Récemment, j'ai vu dans la communauté que certains partenaires ont vu leur compte bloqué à cause de ce qu'on appelle du USDT "blacklisté". Il est vraiment important d'en parler sérieusement. Beaucoup de gens sont confus à propos du concept de USDT "black". En réalité, je tiens à clarifier une chose : le USDT lui-même n'a pas de distinction "black" ou "white", le vrai problème réside dans l'adresse.

J'ai déjà été confronté à un cas réel. Un ami faisait souvent des affaires et recevait du USDT, il a donc utilisé directement l'adresse de la plateforme d’échange pour recevoir ses paiements. Un jour, après avoir reçu un paiement, son compte a été soudainement bloqué. Le service client lui a dit qu'il y avait un problème avec une somme d'argent, qu'il fallait faire une vérification, ce qui prendrait environ 14 jours ouvrables. Plus tard, en discutant en détail avec lui, j'ai compris ce qui s'était passé.

Il avait reçu au total 2500 USDT, répartis en plusieurs transactions. Mais parmi eux, 939 USDT étaient problématiques, car ces fonds provenaient d'adresses marquées comme impliquées dans une affaire par la plateforme. Les 1561 USDT restants n'avaient aucun problème. C'est là que réside la clé : la plateforme ne bloque pas le USDT en soi, mais la partie transférée depuis une adresse impliquée. Dès que des fonds entrent dans une plateforme, le système peut identifier leur origine. Si cette origine a été marquée, cela pose problème.

En réalité, la logique derrière est très simple. Lorsqu'une affaire de fraude ou un autre crime impliquant des transferts USDT se produit, les autorités suivent le flux de fonds, et les plateformes mettent en liste noire ces adresses impliquées. Dès que du USDT provenant de ces adresses noires entre dans une plateforme, il y a de fortes chances qu'il soit bloqué.

Comment éviter ce genre de situation ? J'ai préparé quelques conseils pratiques. Tout d'abord, chaque blockchain dispose en fait d'une liste noire, il est utile de la vérifier de temps en temps. Ensuite, évitez d'utiliser les USDT provenant d'adresses de projets qui ont disparu, même si elles ne sont pas encore marquées, elles ne sont pas propres. De plus, ne soyez pas avide : les USDT issus d'activités illicites ou d'escroqueries sont souvent vendus à bas prix, ce qu'on appelle le "浮出U" (U flottant). Si le prix est incroyablement bas, soyez très prudent.

Lorsque vous faites des transactions OTC, il vaut mieux choisir des vendeurs expérimentés, avec une longue période de certification. Évitez les nouveaux vendeurs qui existent depuis seulement quelques mois ou semaines. Si possible, privilégiez les échanges sur plateforme d’échange centralisée, car elles disposent de départements de gestion des risques professionnels. Si vous transférez entre portefeuilles, faites attention à l'historique du portefeuille du destinataire : un nouveau portefeuille comporte plus de risques, privilégiez donc les portefeuilles anciens. Et surtout, évitez les petites plateformes d’échange, car certains peuvent les utiliser pour blanchir de l’argent, étant donné que leur gestion des risques est généralement plus laxiste.

En fin de compte, comprendre la vérité sur le USDT "black" revient à comprendre le mécanisme de gestion des risques des plateformes. Tant que la provenance de vos fonds est propre, vous n'avez pas à craindre un blocage. Faites une diligence raisonnable, choisissez des partenaires fiables, et cela réduira considérablement les risques.