Vous n'avez besoin d'investir que 5 000 $ dans AGNC Investment pour générer plus de 3 500 $ de revenus de dividendes en 5 ans

AGNC Investment (AGNC 1,42%) a un rendement de dividende impressionnant. La société d’investissement immobilier (REIT) verse un dividende mensuel qui rapporte actuellement plus de 14 %. C’est plus de dix fois supérieur au rendement de 1,2 % du S&P 500.

À ce rythme, un investissement de 5 000 $ dans le REIT pourrait générer des milliers de dollars de revenus de dividende au cours des cinq prochaines années.

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Un flux de revenus monstrueux

AGNC Investment verse actuellement un dividende mensuel de 0,12 $ par action (1,44 $ par an). Avec un prix de l’action récemment autour de 10,15 $ chacun, le REIT hypothécaire offre un rendement de 14,2 %. À ce prix, vous pourriez acheter 492 actions pour 5 000 $.

Ces actions généreraient 59,04 $ de revenus de dividende mensuels et 708,48 $ de revenus de dividende annuels. En supposant qu’AGNC Investment maintienne son dividende, vous percevriez 3 542,40 $ de revenus de dividende sur les cinq prochaines années.

AGNC a plus de chances de maintenir son dividende que de le faire croître à l’avenir, compte tenu de son historique. Le REIT hypothécaire a versé le même taux de dividende mensuel depuis la réinitialisation du niveau de paiement au début de 2020.

Développer

NASDAQ : AGNC

AGNC Investment Corp.

Changement du jour

(-1,42 %) $-0,14

Prix actuel

9,70 $

Points de données clés

Capitalisation boursière

11 milliards de dollars

Plage du jour

9,63 $ - 9,80 $

Plage sur 52 semaines

7,85 $ - 12,19 $

Volume

891K

Volume moyen

22M

Marge brute

100,00 %

Rendement du dividende

14,86 %

Quelle est la sécurité du dividende ?

Les actions à dividende à haut rendement ont tendance à avoir des profils de risque plus élevés que les entreprises avec des rendements plus bas. AGNC Investment n’est pas une exception. Le REIT hypothécaire a réduit son dividende plusieurs fois au fil des ans, y compris au début de 2020 lorsqu’il a réduit son dividende mensuel de 0,16 $ par action à 0,12 $ par action.

AGNC Investment a un modèle commercial plus risqué. Il investit dans des titres adossés à des hypothèques (MBS ; des pools d’hypothèques résidentielles garantis contre les pertes de crédit par des agences gouvernementales telles que Fannie Mae) sur une base à effet de levier. L’utilisation d’un effet de levier augmente les rendements (actuellement de 13 % à 15 %, comparé à des chiffres à un chiffre pour les MBS). Tant que ses rendements sont supérieurs à ses coûts, le REIT peut maintenir son dividende.

C’est actuellement le cas. Au cours du quatrième trimestre, le coût total du capital de l’entreprise était de 15,8 % en tenant compte de ses frais d’exploitation et de ses paiements de dividende. Avec un retour sur capitaux propres de 16 % au trimestre, le dividende d’AGNC est resté bien aligné avec son coût du capital. L’entreprise croit qu’elle peut continuer à générer des rendements favorables dans l’environnement actuel, ce qui est de bon augure pour sa capacité à maintenir son niveau de dividende.

Cependant, si l’environnement du marché pour les MBS d’agence se détériore considérablement et que ses rendements tombent en désalignement avec ses coûts, le REIT pourrait avoir besoin de réinitialiser son gain de dividende. Même si AGNC réduisait son dividende, les investisseurs pourraient encore être en mesure de générer des revenus de dividende significatifs au cours des cinq prochaines années.

Le potentiel de collecter beaucoup de revenus de dividende

AGNC Investment offre aux investisseurs la possibilité de collecter une quantité massive de revenus de dividende. Un investissement de 5 000 $ pourrait générer plus de 3 500 $ de revenus au cours des cinq prochaines années si le REIT maintient son dividende. Bien que son paiement important soit à plus grand risque de réduction, le REIT devrait tout de même générer beaucoup de revenus même s’il doit à nouveau réduire son paiement.