La première publication annuelle des banques rurales et commerciales A-share est sortie ! La Banque rurale et commerciale de Chongqing voit ses revenus et son bénéfice net augmenter en 2025, avec un total d'actifs atteignant 1,66 billion de yuans.

Chaque jour, journaliste | Zhang Yi Chaque jour, éditeur | Wei Weny

Le premier rapport annuel d’une banque commerciale cotée en A-shares est publié.

Le 25 mars au soir, la Banque rurale de Chongqing (SH601077, prix de l’action 7,13 yuans, capitalisation boursière 80,975 milliards de yuans, ci-après dénommée “Banque rurale de Chongqing”) a publié son rapport annuel 2025, devenant ainsi la première banque commerciale cotée en A-shares à divulguer son rapport annuel 2025.

Le rapport financier indique qu’à la fin de 2025, le total des actifs de la banque s’élève à environ 16,6 trillions de yuans, avec une augmentation de 9,95 % par rapport à l’année précédente, ce qui représente le taux de croissance le plus élevé en près de quatre ans ; au cours de l’année, les revenus d’exploitation s’élèvent à environ 28,648 milliards de yuans et le bénéfice net à environ 12,420 milliards de yuans, avec des augmentations respectives de 1,37 % et 5,35 % par rapport à l’année précédente.

Selon le rapport annuel, le conseil d’administration de la Banque rurale de Chongqing propose de distribuer un dividende en espèces de 1,1755 yuans par tranche de 10 actions pour l’exercice 2025, soit un total de 1,335 milliards de yuans. En ajoutant le dividende intermédiaire, le total des dividendes distribués pour l’année atteindra 3,645 milliards de yuans, avec un taux de distribution de 30,5 %.

Croissance des revenus d’intérêts nets de 7,85 %

Le rapport annuel montre qu’en 2025, la Banque rurale de Chongqing a réalisé des revenus d’exploitation d’environ 28,648 milliards de yuans, en hausse de 1,37 % ; le bénéfice net s’est élevé à environ 12,420 milliards de yuans, en hausse de 5,35 %.

En ce qui concerne la structure des revenus, en 2025, près de 85 % des revenus d’exploitation de la banque proviennent des revenus d’intérêts nets, soit environ 24,261 milliards de yuans, en augmentation de 7,85 %. Grâce au renforcement du contrôle des taux d’intérêt sur les dépôts et à l’ajustement de la structure de la dette, le taux d’intérêt des dépôts des clients s’établit à 1,45 %, en baisse de 28 points de base par rapport à l’année précédente ; les charges d’intérêts s’élèvent à environ 22,205 milliards de yuans, en baisse de 9,71 % ; la marge nette d’intérêt est de 1,51 %, stable par rapport à l’année précédente ; le rendement net des intérêts est de 1,60 %, en baisse d’un point de base par rapport à l’année précédente.

Source de l’image : Rapport annuel 2025 de la Banque rurale de Chongqing

Sous l’influence des conditions du marché, bien que les revenus d’intérêts nets aient augmenté, les revenus des activités intermédiaires de la banque ont diminué. Parmi ceux-ci, les revenus nets de commissions et de frais s’élèvent à 1,294 milliards de yuans, en baisse de 19,71 % ; d’autres revenus non liés aux intérêts s’élèvent à 3,093 milliards de yuans, en baisse de 25,55 %. Les revenus non liés aux intérêts représentent environ 15 % des revenus.

Le conseil d’administration de la Banque rurale de Chongqing propose de distribuer un dividende en actions ordinaires de 1,1755 yuans par tranche de 10 actions (y compris les impôts) à la fin de 2025, soit un total de 1,335 milliards de yuans de dividendes en espèces. Le plan de distribution sera soumis à l’assemblée générale des actionnaires de 2025 pour approbation, les dividendes des actions A et H devraient être distribués respectivement le 16 juin 2026 et le 27 juillet 2026.

En ajoutant le dividende intermédiaire précédent de 2025, la banque distribuera au total un dividende en actions ordinaires de 3,2091 yuans par tranche de 10 actions (y compris les impôts), soit un total de 3,645 milliards de yuans, avec un taux de distribution de 30,5 %, stable par rapport à l’année précédente.

Proportion de prêts dans les zones rurales dépassant 50 %

Le rapport annuel indique qu’à la fin de 2025, le total des actifs de la Banque rurale de Chongqing s’élève à environ 16,6 trillions de yuans, avec une augmentation de 9,95 %, atteignant le taux de croissance le plus élevé en près de quatre ans.

En ce qui concerne les passifs, à la fin de 2025, le total des passifs de la banque s’élève à environ 15,3 trillions de yuans, en hausse de 10,51 %. Parmi ceux-ci, les dépôts des clients, qui constituent la source de passifs la plus essentielle pour la banque, atteignent environ 10,3 trillions de yuans à la fin de 2025, en hausse de 9,21 %.

Source de l’image : Rapport annuel 2025 de la Banque rurale de Chongqing

En ce qui concerne les actifs, le total des prêts et des avances aux clients s’élève à environ 7,97287 trillions de yuans, en hausse de 11,62 %, représentant 47,86 % du total des actifs, en hausse de 0,71 point de pourcentage par rapport à l’année précédente.

Concernant les prêts aux entreprises, la banque a construit l’année dernière un nouveau modèle d’exploitation centré sur la chaîne industrielle, réalisant une couverture complète des sous-industries du système de clusters de l’industrie manufacturière moderne. À la fin de 2025, le total des prêts et des avances aux entreprises s’élève à environ 4,34974 trillions de yuans, en hausse de 21,46 %.

Par région, à la fin de 2025, la proportion de prêts dans les zones rurales de la banque s’établit à 50,78 %, en hausse de 2,40 points de pourcentage, avec un solde de prêts agricoles d’environ 2,65504 trillions de yuans.

En ce qui concerne les activités de détail, à la fin de 2025, le solde des dépôts personnels de la banque s’élève à environ 8,80367 trillions de yuans, en hausse de 8,88 %, conservant la première place sur le marché de la ville de Chongqing ; le total des prêts et des avances de détail s’élève à environ 3,01022 trillions de yuans, en hausse de 2,91 %.

En ce qui concerne la structure des prêts personnels, les prêts aux entreprises personnelles et les prêts hypothécaires personnels ont légèrement diminué par rapport à l’année précédente, tandis que d’autres prêts tels que les prêts à la consommation et les prêts par carte de crédit ont augmenté de 18,35 %, atteignant environ 949,48 milliards de yuans.

En ce qui concerne la qualité des actifs, à la fin de 2025, le taux de prêts non performants de la banque s’établit à 1,08 %, en baisse de 0,10 point de pourcentage par rapport à l’année précédente. Parmi ceux-ci, le taux de prêts non performants des prêts aux entreprises est de 0,55 %, en baisse de 0,49 point de pourcentage par rapport à l’année précédente ; le taux de prêts non performants des prêts de détail est de 2,07 %, en hausse de 0,47 point de pourcentage par rapport à l’année précédente. Le ratio de couverture des provisions est de 367,26 %, en hausse de 3,82 points de pourcentage par rapport à l’année précédente.

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Source de l’image de couverture : Zhang Yi