Premier ! La China Securities Association lance un modèle de compétences et de qualités, couvrant les postes clés des sociétés de courtage

Récemment, la China Securities Association a publié le « Modèle de compétences et de qualités pour les postes clés des sociétés de valeurs mobilières (catégorie Conseiller en investissement) » (ci-après dénommé « le Modèle »), à titre de référence pour l’industrie.

En tant que premier modèle de compétences et de qualités lancé par la China Securities Association pour les postes clés des courtiers, cette réalisation offre une exploration utile pour la construction de normes de compétences du personnel et l’optimisation du système de formation dans l’industrie. La China Securities Association s’engage à produire davantage de résultats de recherche applicables et inspirants, afin de renforcer la construction d’une équipe de talents financiers de premier ordre et de mieux servir le développement de haute qualité du secteur.

« Actuellement, l’industrie du conseil en investissement en valeurs mobilières traverse une étape critique où défis et opportunités coexistent. Les politiques de régulation visant à recentrer la valeur de l’industrie et les mesures de supervision strictes en cours redéfinissent profondément l’écosystème sectoriel, favorisant une transition d’une concurrence basée sur la similarité vers une transformation structurelle axée sur la création de valeur », a déclaré le responsable de Shanghai Lido Xing Securities Consulting.

Classification des conseillers en investissement en trois niveaux

Selon les exigences de compétences, le « Modèle » divise l’équipe de conseillers en investissement en trois niveaux : Assistant conseiller en investissement, Conseiller en investissement, Conseiller en investissement principal.

L’assistant conseiller en investissement se concentre sur le service de base : sous la supervision d’autrui, il exécute les tâches de service de conseil de base et assiste les conseillers de niveau supérieur dans leur travail.

Le conseiller en investissement offre un service standard : il peut fournir de manière indépendante un service de conseil complet et standardisé.

Le conseiller en investissement principal fournit un service de conseil professionnel avancé : il possède une riche connaissance spécialisée et une expérience pratique, capable de proposer des solutions intégrées sur mesure, de développer des stratégies d’investissement via la plateforme de l’entreprise, et de mener des recherches, exécuter et suivre l’évolution des stratégies, tout en participant à la segmentation de la chaîne de valeur commerciale.

Dans le cadre du modèle de gestion patrimoniale, le conseiller en investissement agit en tant que mandataire du client, respectant l’obligation de loyauté, en plaçant les intérêts du client en priorité. Sa responsabilité est d’offrir des services professionnels d’allocation d’actifs et d’accompagnement en investissement, en lien étroit avec les intérêts du client. Dans le modèle traditionnel, le conseiller en investissement est essentiellement un canal de distribution de produits, chargé de vendre des produits dans le respect du principe de suitability, ses intérêts étant liés à ceux du vendeur de produits, ce qui peut ne pas toujours être aligné avec ceux du client.

Compétences en application technologique intégrées dans l’évaluation centrale

Avec l’intégration profonde de la fintech, la numérisation est devenue une « compétence obligatoire » pour le développement des activités de conseil. Le « Modèle » intègre pour la première fois la capacité d’application numérique comme une compétence clé du conseiller.

Il exige que les conseillers maîtrisent l’utilisation des plateformes numériques et des outils d’analyse IA fournis par l’entreprise pour améliorer l’efficacité et la précision du service. À l’ère de l’information massive, la capacité à analyser le profil client, générer automatiquement des recommandations de portefeuille et suivre en temps réel les signaux de rééquilibrage est devenue un indicateur crucial de la compétitivité des conseillers.

D’un point de vue logique sectoriel, l’introduction de la compétence numérique est une refonte du modèle traditionnel de conseil. Grâce à une collaboration approfondie entre l’homme et la machine, les conseillers peuvent se libérer des tâches de base fastidieuses pour se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée, telles que l’accompagnement émotionnel et le conseil approfondi. Cela augmente non seulement la productivité individuelle des conseillers, mais aussi stimule la transformation à grande échelle et intelligente des activités de gestion de patrimoine des sociétés de valeurs mobilières.

Application dans le recrutement, la promotion et autres processus

Selon les informations, le « Modèle » peut être appliqué dans divers scénarios.

Tout d’abord, dans le processus de recrutement. Lors de la définition des besoins, les exigences du modèle de compétences peuvent être intégrées dans la description de poste (JD), incluant les compétences de base (niveau d’études, qualifications, expérience, etc.) et les compétences professionnelles requises. Lors de l’évaluation des candidats, un cadre d’évaluation basé sur le modèle peut être conçu, intégrant ces compétences dans les tests écrits, les entretiens et les évaluations, permettant une analyse de la compatibilité entre le profil du candidat et le modèle, améliorant ainsi l’efficacité du recrutement.

Ensuite, dans la sélection et la promotion, l’évaluation des capacités professionnelles et transversales des employés permet d’identifier leurs points forts et faibles, et, en tenant compte de leurs performances, de sélectionner ceux ayant un potentiel élevé pour devenir des conseillers en investissement de haut niveau. Cela aide également les employés à clarifier leurs objectifs de développement futur.

Enfin, dans la formation et le développement des employés, l’entreprise peut établir un système de cours basé sur le modèle de compétences, comprenant des modules de connaissances et compétences professionnelles, ainsi que des compétences transversales. La conception progressive des modules peut être adaptée aux besoins de compétences des différents niveaux d’employés, en combinant les résultats d’inventaire des compétences internes pour améliorer la pertinence des formations.

Il est à noter que le « Modèle » se concentre sur les caractéristiques du poste de conseiller en investissement dans le contexte de la transformation de la gestion de patrimoine. Il organise systématiquement les responsabilités, les exigences en compétences et les trajectoires de développement, formant un cadre de modèle de compétences couvrant trois niveaux (débutant, intermédiaire, avancé), avec quatre dimensions : compétences professionnelles, compétences transversales, éthique professionnelle et conformité, comprenant au total 17 items de compétences. Il propose également un système de formation graduée couvrant tout le cycle professionnel du conseiller, avec 33 cours et programmes, pour aider les sociétés de valeurs mobilières à améliorer leur gestion des talents en conseil. Le « Modèle » sert de modèle de référence, offrant une méthodologie et un cadre général, que chaque société peut adapter à sa stratégie, sa clientèle et ses ressources, pour une application locale et une personnalisation, avec des ajustements dynamiques selon l’évolution du secteur.

Correction : Wang Wei