TOKENIZATION | South African Reverse Mortgage Provider, Water Financial, Issues $1.6 Million Capital Raise in Tokenized Assets on the Stellar Blockchain

Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a levé 1,6 million de dollars (30 millions de Rand) grâce à Mesh.trade, une plateforme d’échange d’actifs financiers tokenisés.

La plateforme a émis 30 000 actions préférentielles de type « A », qui verseront un dividende mensuel équivalent à 87 % du taux de prêt prime.

Mesh, parmi les entreprises ayant récemment obtenu la licence de fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) de catégorie 1 et 2 de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d’Afrique du Sud, facilite l’émission et l’investissement dans des actifs de marchés financiers numériques sur la blockchain Stellar.

« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements auparavant inaccessibles, ainsi qu’à une alternative réglementée pour les entrepreneurs cherchant à lever des fonds pour leur croissance », a déclaré Connie Bloem, directrice générale de Mesh.trade.

En juillet 2024, Mesh a obtenu les licences CASP de catégorie 1 et 2 délivrées par la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d’émission entièrement licenciée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.

• Une licence CAT I est la licence standard de prestataire de services financiers requise pour qu’un CASP en Afrique du Sud puisse fournir des conseils ou des services d’échange à ses clients.
• Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de donner à leur prestataire de services financiers un mandat pour structurer leur portefeuille à sa discrétion, par exemple.

Ces deux licences visent à protéger les clients et les investisseurs, tout en permettant aux régulateurs d’intervenir en cas de non-conformité.

Selon Bloem, l’émission des actions préférentielles tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d’actifs intelligents proposés sur sa plateforme.

Mesh a indiqué que l’émission de Water Financial offre aux investisseurs une opportunité d’intégrer dans leur portefeuille des actions préférentielles cumulatives, rachetables, à taux flottant.

Water Financial, un fournisseur de crédit enregistré, propose des services de libération de capital immobilier, communément appelés prêts hypothécaires inversés. La société a identifié le problème croissant de retraités de plus de 70 ans rencontrant des difficultés financières tout en résidant dans des maisons entièrement payées.

En 2021, elle a lancé un produit nommé Freedom Finance, destiné à aider les propriétaires retraités à accéder au capital immobilisé dans leur propriété.

Les prêts hypothécaires inversés permettent aux personnes propriétaires de maisons entièrement payées d’obtenir un prêt sans avoir à effectuer de remboursements mensuels.

Selon Chris Loker, fondateur et directeur général de Water Financial, en achetant ses actions préférentielles, les investisseurs soutiendraient un modèle garantissant aux personnes âgées propriétaires de rester propriétaires de leur maison tout en bénéficiant de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.

« L’émission de nos actions préférentielles sur la plateforme Mesh.trade donne aux investisseurs accès à des rendements supérieurs à l’inflation, provenant d’une entreprise innovante cherchant à désintermédier les institutions financières traditionnelles incapables de servir ce segment de marché en croissance », a déclaré Loker.

Cette levée de fonds sera la première d’une série visant à soutenir les besoins croissants en prêts de la société et l’expansion de sa clientèle.

Mesh.trade prévoit d’émettre d’autres actifs de capital alternatifs et privés aux investisseurs dans les mois à venir.

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