectif de retraite devient de plus en plus manifeste. En tant que produit FOF axé sur la réserve de retraite, la conception de la période de détention de trois ans du FOF Everbright Prudential Anseling permet non seulement d’aider les investisseurs à instaurer une philosophie d’investissement de long terme et d’éviter les erreurs de sélection de timing à court terme, mais aussi de correspondre aux besoins fondamentaux d’un investissement de long terme des fonds de retraite. Zhang Yun déclare que la réserve de retraite est une « bataille durable ». Les caractéristiques de diversification du FOF et de gestion professionnelle sont hautement alignées avec la planification à long terme des fonds de retraite. À l’avenir, elle continuera à s’en tenir à la philosophie d’investissement de long terme, afin d’aider les investisseurs à réaliser une croissance par capitalisation des fonds de retraite.

Source des données :① Les informations relatives aux performances du Everbright Anseling ont été revérifiées par la banque dépositaire, au 30.01.2026. Le taux de comparaison de performance correspond au rendement de l’indice des obligations du Trésor Chine Caisse de créance intégrée (Valeur totale) * 50 % + au rendement de l’indice CSI 300 * 50 %.

Avertissement sur les risques : Le fonds comporte des risques ; l’investissement implique de la prudence. Avant de procéder à un investissement, il est recommandé aux investisseurs de lire attentivement les documents juridiques tels que le « Contrat de fonds », le « Prospectus de recrutement » et le « Résumé des informations du produit ». Le niveau de risque du produit du FOF de retraite Everbright Anseling est R3 (risque modéré), adapté aux investisseurs dont l’évaluation du risque est C3 (équilibré) ou supérieure. Il est demandé aux investisseurs de prendre une décision indépendante en tenant compte du niveau de risque du produit et de leur propre évaluation du risque. Le présent document ne constitue aucun document juridique ni aucune recommandation ou suggestion d’investissement. Le gestionnaire de fonds s’engage à gérer et à utiliser les actifs du fonds selon les principes de bonne foi, de diligence et de responsabilité, mais ne garantit pas que le fonds ci-dessus réalisera nécessairement des bénéfices, ni ne garantit un rendement minimum. Le fait que le nom de ce fonds contienne « retraite » ne signifie pas une garantie de rendement ni une promesse de rendement sous toute autre forme. Ce fonds n’est pas garanti en capital ; il peut entraîner des pertes. Le présent fonds fonctionne avec la méthode de la période de détention la plus courte. Les porteurs de parts du fonds doivent au moins conserver pendant trois ans les parts de fonds obtenues à chaque demande de souscription, de souscription/ conversion vers l’entrée, et ils ne peuvent pas déposer de demande de rachat/conversion sortante pendant la période de détention de trois ans. Ainsi, les porteurs de parts du fonds sont exposés au risque de ne pas pouvoir racheter ni convertir les parts pendant la période de détention la plus courte. Le champ d’investissement du présent fonds comprend les actions de Hong Kong ; il existe donc des risques spécifiques liés aux différences du contexte d’investissement, des actifs sous-jacents, des systèmes de marché et des règles de négociation. Les actifs du fonds ne sont pas nécessairement investis dans les actions de Hong Kong. Le produit est émis et géré par Everbright Prudential Fund. Les organismes de distribution ne portent aucune responsabilité pour l’investissement du produit, son remboursement et la gestion des risques.

Les frais spécifiques de ce produit sont les suivants (calculés séparément pour chaque part de reconnaissance/souscription, avec une période de détention minimale de trois ans) :

(Rédaction : Guo Jiandong)

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