7 associations alertent collectivement sur les risques des crypto-monnaies

Journaliste : Li Bing, Xiong Yue

Récemment, la China Internet Finance Association, la China Banking Association, la China Securities Association, la China Securities Investment Fund Industry Association, la China Futures Association, la China Listed Companies Association et la China Payment and Clearing Association ont conjointement publié un avis de prévention des risques liés aux activités illégales impliquant des monnaies virtuelles (ci-après dénommé « avis »).

L’avis mentionne que certains individus malveillants profitent de l’occasion pour promouvoir des activités de spéculation, en utilisant des stablecoins, des monnaies d’air (π coins, etc.), des tokens d’actifs du monde réel (RWA), ou des activités de « minage » pour mener des collectes de fonds illégales, des systèmes pyramidaux, et transférer des gains illicites via des monnaies virtuelles, ce qui porte gravement atteinte à la sécurité des biens du public, et perturbe l’ordre économique et financier normal.

En conséquence, les 7 associations ont conjointement souligné que : 1) il faut bien comprendre la nature des monnaies virtuelles, des tokens d’actifs du monde réel et des activités connexes ; 2) les institutions concernées ne doivent pas exercer d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel ; 3) le public doit être très vigilant face à toutes formes d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel.

L’avis clarifie la nature des monnaies virtuelles et des activités associées. Il indique que les monnaies virtuelles ne sont pas émises par l’autorité monétaire, ne sont pas des monnaies légales nationales, et ne possèdent pas le même statut juridique que la monnaie légale, ne pouvant pas circuler ou être utilisée comme monnaie en Chine. Les institutions et particuliers locaux qui mènent des activités telles que l’échange de monnaie légale contre des monnaies virtuelles, l’émission de tokens d’actifs du monde réel ou le financement par ces moyens, sont susceptibles d’être impliqués dans la vente illégale de tokens ou de titres, la collecte de fonds illicite, la publication non autorisée de titres ou la gestion illégale de produits dérivés, constituant des activités financières illégales. Les fournisseurs de services de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel étrangers, qui fournissent directement ou indirectement des services liés à ces activités en Chine, sont également considérés comme engagés dans des activités financières illégales. Les employés locaux de ces fournisseurs étrangers, ainsi que les institutions et individus locaux qui, en connaissance de cause ou en étant censés le savoir, continuent de leur fournir des services, seront poursuivis conformément à la loi.

Les 7 associations ont clairement exigé que : les institutions concernées ne doivent pas exercer d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel, en délimitant les limites de conformité pour différentes catégories d’organismes telles que banques, institutions de paiement, sociétés de valeurs mobilières, de fonds, de futures, et plateformes internet.

Par exemple, les banques et les membres des institutions de paiement ne doivent pas fournir de services pour l’émission ou la transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel en Chine, ni soutenir financièrement ou accorder des crédits aux entreprises ou projets de « minage » de monnaies virtuelles. Elles doivent effectuer rigoureusement la vérification de la clientèle, évaluer rapidement si des transactions impliquent des monnaies virtuelles ou des tokens d’actifs du monde réel ou présentent un risque de blanchiment d’argent, assurer la conformité réglementaire de leurs activités, et signaler toute activité suspecte selon la procédure.

Les 7 associations ont également indiqué que le public doit rester très vigilant face à toutes formes d’activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel. L’avis met en garde contre plusieurs types d’activités criminelles, notamment l’adhésion à des groupes de promotion de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel, ainsi que la méfiance envers les fausses publicités vantant des rendements passés, des conseils d’achat ou de vente, ou des perspectives de spéculation.

Liu Bin, directeur du département de recherche financière de l’Institut de recherche de la zone de libre-échange de Shanghai, a déclaré au « Securities Daily » que, en tant qu’investisseurs ordinaires, il faut : 1) reconnaître la nature non légale des monnaies virtuelles, et refuser de participer à toute transaction ou activité dérivée ; 2) éviter la promotion des monnaies virtuelles, ne pas croire aux promesses frauduleuses, et ne pas se connecter à des plateformes étrangères non conformes ; 3) abandonner toute mentalité spéculative et renforcer ses capacités de détection des risques.

Tian Lihui, professeur de finance à l’Université de Nankai, a indiqué que pour se prémunir contre les risques liés aux transactions de monnaies virtuelles, les investisseurs doivent respecter le principe des « trois non » : ne pas participer aux transactions, ne pas croire aux fausses publicités de « hauts rendements, faibles risques », et ne pas diffuser d’informations promotionnelles, en évitant notamment les liens ou QR codes de plateformes étrangères.

(Édité par : Wen Jing)